證券實(shí)習(xí)報(bào)告：優(yōu)秀證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告十二篇

第一篇 證券實(shí)習(xí)報(bào)告：優(yōu)秀證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告7000字

證券實(shí)習(xí)報(bào)告：優(yōu)秀證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

1 概述

1.1 實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于2024年8月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達(dá)90％以上。公司總部位于深圳，在全國(guó)各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆），旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持'誠(chéng)信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營(yíng)理念，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址： 深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048 。在未來(lái)的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來(lái)增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會(huì)更加強(qiáng)大。

1.2 實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

1.2.1 實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對(duì)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1.2.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1.2.2.1 熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶的相關(guān)情況，使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開(kāi)立的，用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開(kāi)而深圳的可以。在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫(xiě)自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買(mǎi)基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號(hào)。開(kāi)立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對(duì)于三板股票的賬戶開(kāi)戶費(fèi)只需三十元。

學(xué)習(xí)開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法。對(duì)于未開(kāi)過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng)，即達(dá)到零股票零資金?？蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬(wàn)。

1.2.2.2 熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題。他說(shuō)到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)和被動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商，部分來(lái)自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。

1.2.2.3 熟悉k線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià)、、開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。紅色的k線是陽(yáng)線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開(kāi)高收，賣(mài)盤(pán)小于賣(mài)盤(pán)，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收，賣(mài)盤(pán)大于買(mǎi)盤(pán)。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì)，周k線、月k線和年k 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買(mǎi)入，到了旭日東升則可以大膽買(mǎi)入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。倒“t”線與t線類似?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

1.2.2.4 熟悉切線理論的實(shí)際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。

最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國(guó)的股市行情。

1.2.2.5 熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?；鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國(guó)有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金。開(kāi)放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的，時(shí)間可長(zhǎng)可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣(mài)，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來(lái)運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來(lái)收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金。

基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?-6月才會(huì)建滿倉(cāng)，因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)(1%-1.2%)、申購(gòu)費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%)，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。 2 實(shí)習(xí)總結(jié)

2.1 實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一，通過(guò)此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡(jiǎn)單，分析起來(lái)似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累，多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。

2.2 問(wèn)題與建議

2.2.1 第三方存管存在的問(wèn)題以及建議

實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見(jiàn)解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶的開(kāi)立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開(kāi)立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失，但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的，對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很?chē)?yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

2.2.2 混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國(guó)目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng)，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監(jiān)管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國(guó)這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

2.2.3 基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議

基金相對(duì)于股票來(lái)說(shuō)具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國(guó)人民投資。因?yàn)樵谥袊?guó)大部分投資者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展還存在許多問(wèn)題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買(mǎi)賣(mài)相對(duì)股票來(lái)說(shuō)比較不方便。投資者常常很難買(mǎi)到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買(mǎi)到基金，甚至最后沒(méi)有買(mǎi)到自己想要購(gòu)買(mǎi)的基金。其次基金的購(gòu)買(mǎi)需要更多資金，對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)。股票的最少購(gòu)買(mǎi)數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢(qián)的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對(duì)以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一，降低基金買(mǎi)賣(mài)的門(mén)檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國(guó)投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國(guó)股市的過(guò)度火暴的原因之一，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買(mǎi)到自己想要的基金很大原因在于我國(guó)基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。

當(dāng)然這些問(wèn)題與我國(guó)資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當(dāng)前我國(guó)的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國(guó)家政策和機(jī)制的配合?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買(mǎi)賣(mài)機(jī)制。

3 結(jié)束語(yǔ)

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長(zhǎng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢(shì)；3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)！此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。 經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書(shū)本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師。

第二篇 xxxx年一份關(guān)于到證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告5950字

實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)時(shí)間：__年2月18日——__年3月5日

主要工作：柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。__年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣，并更名為“泰陽(yáng)證券”。__年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊(cè)資本變更為10.50億元，__年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，__年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。__年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。__年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至__年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫??！剝削啊！)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶，資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí))，柜臺(tái)咨詢，以及三方存管辦理?？蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份，如果是信息修改，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái)，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來(lái)，重新開(kāi)始，祈禱這一次不要卡……

其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作：資料歸檔。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里?？墒钱?dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō)：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個(gè)小時(shí)弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三，當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜，主要是把開(kāi)戶表裝袋，然后按順序裝入資料(公文有約提供)盒，但是工作量大，而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印，一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。

隨后，我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快，加上這段時(shí)間正好趕上帳戶清理核查(題外：苦笑，來(lái)得真是時(shí)候。)，這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個(gè)同齡人，每次交給我們工作的時(shí)候都要強(qiáng)調(diào)：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦。”我們不露一點(diǎn)聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來(lái)襲。

在這里我可以簡(jiǎn)單的插述一下帳戶清理了，我們?cè)谶@里的兩個(gè)多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)要檢查帳戶管理的三一制情況(三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺(tái)登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致)，這么多年來(lái)有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。加之岳陽(yáng)在泰陽(yáng)所有城市分點(diǎn)中開(kāi)戶數(shù)排行第二，這就讓工作量又明顯增大。一個(gè)星期內(nèi)，包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班，力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中，使我更加深刻的認(rèn)識(shí)了泰陽(yáng)職工的工作態(tài)度，以及整個(gè)公司上下對(duì)于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會(huì)按安排搬出屬于他們的那一摞資料開(kāi)始清理(注：證券公司的工作時(shí)間是：上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半，下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半，四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了，但是這一個(gè)星期似乎沒(méi)有算入加班)，上至經(jīng)理，下至臨時(shí)工都是如此。每每這個(gè)時(shí)候，嚴(yán)總往往會(huì)到處走走看看情況，和工作時(shí)間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同，此時(shí)員工常常會(huì)輕松的和他開(kāi)玩笑，嚴(yán)總也幽默回應(yīng)。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上，到了深夜公司會(huì)安排員工包的士同路的幾個(gè)一起回家，節(jié)約經(jīng)費(fèi)，也確保安全。任總沒(méi)有安排我們休息日加班，不過(guò)似乎是錯(cuò)過(guò)了和大家相處的好機(jī)會(huì)般，在星期一的時(shí)候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺(jué)公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽，大約七八十個(gè)人像一個(gè)和諧的大家庭，工作時(shí)充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé)，休閑時(shí)環(huán)繞著自然的輕松和歡樂(lè)。

我和同學(xué)在前臺(tái)實(shí)習(xí)了一個(gè)星期，基本上對(duì)流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的謝總那里報(bào)道，謝總為人謙和，報(bào)道的時(shí)候就很親切的問(wèn)了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理(其后稱慶姐)，易經(jīng)理(易姐)，和姜經(jīng)理學(xué)習(xí)。讓人十分興奮的是，這個(gè)辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽(yáng)每天的晨會(huì)情況，八點(diǎn)半準(zhǔn)時(shí)全體員工開(kāi)晨會(huì)，主要內(nèi)容就是羅老師的盤(pán)面分析，趨勢(shì)預(yù)測(cè)以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽(yáng)開(kāi)晨會(huì)的時(shí)候聽(tīng)羅老師跟我們分析大盤(pán)走勢(shì)，關(guān)于平安融資增發(fā)，還有浦發(fā)銀行的一些問(wèn)題，讓人感覺(jué)風(fēng)度偏偏，用詞專業(yè)，分析到位，語(yǔ)言也清晰易懂。當(dāng)時(shí)我和同學(xué)就非常希望能接近這個(gè)人物。后來(lái)打聽(tīng)到他是這里唯一的分析師，而且還是自學(xué)成才的，更加感覺(jué)有點(diǎn)神圣……此時(shí)，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。 1

到了樓上雖然說(shuō)是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬(wàn)份的帳戶分給各個(gè)小組，要一個(gè)一個(gè)資料袋核對(duì)，核查項(xiàng)目大約有七八個(gè)，最重要的就是開(kāi)戶表，帳戶卡，身份證復(fù)印件，其他的如三方存管資料，擔(dān)保書(shū)和公證書(shū)都要查實(shí)。另外，因?yàn)樵瓉?lái)工作的疏漏，有一批留存的開(kāi)戶表上沒(méi)有蓋章，都必須一一蓋上。每個(gè)小組采取核對(duì)的方式有所不同，有的是小組里每個(gè)成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負(fù)責(zé)，不過(guò)幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng)，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個(gè)年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問(wèn)。他們顯然比較照顧我，平時(shí)工作進(jìn)度很快，基本上兩天的時(shí)間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個(gè)下午他們都有基金推銷的任務(wù)，剩下的八盒資料留給了我一個(gè)人。大約兩個(gè)小時(shí)我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個(gè)非常仔細(xì)能干的人，在我們清理完后，她很麻利的復(fù)查了一遍，發(fā)現(xiàn)了好幾個(gè)資料歸檔錯(cuò)誤，這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補(bǔ)全也很快，所有的小組都在限定的時(shí)間里完成了任務(wù)。

此外我們接手的另一個(gè)任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個(gè)經(jīng)理的名下，操作非常簡(jiǎn)單，困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個(gè)小任務(wù)，讓我學(xué)會(huì)了數(shù)字鍵盤(pán)輸入法，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。

最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿?，剩下的就是把不?duì)的帳戶歸納一致。當(dāng)時(shí)我們接手的時(shí)候只有兩頁(yè)紙，但就是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號(hào)的，原來(lái)的登記錯(cuò)誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來(lái)填寫(xiě)兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學(xué)一個(gè)寫(xiě)一個(gè)查，雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒(méi)有身份證復(fù)印件，要全部寫(xiě)在柜臺(tái)修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺(jué)得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務(wù)，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席，某天來(lái)了一個(gè)老客戶，要求申請(qǐng)上面小房間的坐席(說(shuō)明一下，在泰陽(yáng)，要資金超過(guò)四十萬(wàn)的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤(pán)，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺(tái)電腦自己操作，大戶可以享有客房級(jí)服務(wù))，但是這個(gè)客戶的資金——全家人的加起來(lái)——也只有二十多萬(wàn)，按規(guī)定是不可以申請(qǐng)的。慶姐跟那個(gè)客戶談了談，就基本答應(yīng)下來(lái)。我猜想應(yīng)該是由于這個(gè)客戶是泰陽(yáng)的老客戶，而且退休后就基本每天都來(lái)看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個(gè)客戶都來(lái)泰陽(yáng)銷戶，理由是公司網(wǎng)頁(yè)屏蔽了上班時(shí)間上網(wǎng)炒股，泰陽(yáng)的交易平臺(tái)不能使用，但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)(注：湘財(cái)是岳陽(yáng)另外一家證券公司，和泰陽(yáng)有競(jìng)爭(zhēng))。我看著都覺(jué)得著急。因?yàn)檫@個(gè)原因似乎暗藏玄機(jī)，如果那個(gè)單位的每個(gè)人都因?yàn)檫@個(gè)原因來(lái)轉(zhuǎn)戶的話，對(duì)泰陽(yáng)損失不小。不過(guò)三位經(jīng)理詢問(wèn)了情況后，稍加挽留無(wú)果后，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過(guò)幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟?，轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去非常麻煩。”僅僅一句話，讓我感覺(jué)對(duì)客戶服務(wù)，幾位大姐都功力深厚，她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶，也不是無(wú)所作為，把這個(gè)服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然，她們對(duì)客戶的告誡都非常有道理，當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況，又要轉(zhuǎn)的時(shí)候，自然會(huì)回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知，想必也是感受非凡。

在泰陽(yáng)最后的幾天，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室，聽(tīng)羅老師在有時(shí)間的時(shí)候跟我們“講課”。羅老師很健談，平時(shí)在辦公室里非常活潑，和我們談話的時(shí)候讓人老練實(shí)在。他從來(lái)不吹噓，而是實(shí)際講解一些問(wèn)題。從和他的交流來(lái)看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問(wèn)了我們希望學(xué)到什么樣的東西，然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問(wèn)題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機(jī)會(huì)跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個(gè)題目還是不錯(cuò)，可以好好寫(xiě)寫(xiě)，另外還告訴我長(zhǎng)江電力是目前我國(guó)唯一一個(gè)比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來(lái)一查，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。

羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，仍然為人謙遜，跟我們說(shuō)話就像朋友聊天一樣?；炝藥滋毂容^熟了，說(shuō)話也放得開(kāi)。我心里有一些問(wèn)題自己感覺(jué)很低級(jí)，但在羅老師面前也敢拿出來(lái)問(wèn)了。那天我問(wèn)他中石油為什么會(huì)這樣下降——在看盤(pán)中間這是我一直不解的一個(gè)問(wèn)題。他一步一步給我分析，市場(chǎng)承受能力，價(jià)值高估等等。他告訴我那天中石油開(kāi)盤(pán)，它的定位價(jià)格是16.7元，但是在市場(chǎng)上，這只股票的價(jià)值被嚴(yán)重高估，他當(dāng)天晨會(huì)講解的時(shí)候就明確指出中石油如果超過(guò)開(kāi)盤(pán)價(jià)超過(guò)四十，那么價(jià)值就已經(jīng)嚴(yán)重高估，如果超過(guò)四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時(shí)他把中關(guān)村的k線圖給我們看，真是一個(gè)諷刺的參照。唏噓不已的同時(shí)，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國(guó)股市存在著不少投機(jī)行為，但是在這個(gè)大魚(yú)小魚(yú)都要生存的海洋里，如何作一只聰明的審時(shí)度勢(shì)的魚(yú)還是要通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。

和羅老師相處的幾天中，有時(shí)候我還是覺(jué)得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說(shuō)有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團(tuán)，萬(wàn)科a作了說(shuō)明。說(shuō)，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業(yè)，都是國(guó)家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價(jià)值。結(jié)果當(dāng)天上午，中集直接漲停。

我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問(wèn)。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說(shuō)出名字的，他就能立刻打出代碼，開(kāi)始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時(shí)，羅老師只是淡淡的說(shuō)：“做這一行的，就時(shí)這樣，股民多問(wèn)題就多，他們可能拿任何問(wèn)題來(lái)問(wèn)你，所以這是必須?！睂?duì)于股票的分析思路和他平時(shí)的言談一樣，層次分明，首先是大環(huán)境，然后到政策面，行業(yè)面，再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價(jià)時(shí)量，月線，周線的分析也很重要，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下，我感覺(jué)自己對(duì)于個(gè)股的分析也似乎漸漸上了一個(gè)層次。

兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡(jiǎn)潔，卻也耐人回味。在此，再次對(duì)泰陽(yáng)所有共事過(guò)的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝，從你們身上所窺見(jiàn)的敬業(yè)愛(ài)崗，認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

3

第三篇 證券公司資深員工辭職報(bào)告450字

證券公司資深員工辭職報(bào)告

尊敬的公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)：

您好！很遺憾在這個(gè)時(shí)候提交辭職報(bào)告。

因?yàn)閭€(gè)人原因，本人現(xiàn)辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。

自本人于__年__月__日正式加入公司以來(lái)，至今剛好十二年了。這期間我經(jīng)歷了公司合并、部門(mén)合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。在此期間，本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培，正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的`關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。這十二載積累起來(lái)的業(yè)務(wù)技能、工作能力都讓我受益匪淺。

無(wú)論對(duì)于國(guó)泰君安還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛(ài)并且對(duì)自己能夠在證券業(yè)和國(guó)泰君安證券工作感到驕傲與滿足。鑒于個(gè)人發(fā)展原因，本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲?mèng)想變成現(xiàn)實(shí)。誠(chéng)望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解并予以支持！祝賈總、毛總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利！祝國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展！愿中國(guó)股市早日走出漫漫熊市，天天向上！

此致

敬禮！

辭職人：___

_年_月_日

第四篇 證券公司寒假社會(huì)實(shí)踐報(bào)告3650字

2024年的寒假是我一生都應(yīng)該銘記的假期，這個(gè)假期作為大二學(xué)生的我走出校園，走進(jìn)社會(huì)，憑著自己的自信，率真，堅(jiān)持不懈，于2024年2月8日至3月2日到中國(guó)銀河證券股份有限公司廣州東風(fēng)西證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)歷了大學(xué)期間的第一次專業(yè)的實(shí)習(xí)，短短的兩周的實(shí)習(xí)讓我受益匪淺，點(diǎn)點(diǎn)滴滴歷歷在目！

一、初生牛犢不怕虎

走出校園，終于迎來(lái)了大二的寒假，為了充實(shí)自己的假期，融入社會(huì)，獲取社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，增加閱歷，在家人的鼓勵(lì)和支持下，我開(kāi)始尋找社會(huì)實(shí)踐的機(jī)會(huì)，幸運(yùn)的是我從朋友那里打聽(tīng)到因?yàn)榻诠墒行星楹镁驮陔x家不遠(yuǎn)的銀河證券公司，不夠人手，很有機(jī)會(huì)借此實(shí)習(xí)。得知這個(gè)消息時(shí)，心情是非常復(fù)雜的：自己才大二，才剛開(kāi)始接觸專業(yè)知識(shí)，可以說(shuō)很多專業(yè)的知識(shí)還不懂，自己能夠勝任這份工作嗎，而且這是第一次參加跟自己專業(yè)相關(guān)的社會(huì)實(shí)踐，萬(wàn)一做不好怎么辦？想到這里心中對(duì)社會(huì)好奇和即將接觸社會(huì)的恐懼感油然而生，甚至有點(diǎn)想放棄這個(gè)機(jī)會(huì)去做其他社會(huì)實(shí)踐。但是轉(zhuǎn)念一想遲早有一天要踏入社會(huì)，接受社會(huì)的挑戰(zhàn)，面對(duì)壓力，況且自己也很想檢驗(yàn)在大學(xué)課堂里所學(xué)到的專業(yè)知識(shí)，接觸和專業(yè)相關(guān)的行業(yè)，為自己積累社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。而且學(xué)生時(shí)代是可以允許犯錯(cuò)的，等到真正踏入社會(huì)工作了，就沒(méi)有機(jī)會(huì)犯錯(cuò)了，還沒(méi)有上戰(zhàn)場(chǎng)就已經(jīng)做逃兵了，這不是自己的風(fēng)格。于是自己突破了思想上的禁錮，勇敢地拿起電話主動(dòng)聯(lián)系朋友，意想不到的是在朋友的幫助下，公司很快就答應(yīng)了，并告訴我第二天就過(guò)來(lái)上班，就這樣本著初生牛犢不怕虎的精神成功地獲得了我人生歷程中珍貴的第一次實(shí)習(xí)。

二、書(shū)到用時(shí)方恨少

第二天早上，7： 30分就起床，吃完早餐，簡(jiǎn)單的梳妝打扮后，懷著激動(dòng)興奮的心情加入了上班族一列。一路上自己想著《公共關(guān)系》課堂上老師教的職場(chǎng)禮儀，一邊加快腳步，第一天上班早到會(huì)給人留下好的印象，因?yàn)樽C券公司辦理業(yè)務(wù)時(shí)間是和市場(chǎng)的交易時(shí)間幾乎一致的，上午9：00-11：30和中午1：00-3：00！來(lái)到公司一樓的辦公室，說(shuō)明來(lái)意后，市場(chǎng)拓展部的陳經(jīng)理熱情地接待了我，并把我介紹給大家，令我驚喜的是，辦公室也有三個(gè)已經(jīng)工作了大概兩個(gè)星期的實(shí)習(xí)生，一番自我介紹后，陳經(jīng)理安排我跟著小簡(jiǎn)和小儀(其中兩個(gè)實(shí)習(xí)生)一起負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的咨詢和客戶服務(wù)工作，為客戶提供和整理開(kāi)卡，開(kāi)戶，以及其他業(yè)務(wù)需求所需要的相關(guān)資料，解決前來(lái)咨詢的客戶日常交易疑問(wèn)，辦理開(kāi)股東卡，開(kāi)基金帳戶等。時(shí)間9：00馬上進(jìn)入工作。初來(lái)乍到的我，沒(méi)有培訓(xùn)，沒(méi)有真正在資本市場(chǎng)上交易過(guò)，可以說(shuō)除了在學(xué)校里學(xué)的不到一年的金融專業(yè)知識(shí)外，其他什么也不懂，剛開(kāi)始自己一點(diǎn)也幫不上忙，面對(duì)著一大堆已經(jīng)分門(mén)別類的業(yè)務(wù)表格，自己一片茫然，只是看著小簡(jiǎn)和小儀熟練地給客戶提供所需資料，解答客戶咨詢的問(wèn)題。既然沒(méi)人教就要自己留心多觀察，多想，多動(dòng)腦，多提問(wèn)。于是我先拿起一大堆的客戶業(yè)務(wù)需求資料，一看發(fā)現(xiàn)自己簡(jiǎn)直就是一張白紙，什么是證券帳號(hào)，資金帳號(hào)，銀證轉(zhuǎn)帳，上海指定交易都不懂。第一天上午，有個(gè)客戶說(shuō)自己的股票在網(wǎng)上查不到了，我試著幫客戶輸入股票代碼，果然沒(méi)有這只股票，自己也一片茫然，后來(lái)陳經(jīng)理一查，該股票已經(jīng)退市了，已經(jīng)不在深滬市場(chǎng)，而是去了三板市場(chǎng)。無(wú)知的我第一次聽(tīng)說(shuō)三板市場(chǎng)，根本就不知道三板市場(chǎng)和深滬市場(chǎng)有什么區(qū)別，它的交易原則等等，后來(lái)又有客戶來(lái)咨詢開(kāi)放式基金和封閉式基金有什么區(qū)別，什么是場(chǎng)外申購(gòu)，什么是場(chǎng)外申購(gòu)等等。

上班的第一天給了我當(dāng)頭一棒，發(fā)現(xiàn)自己的知識(shí)是由此的貧乏，經(jīng)過(guò)實(shí)習(xí)才發(fā)現(xiàn)金融是實(shí)踐性非常強(qiáng)的學(xué)科，而且學(xué)校里學(xué)的知識(shí)是多么地有用，以前在學(xué)校的時(shí)候不懂得知識(shí)的珍貴，總以為自己學(xué)得差不多了，經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)自己學(xué)校里真正學(xué)到的東西太少了，要是平時(shí)上課認(rèn)真學(xué)習(xí)《金融市場(chǎng)學(xué)》《證券投資技術(shù)分析》，少開(kāi)點(diǎn)小差，多向老師請(qǐng)教，今天就不會(huì)有這樣的懊惱和自責(zé)了，這次終于深刻地體會(huì)到什么叫做書(shū)到用時(shí)方恨少了！所以一回到家，馬上上網(wǎng)查資料，并且為自己準(zhǔn)備了一本小小的記事本，記錄每天學(xué)習(xí)到的知識(shí)，上班中碰到的問(wèn)題，有不明白的就記錄下來(lái)，等回到家就上網(wǎng)查資料，問(wèn)父母，當(dāng)實(shí)習(xí)結(jié)束的時(shí)候，筆記本記了差不多一大半，同時(shí)也記錄了我的一點(diǎn)一滴的進(jìn)步。

三、熟能生巧-多聽(tīng)，多看，多觀察，多思考

第一天的實(shí)習(xí)，給我敲響了警鐘，我清楚地知道自己的差距，要學(xué)的東西還很多，要想進(jìn)步，要想逐漸掌握業(yè)務(wù)，就要付出更多的努力。陳經(jīng)理的話鼓勵(lì)了我：阿麗，不用擔(dān)心，其實(shí)業(yè)務(wù)做多了就慢慢熟練的了，我們也是這樣過(guò)來(lái)地。思想的負(fù)擔(dān)卸下來(lái)后，感覺(jué)每天充滿了挑戰(zhàn)，每天都在不斷熟悉舊的知識(shí)，迎接新的知識(shí)。畢竟，社會(huì)不同于學(xué)校，在學(xué)校里，老師可以不厭其煩的一遍一遍的教你，直到你弄懂為止，但是在社會(huì)上不一樣，他們很多都只是答一個(gè)大概，問(wèn)得多了他們會(huì)覺(jué)得煩。所以自己發(fā)現(xiàn)了這個(gè)問(wèn)題后，學(xué)會(huì)了如何問(wèn)問(wèn)題，關(guān)鍵是自己不懂就多留心看看他們是怎么做的，多觀察，多動(dòng)腦，多總結(jié)。記得第一次，小玲姐(公司的員工)輸入電腦的柜員代碼和密碼辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，我在旁邊看著，默默地記在心上，第二次，我不用問(wèn)小玲姐，直接輸入了代碼和密碼，就開(kāi)始工作了，但是試想如果每次辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候都要問(wèn)代碼和密碼是多少，而且告訴了你又不留心記在心上的話，別人就會(huì)覺(jué)得這個(gè)實(shí)習(xí)生不動(dòng)腦，領(lǐng)悟能力不高！由于自己從來(lái)沒(méi)有操作過(guò)復(fù)印機(jī)，就留心看別人怎么復(fù)印的，按哪個(gè)鍵，放紙張時(shí)是正面向上還是反面向上，慢慢熟悉后自己也能熟練的操作復(fù)印機(jī)了。在業(yè)務(wù)上，自己不懂的就多問(wèn)小簡(jiǎn)和小儀以及部門(mén)同事，慢慢地自己也掌握了開(kāi)卡開(kāi)戶的程序，哪些業(yè)務(wù)該提供對(duì)應(yīng)的哪些資料，剛開(kāi)始的時(shí)候自己還有拿錯(cuò)資料的時(shí)候，幾天過(guò)后憑著自己的觀察和細(xì)心，以及善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)規(guī)律，幾乎能夠準(zhǔn)確地提供資料了。在客戶的日常咨詢中，也通過(guò)每天的“補(bǔ)習(xí)”，幾乎能夠解答客戶日常交易碰到的問(wèn)題，如果確實(shí)自己解決不了的只好請(qǐng)出本公司的同事來(lái)，而自己也掌握了新的知識(shí)。最后，自己在短短的最后幾天學(xué)會(huì)了如何開(kāi)股東卡，如何開(kāi)開(kāi)放式基金帳戶。所以實(shí)習(xí)結(jié)束的時(shí)候，自己已經(jīng)幾乎熟練地掌握業(yè)務(wù)。

四、2月27日，黑色星期二—生動(dòng)的專業(yè)教育課

2024年2月27日，是中國(guó)股市應(yīng)該銘記的日子！

經(jīng)歷了大年三十至年初九的股市休息后，春節(jié)后的第二個(gè)交易日，我照常來(lái)上班，開(kāi)市后不久，就發(fā)現(xiàn)前來(lái)現(xiàn)場(chǎng)看盤(pán)和在電腦上委托買(mǎi)賣(mài)的股民們發(fā)生了一點(diǎn)異常和躁動(dòng)，下午又有很多客戶來(lái)投訴說(shuō)電話交易有一段時(shí)間一直打不通。我感到奇怪，因?yàn)檫@是我上班以來(lái)一直都沒(méi)有碰到過(guò)的現(xiàn)象，難道是股市出現(xiàn)了大變化。我留心地看了一下旁邊電腦顯示的大盤(pán)走勢(shì)，驚訝地發(fā)現(xiàn)大盤(pán)出現(xiàn)了大幅度的下跌。收市后，證券分析師袁先生告訴我們，滬綜指數(shù)收盤(pán)2771.79，跌幅8.84%;深證成指數(shù)收盤(pán)7790.82，跌幅9.29%?；氐郊依?，從電視上了解到中國(guó)股市在一片牛市歡呼叫“好”聲中，在沒(méi)有任何利空消息下，突然出現(xiàn)大跌，到最后，很多股民以為股災(zāi)降臨，紛紛跟風(fēng)殺跌，就這樣創(chuàng)下了中國(guó)股市里程碑的一次歷史奇跡，使中國(guó)股市出現(xiàn)一天之內(nèi)產(chǎn)生多個(gè)歷史之最。這一天也載入了中國(guó)股市史冊(cè)。難怪今天交易大廳出現(xiàn)異常躁動(dòng)，電話也“塞車(chē)”，原來(lái)大家都紛紛拋出股票。中國(guó)股市才發(fā)展了20多年，如此十年難得一見(jiàn)的盛況居然被我親眼目睹，這也應(yīng)該是我的一堂深刻的專業(yè)教育課，此次的歷史之最使我對(duì)證券行業(yè)和證券市場(chǎng)有了自己深刻的看法，也讓我更加關(guān)注金融業(yè)！

五、溝通協(xié)調(diào)，溫馨的社會(huì)人際篇

在證券公司的日子里，得益于小簡(jiǎn)和小儀的幫助，我們共同學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步，愉快的午餐，收市后的閑聊，結(jié)下了深厚的感情;在辦公室里，自己也慢慢得到了大家的肯定，和同事之間也慢慢熟悉起來(lái)，辦公室里時(shí)不時(shí)充滿了笑聲，他們都像師長(zhǎng)一樣關(guān)愛(ài)我們，教導(dǎo)我們好好珍惜大學(xué)的生活，校園的生活是最讓人懷念的。平時(shí)做錯(cuò)了的時(shí)候，他們也會(huì)耐心的指導(dǎo)我們;每天下午三點(diǎn)收市后我們?nèi)齻€(gè)實(shí)習(xí)生圍在袁先生的電腦旁，向他請(qǐng)教問(wèn)題，陳經(jīng)理開(kāi)玩笑地說(shuō)這是“股民學(xué)?！?也記得春節(jié)第一天上班收到公司開(kāi)門(mén)利市和幾位同事的利市時(shí)的欣喜，也記得和客戶之間的友好交談。。。。。一分耕耘，一分收獲，一幕幕溫馨的社會(huì)人際關(guān)系，是我用對(duì)工作的熱愛(ài)，用我的真誠(chéng)和率真以及堅(jiān)持不懈去建筑的。

六、寫(xiě)在最后的感言

“該同學(xué)在我部實(shí)踐期間態(tài)度認(rèn)真，勤懇，善于提問(wèn)，能在較短的時(shí)間內(nèi)基本勝任工作，同時(shí)能很好地做好與同事及客戶的溝通?！标惤?jīng)理寫(xiě)給我的短短的實(shí)踐單位意見(jiàn)是我最后實(shí)習(xí)結(jié)果的評(píng)價(jià)?！凹埳系脕?lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行”，短短的不到兩周的實(shí)習(xí)令我受益匪淺，首先通過(guò)本次實(shí)習(xí)把自己的理論知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中檢驗(yàn)所學(xué)，找到差距，使自己更加明確大學(xué)四年努力的方向，更好把握未來(lái)的職業(yè)方向;其次親眼目睹了公司員工的勤勉敬業(yè)，業(yè)務(wù)熟練，突出的團(tuán)隊(duì)合作精神以及培養(yǎng)新人的創(chuàng)新理念，讓我學(xué)會(huì)在社會(huì)中如何愛(ài)崗敬業(yè)，接物代人，如何與人溝通和協(xié)調(diào)。

我知道第一次的實(shí)習(xí)是我一段難忘的心靈歷程，它會(huì)載入我的人生里程碑，因?yàn)樗ゾ毩宋业男撵`，鍛煉了我的意志，讓我看清楚了我的未來(lái)和方向，讓我知道原來(lái)我有一雙隱形的翅膀，在社會(huì)的大舞臺(tái)中能夠不畏懼地飛翔！

第五篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告4750字

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文

序言：

2024年4月份，我有幸被__證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。

正文部分：

一、公司簡(jiǎn)介

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開(kāi)戶的人變得異常的多。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程：

1、個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

2、填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》；

3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶；

4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

2、把理清整理過(guò)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理.

三、自己的一些心得和建議

實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

1、關(guān)于工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的；

3、交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩；

4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。

關(guān)于即將推出的第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買(mǎi)賣(mài)、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。

本新聞共2頁(yè)，當(dāng)前在第1頁(yè)12

(2)背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券范文網(wǎng)為您提供大量免費(fèi)范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2024年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。

(4）原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買(mǎi)賣(mài)、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。

5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行

在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶會(huì)混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國(guó)內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對(duì)于一個(gè)公司來(lái)說(shuō)非常重要的；

6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景

在十五年的發(fā)展過(guò)程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場(chǎng)地位穩(wěn)固；風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢(shì)明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營(yíng)業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來(lái)的一種積極，樂(lè)觀，自信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。

四、經(jīng)過(guò)一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對(duì)自己和股民提一些建議

1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一范文網(wǎng)，免費(fèi)范文寫(xiě)作第一站！個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢(qián)面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢(qián)，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。

2、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長(zhǎng)期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須?shù)立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力。

第六篇 2024證券有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告1850字

2024年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國(guó)泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于浦東國(guó)泰君安總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國(guó)泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、公司簡(jiǎn)介

國(guó)泰君安證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài)；證券的代保管、簽證；證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)；證券的承銷和上市推薦；證券投資咨詢；資產(chǎn)管理；發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén)，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模、研究力量、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。

近年來(lái)國(guó)泰君安順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”；融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國(guó)泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

第七篇 證券公司營(yíng)銷上半年工作總結(jié)報(bào)告900字

進(jìn)入安信證券已有半年了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

2、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足：

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有半年了，業(yè)績(jī)十分不理想。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來(lái)開(kāi)戶，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí)，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來(lái)做。

第八篇 2024年證券公司工作計(jì)劃報(bào)告ppt2350字

一、營(yíng)銷組織架構(gòu) 為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷策劃組、銷售管理組、客戶服務(wù)組具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷組織工作。營(yíng)銷組織架構(gòu) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組銷售管理組客戶服務(wù)組營(yíng)銷策劃組。

二、代銷活動(dòng)組織安排 一組織安排 本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排，__證券有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱“本公司”擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系。 在本次計(jì)劃的代銷組織安排中，營(yíng)銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。 銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn)，督促銷售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。 客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。 二協(xié)議簽訂 為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《__證券“____”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《__證券“____”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售代理協(xié)議》以下簡(jiǎn)稱“代銷協(xié)議”，明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后控制工作。 三銷售活動(dòng)安排

1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)順利開(kāi)展。

2、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司__證券“____”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。

4、發(fā)行期間，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。

5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等。

三、直銷活動(dòng)組織安排 一組織安排 本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對(duì)直銷組織活動(dòng)安排如下：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置 目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

2、人員安排 為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排。 在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，從各部門(mén)抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下： 1路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍; 2北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作; 3華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作; 4南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作; 5西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作; 根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介。

二銷售活動(dòng)安排

1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷客戶走訪工作 自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開(kāi)始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。

2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作 1本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調(diào)一致，合理安排; 2各地區(qū)路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介、開(kāi)發(fā)工作; 3在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動(dòng)出現(xiàn)混亂。

3、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷活動(dòng) 1在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶資源; 2對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù); 3發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向; 4向本公司總部及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息; 5路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。

第九篇 證券公司營(yíng)業(yè)員見(jiàn)習(xí)實(shí)習(xí)報(bào)告3450字

實(shí)習(xí)目的：熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)

實(shí)習(xí)時(shí)間：20__年__月9號(hào)-__月17號(hào)

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：__市蓮坂外圖書(shū)城

實(shí)習(xí)單位和部門(mén)：興業(yè)證券湖濱南路營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)內(nèi)容：

經(jīng)過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部一周的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，熟悉客戶開(kāi)發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析。現(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié)，報(bào)告如下：

在這一周的實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我今后的工作會(huì)有很大的幫助。

1開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程

證券公司的開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一步：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

新開(kāi)戶的：客戶本人身份證，和銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。

轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。

第二步：

新開(kāi)戶的：填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面，然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費(fèi)用為：a股(深圳50元，上海40元);b股(深圳120元人民幣，上海150元人民幣);開(kāi)了基金賬戶可的費(fèi)用為5元。

1、轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡，所以無(wú)需以上操作。

第三步：新開(kāi)戶或轉(zhuǎn)戶：復(fù)印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上;填寫(xiě)開(kāi)戶文本，風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，銀行卡所對(duì)應(yīng)的三方存款單，客服確認(rèn)書(shū)，員工營(yíng)銷確認(rèn)單。

第四步：取號(hào)，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號(hào)，客戶親臨柜臺(tái)由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼。

第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第六步：將員工營(yíng)銷單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開(kāi)戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了。

2三方存款需要熟悉的事項(xiàng)

第三方存款開(kāi)戶模式

行開(kāi)戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行帶資金開(kāi)戶1、券商開(kāi)戶券商單方辦理興業(yè)銀行帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開(kāi)戶銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開(kāi)戶銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理工商銀行帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理招商銀行帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理中國(guó)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理浦發(fā)銀行帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理交通銀行帶資金開(kāi)戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理

3客戶開(kāi)發(fā)的方式與技巧

在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最終都是為開(kāi)發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開(kāi)發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)。總的來(lái)說(shuō)客戶開(kāi)發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。

第一種就是電話營(yíng)銷。這種客戶開(kāi)發(fā)方式看起來(lái)是最簡(jiǎn)單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫捛按虼螂娫捑托辛?，其?shí)不然。我覺(jué)得這種營(yíng)銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營(yíng)銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂娫挼膶?duì)象是一個(gè)你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方對(duì)你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話的，那你就沒(méi)有任何機(jī)會(huì)了。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個(gè)公司的，打電話給對(duì)方的目的是什么，能給對(duì)方帶來(lái)什么好處。所以在開(kāi)始時(shí)，你的話得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方能夠和你對(duì)方，說(shuō)明對(duì)方對(duì)你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對(duì)方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。

同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話給對(duì)方，而對(duì)方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候，那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來(lái)點(diǎn)會(huì)感到惱怒的，甚至是惡語(yǔ)相加，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國(guó)建設(shè)銀行去駐點(diǎn)，我們?cè)阢y行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶，耐心解答他們的問(wèn)題，隨時(shí)準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)新的客戶，同時(shí)跟帶我們的周先生交流，也學(xué)到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開(kāi)發(fā)中的一種級(jí)的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶開(kāi)發(fā)的終極目標(biāo)，因?yàn)槲ㄓ腥绱耍悴趴赡苡煞€(wěn)定的客戶資源。

4如何選擇股票

在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?？偟膩?lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題，也就是常說(shuō)的題材股。

這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如18日均線，布林線等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等。總之在學(xué)習(xí)如何選股的過(guò)程中同時(shí)也是充實(shí)自己專業(yè)基礎(chǔ)的過(guò)程，對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。

5實(shí)習(xí)心得

通過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部為期一周的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足，也讓我對(duì)未來(lái)的工作充滿了信心。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我的感受頗多。

第一，證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

第二，在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己的努力去做好一切。比如：在營(yíng)業(yè)部的客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒(méi)有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門(mén)精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

第三，在這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無(wú)法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。

第四，動(dòng)手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí)，而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到，如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來(lái)彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>

通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上的知識(shí)是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解證券開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程，對(duì)三方存款所存在的一些基本問(wèn)題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識(shí)不僅僅局限在書(shū)本方面，而是有了一個(gè)比較全面的了解。

俗話說(shuō)，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。

第十篇 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告800字

關(guān)于在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

在實(shí)習(xí)的工作中，我對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要的鑒定：

1.開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

第二：新開(kāi)戶的：填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定。

2.客戶開(kāi)發(fā)的方式

第一種就是電話營(yíng)銷

第二種就是銀行駐點(diǎn)

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中，我還掌握了以下幾個(gè)要點(diǎn)：

第一是真誠(chéng)：你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠(chéng)的力量。

第二是溝通：想在短暫的實(shí)習(xí)時(shí)間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。

實(shí)習(xí)期間，能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的`各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠積極主動(dòng)的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在很短的時(shí)間內(nèi)就掌握了工作的要點(diǎn)和技巧，并將其合理的運(yùn)用到工作中去。積極主動(dòng)的向老員工學(xué)習(xí)，彌補(bǔ)自己的不足。工作積極主動(dòng)，學(xué)習(xí)認(rèn)真，尊敬他人，待人誠(chéng)懇，能夠做到服從指揮，團(tuán)結(jié)同事，不怕苦，不怕累。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定各類報(bào)告。

這次的實(shí)踐的確給予了我很多。今后，我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，高尚的思想覺(jué)悟，進(jìn)一步完善和充實(shí)自己，爭(zhēng)取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己。

第十一篇 證券公司個(gè)人實(shí)習(xí)報(bào)告2100字

證券公司個(gè)人實(shí)習(xí)報(bào)告范文

序言：

2024年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國(guó)泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于浦東國(guó)泰君安總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國(guó)泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、公司簡(jiǎn)介

國(guó)泰君安證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài);證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài);證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén)，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的'基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。

近年來(lái)國(guó)泰君安順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”;融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國(guó)泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

其次，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶簽字，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

第十二篇 證券公司副經(jīng)理的述職報(bào)告1750字

2019證券公司副經(jīng)理的述職報(bào)告

20__年，我擔(dān)任××證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺(tái)工作，具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷工作，做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào)：

一、 一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧

第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營(yíng)銷活動(dòng)中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競(jìng)賽現(xiàn)象，說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家，向著既定的`目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心，這是我最大的工作感悟。

第二，加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤(pán)活國(guó)債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強(qiáng)基金的銷售。20__年國(guó)債的旺銷，使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶，國(guó)債存量達(dá)到了近500億元，20__年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng)，讓國(guó)債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我多次組織前臺(tái)人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷等多種方式，對(duì)國(guó)債的客戶進(jìn)行了積極的游說(shuō)，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶投資中短期債券基金客戶。通過(guò)這些工作，既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠(chéng)度，為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷手段，為股票客戶的服務(wù)及開(kāi)發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì)，請(qǐng)專業(yè)保險(xiǎn)人士，給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善，一直以來(lái)，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究，制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開(kāi)發(fā)增量客戶。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂(lè)工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購(gòu)買(mǎi)的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開(kāi)發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。

二、20__年取得的成績(jī)

20__年，通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量 億，同比增長(zhǎng) ；其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長(zhǎng)600％；全年完成收入3000萬(wàn)元。

股票客戶穩(wěn)中有增，新開(kāi)（股票、基金、國(guó)債）1萬(wàn)戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)迅速，國(guó)債保有量達(dá)到了 個(gè)億，國(guó)債客戶開(kāi)戶數(shù)達(dá)到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬(wàn)，開(kāi)戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長(zhǎng)，

客服和營(yíng)銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng)，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、 激勵(lì)制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。

第二、 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。

第三、 成本控制方面，營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。

四、20__年工作計(jì)劃

如果06年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷業(yè)務(wù)，我有如下打算。

一、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

二、 續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

三、 加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。

四、 推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過(guò)培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。

20__年，資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會(huì)取得更大的成績(jī)。

謝謝大家！