第一篇 2024年11月證券公司會計實習報告1900字
驀然回首回頭回憶，漫長的暑假已經(jīng)從我的手縫間暗暗溜走了。想來也難怪，看似漫長的整整兩個月假期，借使倘使一旦被自己放置得滿滿當當、忙忙碌碌，又怎么能讓人過起來不感受轉(zhuǎn)瞬即逝呢？！所以在此夜，我愿意乘著自己還能抓住暑假尾巴的時辰，點亮一盞臺燈、拿出一卷稿紙、提起一支鋼筆、寫下這個炎天的點滴神色……
回憶起來，在這兩個月的假期中我履歷了人生兩個第一次：第一次獨自一小我離家去北京進修商務(wù)英語;第一次在會計師事務(wù)所進行社會實踐。誠然，一小我去到目生的城市肄業(yè)要面臨糊口中的各種堅苦，品嘗伶丁與無助的滋味，這一切也自然讓我受益非淺，感傷良多。可是在對比之下，我卻認為在會計師事務(wù)所為期三個禮拜的社會實踐更讓自己感應(yīng)興奮與難忘，因為這是我第一次徹底解脫學(xué)生的姿態(tài)，以一個小人員的腳色來演繹我的人生！
下面來我來講述一下我的履歷……
8月8日，禮拜一。我剛剛從北京進修回來。在經(jīng)由短短3、4天的休整之后，我便來到姑姑任職的本市一家會計師事務(wù)所做起了那兒那里的一個姑且小人員。我的工作就是一邊進修若何運用會計常識的措置現(xiàn)實帳目，一邊輔佐會計師事務(wù)所里的專業(yè)人員做一些簡單的數(shù)據(jù)輸入和編纂工作?？梢灾毖圆恢M的說，我此次的就職是近水樓臺先得月！我的姑姑是這家會計師事務(wù)所的司理。雖然她才三十出頭，可是已經(jīng)持有cpa、審計師、高級會計師、資產(chǎn)評估師等多種證件，是一個不僅理論常識豐碩而且營業(yè)操作能力也極強的會計專業(yè)人才。不僅如斯，比來她還報考了acca，但愿借此多西方會計常識也有所把握。姑姑的這種學(xué)而不倦、不竭奮進的精神讓我十分服氣。所以此次跟著姑姑來加入社會實踐對我而言不僅僅是一個能夠在實踐中進修專業(yè)常識的好機緣，也是一個能夠進修姑姑奮斗精神的好平臺！
依據(jù)中國證監(jiān)會近期傳達的指示——嚴 酷規(guī)范證券市場的生意操作和會計掛號軌制，對曩昔不規(guī)范的帳目進行調(diào)整和更正，必然要在今年把證券市場的所有帳目都規(guī)范起來。中國證監(jiān)會指令一下，南昌市各年夜證券所都忙碌了起來，紛紛對本所的股票證券生意帳目進行規(guī)范和調(diào)整，以便更好的配合中國證券市場的更始和成長。是以第二天一年夜早，我便跟著姑姑來到南昌一家綜合性證券生意所——國盛證券生意所，來輔佐他們進行會計帳目調(diào)整。具體說來，我們的工作使命就是輔佐證券所的會計人員理順每筆股票買入賣出的生意，規(guī)范日志帳等各個帳目的掛號，把原本一個資金帳戶下不合理存在使用的多個用戶名按照最新的證監(jiān)會指示從頭編排入表、分類掛號，并協(xié)助證券所作好財政數(shù)據(jù)剖析，在針對具體存在的問題給出指導(dǎo)性建議。因為國盛證券所從__年11月份一向到__年7月30日的年夜部門帳目都是按仍是通例掛號的，是以這些帳都或多或少的存在掛號不規(guī)范不合理等各種問題，同時國盛證券局要求我們在8月底前完成所有的工作！面臨如斯承重的使命和如斯長的時刻跨度，我們此次工作的艱辛可想而知！
第一天上班我工作還沒有做，問題就先來了：這是我第一次來到證券局，一到這，那生成的好奇心就起頭在身體里涌動了！我一伙看看櫥窗里陳列的歷史上各個年月的股票憑證，一伙又參不美觀一下證券所的各個部門，20多層的寫字樓被我看了個透辟！可就在我沉浸在新的工作情形中時，我俄然感受到不合錯誤勁了：這里所有的人都穿戴統(tǒng)一的工作服，要么低著頭寫字要么對著筆記本電腦敲敲打打，一副勤勤懇懇工作的姿態(tài)。而只有我一小我穿戴牛仔褲和t恤一臉稚氣的在寫字樓里跑來跑去，完全沒有一個從業(yè)人員該有成熟和穩(wěn)重！我起頭意識到自己的失蹤態(tài)了，不覺有點羞愧，于是乖乖的跑進了我們的辦公室，籌備起頭工作。
為了便利我的進修和工作，國盛證券所的王司理熱心的把自己的筆記本電腦借給我使用，讓我一會兒真的有了工作的感受。姑姑搬來一堆原始憑證，并把一本厚厚的打印版本的一個資金帳戶下股票生意的原始時局單交給我，讓我用e_cel文檔將有用信息遴選出來，并制成表格！我一聽，就地暈到——我根柢不知道若何下手！首先，我的專業(yè)是國際會計，對股票證券等內(nèi)容仍是第一次接觸，面臨什么“新股上市”、“申報配售”、“配售中簽”、“配售確認”等專有名詞我簡直就是十竅通了九竅—，一竅欠亨！其次，我僅僅是一個剛剛完成年夜一基本理論課進修的外行人，獨一僅有的專業(yè)常識就是會計學(xué)事理！此時此刻讓我制表作帳，實在是為難了我！再次，我雖然以前用過e_cel文檔建造過年級月考績就排名表，可是卻從來沒有用它來設(shè)立會計公式建造會計分錄??！咳想到這三浩劫題，我不緊有些沮喪，心理打起了退堂鼓！
第二篇 證券公司實習報告：證券實習報告900字
證券公司實習報告：證券實習報告總結(jié)
網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱。
3、委托申報
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內(nèi)容：a、證券的名稱或證券交易代碼;b、買賣方向：即買進或賣出;c、買進或賣出的數(shù)量;d、買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：(1)交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。(2)申報上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和申報上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價格的規(guī)定主要包括：(1)幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。(2)價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位。(3)漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日漲幅和跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個交易日)進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)
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第三篇 證券公司畢業(yè)實習報告2550字
【證券公司畢業(yè)實習報告范文】
一、實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實踐知識和社會經(jīng)驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實習工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地經(jīng)紀業(yè)務(wù)機構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機構(gòu)”、“影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務(wù)。
三、實習過程
(一)崗前培訓(xùn)
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的培訓(xùn);理財投資分析;營銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點經(jīng)驗等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓(xùn)過程中主要溫習所學(xué)的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關(guān)提示以及提示客戶及時把三方連好。
(三)客戶經(jīng)理崗
作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實習總結(jié)及體會
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學(xué)的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結(jié)和體會：
(一)證券公司應(yīng)該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。
證券經(jīng)紀人應(yīng)準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應(yīng)借鑒國外先進經(jīng)驗，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術(shù)與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當考慮開放電子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進的服務(wù)，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
第四篇 最新證券公司實習報告的950字
最新證券公司實習報告的范文
當今經(jīng)濟形式十分嚴峻，特別是美國，遭遇了自1933年大蕭條以來最為嚴重的一次經(jīng)濟危機.受經(jīng)濟全球化影響，金融風暴迅速波及全球.對于中國這樣一個出口(n_)在國內(nèi)生產(chǎn)總值(gdp)中占有很大比例的國家而言，自然難逃風暴的襲擊，去年第四季度gdp增幅顯著下降.
大一上學(xué)期，我學(xué)習了宏觀經(jīng)濟學(xué)原理(principle of macroeconomics)，對經(jīng)濟有了初步的認識和了解，并且培養(yǎng)了濃厚的興趣，總希望能到社會中去實踐，體驗一下所學(xué)過的知識，畢竟實踐是檢驗真理的唯一標準.
雖然作為一名大學(xué)一年級學(xué)生，知識的積累還不是很充分，研究經(jīng)濟顯然談不上，但是不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海，做小事才能成就大事.很幸運，我得到了在東吳證券研究所為期五天的.實習機會，使我有機會對經(jīng)濟進行更深入地學(xué)習和理解，同時還可以提高與他人溝通交往的能力.
實習期間，我通過閱讀書刊、上網(wǎng)查詢資料、向同事請教，了解到證券(stock)作為一種上市公司籌集資金的渠道，可以使企業(yè)擴大生產(chǎn)，促進經(jīng)濟的繁榮，股價指數(shù)(price inde_)因而在某種程度上可以作為衡量經(jīng)濟發(fā)展的一項指標；同時對于投資者而言，可以獲得紅利(dividend)及股價(stock price)上漲帶來的收益.從理論上來說，投資股票是一種雙贏，但由于機會成本(opportunity cost)、企業(yè)業(yè)績等因素導(dǎo)致供求關(guān)系(supply & demand)的改變，炒股也存在一定的風險.因此也就有了各種規(guī)避風險的組合投資---基金(fund)的應(yīng)運而生.例如反沖基金(hedge fund)， 使用金融衍生產(chǎn)物(derivatives)：期權(quán)(option)，期貨(future)等等，通過杠桿作用(leverage)，一旦看準了方向，可以獲得極高的報酬.此外，我還進行了炒股實踐，學(xué)習了通過分析上市公司的財務(wù)報表來判斷企業(yè)的經(jīng)營狀況，從而預(yù)期其股價的長期變化趨勢，并且還了解了幾種技術(shù)圖線的察看與分析，如通過k線圖分析近期股票的走勢；通過volume圖察看成交量；通過macd圖對買進、賣出的時機進行判斷.但是，僅僅知道是遠遠不夠的，要掌握并能進行熟練運用還得依靠會計學(xué)、精算學(xué)等學(xué)科的扎實基礎(chǔ)，這也為我今后學(xué)習提供了方向.
短短的五天期間，我認識了許多同事，他們都很敬業(yè)、優(yōu)秀，都是我學(xué)習的榜樣.每當我提出問題時，他們總是盡自己所能給我詳細的解答，并提供書籍供我查閱.在這里我對他們表示衷心的感謝.
五天的實習生活在這里畫上了一個句號，但這并不是結(jié)束，相反這恰恰意味著一個新的開始.
第五篇 證券公司的社會實踐報告3650字
證券公司的社會實踐報告
20__年的寒假是我一生都應(yīng)該銘記的假期，這個假期作為大二學(xué)生的我走出校園，走進社會，憑著自己的自信，率真，堅持不懈，于20__年2月8日至3月2日到中國銀河證券股份有限公司廣州東風西證券營業(yè)部經(jīng)歷了大學(xué)期間的第一次專業(yè)的實習，短短的兩周的實習讓我受益匪淺，點點滴滴歷歷在目！
一、初生牛犢不怕虎
走出校園，終于迎來了大二的寒假，為了充實自己的假期，融入社會，獲取社會經(jīng)驗，增加閱歷，在家人的鼓勵和支持下，我開始尋找社會實踐的機會，幸運的是我從朋友那里打聽到因為近期股市行情好就在離家不遠的銀河證券公司，不夠人手，很有機會借此實習。得知這個消息時，心情是非常復(fù)雜的：自己才大二，才剛開始接觸專業(yè)知識，可以說很多專業(yè)的知識還不懂，自己能夠勝任這份工作嗎，而且這是第一次參加跟自己專業(yè)相關(guān)的社會實踐，萬一做不好怎么辦？想到這里心中對社會好奇和即將接觸社會的恐懼感油然而生，甚至有點想放棄這個機會去做其他社會實踐。但是轉(zhuǎn)念一想遲早有一天要踏入社會，接受社會的挑戰(zhàn)，面對壓力，況且自己也很想檢驗在大學(xué)課堂里所學(xué)到的專業(yè)知識，接觸和專業(yè)相關(guān)的行業(yè)，為自己積累社會經(jīng)驗。而且學(xué)生時代是可以允許犯錯的，等到真正踏入社會工作了，就沒有機會犯錯了，還沒有上戰(zhàn)場就已經(jīng)做逃兵了，這不是自己的風格。于是自己突破了思想上的禁錮，勇敢地拿起電話主動聯(lián)系朋友，意想不到的是在朋友的幫助下，公司很快就答應(yīng)了，并告訴我第二天就過來上班，就這樣本著初生牛犢不怕虎的精神成功地獲得了我人生歷程中珍貴的第一次實習。
二、書到用時方恨少
第二天早上，7： 30分就起床，吃完早餐，簡單的梳妝打扮后，懷著激動興奮的心情加入了上班族一列。一路上自己想著《公共關(guān)系》課堂上老師教的職場禮儀，一邊加快腳步，第一天上班早到會給人留下好的印象，因為證券公司辦理業(yè)務(wù)時間是和市場的交易時間幾乎一致的，上午9：00—11：30和中午1：00—3：00！來到公司一樓的辦公室，說明來意后，市場拓展部的陳經(jīng)理熱情地接待了我，并把我介紹給大家，令我驚喜的是，辦公室也有三個已經(jīng)工作了大概兩個星期的實習生，一番自我介紹后，陳經(jīng)理安排我跟著小簡和小儀（其中兩個實習生）一起負責營業(yè)部的咨詢和客戶服務(wù)工作，為客戶提供和整理開卡，開戶，以及其他業(yè)務(wù)需求所需要的相關(guān)資料，解決前來咨詢的客戶日常交易疑問，辦理開股東卡，開基金帳戶等。時間9：00馬上進入工作。初來乍到的我，沒有培訓(xùn)，沒有真正在資本市場上交易過，可以說除了在學(xué)校里學(xué)的不到一年的金融專業(yè)知識外，其他什么也不懂，剛開始自己一點也幫不上忙，面對著一大堆已經(jīng)分門別類的業(yè)務(wù)表格，自己一片茫然，只是看著小簡和小儀熟練地給客戶提供所需資料，解答客戶咨詢的問題。既然沒人教就要自己留心多觀察，多想，多動腦，多提問。于是我先拿起一大堆的客戶業(yè)務(wù)需求資料，一看發(fā)現(xiàn)自己簡直就是一張白紙，什么是證券帳號，資金帳號，銀證轉(zhuǎn)帳，上海指定交易都不懂。第一天上午，有個客戶說自己的股票在網(wǎng)上查不到了，我試著幫客戶輸入股票代碼，果然沒有這只股票，自己也一片茫然，后來陳經(jīng)理一查，該股票已經(jīng)退市了，已經(jīng)不在深滬市場，而是去了三板市場。無知的我第一次聽說三板市場，根本就不知道三板市場和深滬市場有什么區(qū)別，它的交易原則等等，后來又有客戶來咨詢開放式基金和封閉式基金有什么區(qū)別，什么是場外申購，什么是場外申購等等。
上班的第一天給了我當頭一棒，發(fā)現(xiàn)自己的知識是由此的貧乏，經(jīng)過實習才發(fā)現(xiàn)金融是實踐性非常強的學(xué)科，而且學(xué)校里學(xué)的知識是多么地有用，以前在學(xué)校的時候不懂得知識的珍貴，總以為自己學(xué)得差不多了，經(jīng)過實踐檢驗，發(fā)現(xiàn)自己學(xué)校里真正學(xué)到的東西太少了，要是平時上課認真學(xué)習《金融市場學(xué)》《證券投資技術(shù)分析》，少開點小差，多向老師請教，今天就不會有這樣的懊惱和自責了，這次終于深刻地體會到什么叫做書到用時方恨少了！所以一回到家，馬上上網(wǎng)查資料，并且為自己準備了一本小小的記事本，記錄每天學(xué)習到的知識，上班中碰到的問題，有不明白的就記錄下來，等回到家就上網(wǎng)查資料，問父母，當實習結(jié)束的時候，筆記本記了差不多一大半，同時也記錄了我的一點一滴的進步。
三、熟能生巧—多聽，多看，多觀察，多思考
第一天的實習，給我敲響了警鐘，我清楚地知道自己的差距，要學(xué)的東西還很多，要想進步，要想逐漸掌握業(yè)務(wù)，就要付出更多的努力。陳經(jīng)理的話鼓勵了我：阿麗，不用擔心，其實業(yè)務(wù)做多了就慢慢熟練的了，我們也是這樣過來地。思想的負擔卸下來后，感覺每天充滿了挑戰(zhàn)，每天都在不斷熟悉舊的知識，迎接新的知識。畢竟，社會不同于學(xué)校，在學(xué)校里，老師可以不厭其煩的一遍一遍的教你，直到你弄懂為止，但是在社會上不一樣，他們很多都只是答一個大概，問得多了他們會覺得煩。所以自己發(fā)現(xiàn)了這個問題后，學(xué)會了如何問問題，關(guān)鍵是自己不懂就多留心看看他們是怎么做的，多觀察，多動腦，多總結(jié)。記得第一次，小玲姐（公司的員工）輸入電腦的柜員代碼和密碼辦理業(yè)務(wù)的時候，我在旁邊看著，默默地記在心上，第二次，我不用問小玲姐，直接輸入了代碼和密碼，就開始工作了，但是試想如果每次辦理業(yè)務(wù)的時候都要問代碼和密碼是多少，而且告訴了你又不留心記在心上的話，別人就會覺得這個實習生不動腦，領(lǐng)悟能力不高！由于自己從來沒有操作過復(fù)印機，就留心看別人怎么復(fù)印的，按哪個鍵，放紙張時是正面向上還是反面向上，慢慢熟悉后自己也能熟練的操作復(fù)印機了。在業(yè)務(wù)上，自己不懂的就多問小簡和小儀以及部門同事，慢慢地自己也掌握了開卡開戶的程序，哪些業(yè)務(wù)該提供對應(yīng)的哪些資料，剛開始的時候自己還有拿錯資料的時候，幾天過后憑著自己的觀察和細心，以及善于發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)規(guī)律，幾乎能夠準確地提供資料了。在客戶的日常咨詢中，也通過每天的“補習”，幾乎能夠解答客戶日常交易碰到的.問題，如果確實自己解決不了的只好請出本公司的同事來，而自己也掌握了新的知識。最后，自己在短短的最后幾天學(xué)會了如何開股東卡，如何開開放式基金帳戶。所以實習結(jié)束的時候，自己已經(jīng)幾乎熟練地掌握業(yè)務(wù)。
四、生動的專業(yè)教育課
20__年2月27日，是中國股市應(yīng)該銘記的日子！
經(jīng)歷了大年三十至年初九的股市休息后，春節(jié)后的第二個交易日，我照常來上班，開市后不久，就發(fā)現(xiàn)前來現(xiàn)場看盤和在電腦上委托買賣的股民們發(fā)生了一點異常和躁動，下午又有很多客戶來投訴說電話交易有一段時間一直打不通。我感到奇怪，因為這是我上班以來一直都沒有碰到過的現(xiàn)象，難道是股市出現(xiàn)了大變化。我留心地看了一下旁邊電腦顯示的大盤走勢，驚訝地發(fā)現(xiàn)大盤出現(xiàn)了大幅度的下跌。收市后，證券分析師袁先生告訴我們，滬綜指數(shù)收盤2771。79，跌幅8。84%;深證成指數(shù)收盤7790。82，跌幅9。29%?；氐郊依铮瑥碾娨暽狭私獾街袊墒性谝黄Ｊ袣g呼叫“好”聲中，在沒有任何利空消息下，突然出現(xiàn)大跌，到最后，很多股民以為股災(zāi)降臨，紛紛跟風殺跌，就這樣創(chuàng)下了中國股市里程碑的一次歷史奇跡，使中國股市出現(xiàn)一天之內(nèi)產(chǎn)生多個歷史之最。這一天也載入了中國股市史冊。難怪今天交易大廳出現(xiàn)異常躁動，電話也“塞車”，原來大家都紛紛拋出股票。中國股市才發(fā)展了20多年，如此十年難得一見的盛況居然被我親眼目睹，這也應(yīng)該是我的一堂深刻的專業(yè)教育課，此次的歷史之最使我對證券行業(yè)和證券市場有了自己深刻的看法，也讓我更加關(guān)注金融業(yè)！
五、溝通協(xié)調(diào)，溫馨的社會人際篇
在證券公司的日子里，得益于小簡和小儀的幫助，我們共同學(xué)習，共同進步，愉快的午餐，收市后的閑聊，結(jié)下了深厚的感情;在辦公室里，自己也慢慢得到了大家的肯定，和同事之間也慢慢熟悉起來，辦公室里時不時充滿了笑聲，他們都像師長一樣關(guān)愛我們，教導(dǎo)我們好好珍惜大學(xué)的生活，校園的生活是最讓人懷念的。平時做錯了的時候，他們也會耐心的指導(dǎo)我們;每天下午三點收市后我們?nèi)齻€實習生圍在袁先生的電腦旁，向他請教問題，陳經(jīng)理開玩笑地說這是“股民學(xué)?！?也記得春節(jié)第一天上班收到公司開門利市和幾位同事的利市時的欣喜，也記得和客戶之間的友好交談。。。。。一分耕耘，一分收獲，一幕幕溫馨的社會人際關(guān)系，是我用對工作的熱愛，用我的真誠和率真以及堅持不懈去建筑的。
六、寫在最后的感言
“該同學(xué)在我部實踐期間態(tài)度認真，勤懇，善于提問，能在較短的時間內(nèi)基本勝任工作，同時能很好地做好與同事及客戶的溝通?！标惤?jīng)理寫給我的短短的實踐單位意見是我最后實習結(jié)果的評價。“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”，短短的不到兩周的實習令我受益匪淺，首先通過本次實習把自己的理論知識與實踐相結(jié)合，在實際業(yè)務(wù)操作中檢驗所學(xué)，找到差距，使自己更加明確大學(xué)四年努力的方向，更好把握未來的職業(yè)方向;其次親眼目睹了公司員工的勤勉敬業(yè)，業(yè)務(wù)熟練，突出的團隊合作精神以及培養(yǎng)新人的創(chuàng)新理念，讓我學(xué)會在社會中如何愛崗敬業(yè)，接物代人，如何與人溝通和協(xié)調(diào)。
我知道第一次的實習是我一段難忘的心靈歷程，它會載入我的人生里程碑，因為它磨練了我的心靈，鍛煉了我的意志，讓我看清楚了我的未來和方向，讓我知道原來我有一雙隱形的翅膀，在社會的大舞臺中能夠不畏懼地飛翔！
第六篇 證券公司營業(yè)部實習總結(jié)報告3500字
實習目的：熟悉證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)
實習時間：2024年7 月9號-7月17號
實習地點：廈門市蓮坂外圖書城
實習單位和部門：興業(yè)證券湖濱南路營業(yè)部
實習內(nèi)容：
經(jīng)過在興業(yè)證券營業(yè)部一周的實習，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關(guān)系。我這次實習所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析?，F(xiàn)將本次的實習做一個全面的總結(jié)，報告如下：
在這一周的實習中，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助。
1 開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
證券公司的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一步：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
第二步：
新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面，然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費用為：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費用為5元。
1、轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。
第三步：新開戶或轉(zhuǎn)戶：復(fù)印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫開戶文本，風險警示書，銀行卡所對應(yīng)的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單。
第四步：取號，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關(guān)工作人員核實簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼。
第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第六步：將員工營銷單交于所屬團隊助理。
在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了。
2 三方存款需要熟悉的事項
第三方存款開戶模式
行開戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行 帶資金開戶1、券商開戶券商單方辦理興業(yè)銀行 帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開戶銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開戶銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理工商銀行 帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理招商銀行 帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理中國銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理浦發(fā)銀行 帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理交通銀行 帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認簽約雙方辦理
3 客戶開發(fā)的方式與技巧
在證券公司當一個經(jīng)紀人，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。
第一種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼模悄憔蜎]有任何機會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時我在實習的過程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設(shè)銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準備開發(fā)新的客戶，同時跟帶我們的周先生交流，也學(xué)到了很多東西。
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種級的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀人，這也是客戶開發(fā)的終極目標，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。
4 如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學(xué)習如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。這是非常重要的。同時也得關(guān)注一些熱點話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業(yè)為參考標準的，如那個行業(yè)發(fā)展的比較好，那個行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個行業(yè)的盈利能力比較高，那個行業(yè)抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學(xué)習如何選股的過程中同時也是充實自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。
5 實習心得
通過在興業(yè)證券營業(yè)部為期一周的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中，我的感受頗多。
第一，證券公司是一個能夠全面體現(xiàn)出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習的習慣。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學(xué)習慣，才能夠跟上時代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。
第二，在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己的努力去做好一切。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。
第三，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷嵺`。要使自己不斷的完善就要進一步的學(xué)習，通過學(xué)習使理論和實際能夠得到有機的結(jié)合。
第四，動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實習的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實的理論基礎(chǔ)知識，而且有很強的動手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。
通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進一步的再學(xué)習。雖然這次實習的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺開戶業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面，而是有了一個比較全面的了解。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學(xué)本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學(xué)習與實習的真正目的。
第七篇 金融專業(yè)學(xué)生在證券公司的實習報告1150字
金融專業(yè)學(xué)生在證券公司的實習報告
一、前言
__年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深入學(xué)習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實習內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中，__證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的'關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基矗
三、建議
進過我們這次實習，讓我想到要對學(xué)院說：希望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進多些與金融專業(yè)相關(guān)的實訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深入學(xué)習金融專業(yè)的知識。
第八篇 精選證券公司實習報告7050字
1 概述
1.1 實習單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于__年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風險控制'的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場，推動中國資本市場建設(shè)進程貢獻力量。公司地址： 深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048 。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時提升公司的企業(yè)文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。
1.2 實習過程的基本回顧
1.2.1 實習過程介紹
這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進行實習的總結(jié)。
1.2.2 具體實習內(nèi)容介紹
1.2.2.1 熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法
實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況，使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學(xué)習開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金?？蛻粢M行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。
1.2.2.2 熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。
1.2.2.3 熟悉k線理論的實際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識。一根k線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢，周k線、月k線和年k 線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證模式的分析。
其次，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號，出現(xiàn)好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似。“一”字線在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4 熟悉切線理論的實際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量。時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1.2.2.5 熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?；鹁哂欣婀蚕?、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點。基金是間接的投資產(chǎn)品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行?；鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時間大概為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢?；鹉技馁M用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。 2 實習總結(jié)
2.1 實習收獲和體會
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術(shù)分析也是我們這次實習的對象之一，通過此次實習我對技術(shù)分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識。技術(shù)分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術(shù)分析是沒有價值的。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據(jù)，但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應(yīng)注重經(jīng)驗的積累，多看多想。此次實習促進了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。
2.2 問題與建議
2.2.1 第三方存管存在的問題以及建議
實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學(xué)習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會因為業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個機構(gòu)來管理證券資金，而這個機構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構(gòu)的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細化的業(yè)務(wù)沒有很嚴格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風險也就相應(yīng)地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。
2.2.2 混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實習中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營保險和證券業(yè)務(wù)。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個上級的管理機構(gòu)負責統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司，新設(shè)立的機構(gòu)將三者的職責和監(jiān)管范圍進行劃分，同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3 基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風險的。當前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機制。
3 結(jié)束語
“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關(guān)系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關(guān)的風險，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標準考慮：1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會！此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。 經(jīng)過這次的實習，有了實戰(zhàn)經(jīng)驗，使我受益匪淺。學(xué)習到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師。
第九篇 2024證券公司實習報告3650字
尊敬的__領(lǐng)導(dǎo)：
實習時間：20__年3月1日__年4月30日實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部
實習目的：了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能分析和處理一些基本的問題。
20__年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學(xué)習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
一、公司簡介
國元證券股份有限公司(簡稱國元證券)為順應(yīng)信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20__年8月設(shè)立。20__年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14。641億元人民幣。現(xiàn)為安徽國元控股(集團)有限責任公司旗下企業(yè)
二、具體實習內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學(xué)習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
(一)個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
(二)填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
(三)證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;
(四)辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習證券知識。由于平時在校學(xué)習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后，當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
(一)理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;
(二)把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;
(三)有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)。
在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理。
三、總結(jié)
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也不能很及時的能解決。
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
四、經(jīng)過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議
(一)正確認識股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。
(二)樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
特此報告
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____年__月__日
2024證券公司實習報告
第十篇 證券公司資金存取崗位競聘報告950字
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好：
我參加競聘的崗位是資金存取崗。 2002年12月東風大街二部正式成立，由于領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我從存取款窗口調(diào)到財務(wù)部擔任出納工作， 在出納崗位上我的工作主要是：
一、日常的報銷和重大的開支，我都嚴格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定辦理。
二、規(guī)范使用支票，及時與銀行對帳。
三、嚴格按照規(guī)定，保管庫存現(xiàn)金。
四、妥善保管保險柜的秘碼、鑰匙、有關(guān)印章及空白支票。
五、報稅，每月的十號以前及時填報納稅申請辦理繳稅業(yè)務(wù)。
六、醫(yī)療保險繳存。
七、審核每月工資表并發(fā)放工資。
在進入托管期間后，我積極配合清算組對財務(wù)的審計和評估工作，加班對各類報表進行統(tǒng)計，上報數(shù)據(jù)，開立銀行帳戶等。在東北證券正式接收后，我在繼續(xù)做好上述7項工作的同時還辦理了醫(yī)療保險的更名，銀行存款轉(zhuǎn)賬，及重新開立銀行保證金帳戶、自有資金帳戶，每周、每月及時、準確的向公司上報各類報表。
對于本次競聘工作，我選擇的崗位是資金存取，因為這個崗位對于我來說不僅熟悉而且熱愛，以往3年的資金存取經(jīng)驗和一年半的出納工作，也使我對資金的安全性有了一定的風險意識。這個崗位工作的主要內(nèi)容是辦理客戶保證金的日常存取，做好這項工作，如果沒有扎實的業(yè)務(wù)工作基本功就不能給客戶一種信任的感覺，所以我競聘資金崗的工作目標是：一工作的細心、責任心讓客戶放心；二優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)讓客戶舒心；三扎實的專業(yè)知識給客戶信心。所以為了實現(xiàn)上述目標，我競聘資金崗的工作設(shè)想是：一靠努力學(xué)習，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平，認真學(xué)習公司各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，提高職業(yè)道德水平。二靠虛心聽取其他同志的意見，吸取其他同志的工作經(jīng)驗，由被動的工作提升到主動的去工作，做到發(fā)現(xiàn)問題及時解決；三靠同志間的融洽相處，可以激發(fā)一個人的工作熱情外，還可以讓每個人都工作愉快，提高工作的效率，也可以給客戶一種溫暖的感覺。
以上是我對自己幾年來工作的一點總結(jié)和對競聘資金崗的一點展望，我希望在競聘崗位上能取得領(lǐng)導(dǎo)的認同和信認，以更好的面貌和信心來為營業(yè)部服務(wù)。
也許一個人明白一件事的時候，可能只是一瞬間吧。競聘結(jié)果出來的時候我哭了，委屈的淚水不斷的流著，在這一刻我明白了這就是公平，公平得讓我委屈讓我覺得這個世界都不再是真實的了！
第十一篇 證券公司資金存取崗位的競聘報告950字
證券公司資金存取崗位的競聘報告范文
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好：
我參加競聘的崗位是資金存取崗。
20__年12月東風大街二部正式成立，由于領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我從存取款窗口調(diào)到財務(wù)部擔任出納工作， 在出納崗位上我的工作主要是：
一、日常的報銷和重大的開支，我都嚴格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定辦理。
二、規(guī)范使用支票，及時與銀行對帳。
三、嚴格按照規(guī)定，保管庫存現(xiàn)金。
四、妥善保管保險柜的秘碼、鑰匙、有關(guān)印章及空白支票。
五、報稅，每月的十號以前及時填報納稅申請辦理繳稅業(yè)務(wù)。
六、醫(yī)療保險繳存。
七、審核每月工資表并發(fā)放工資。
在進入托管期間后，我積極配合清算組對財務(wù)的審計和評估工作，加班對各類報表進行統(tǒng)計，上報數(shù)據(jù)，開立銀行帳戶等。在東北證券正式接收后，我在繼續(xù)做好上述7項工作的同時還辦理了醫(yī)療保險的更名，銀行存款轉(zhuǎn)賬，及重新開立銀行保證金帳戶、自有資金帳戶，每周、每月及時、準確的向公司上報各類報表。
對于本次競聘工作，我選擇的崗位是資金存取，因為這個崗位對于我來說不僅熟悉而且熱愛，以往3年的資金存取經(jīng)驗和一年半的出納工作，也使我對資金的安全性有了一定的風險意識。這個崗位工作的主要內(nèi)容是辦理客戶保證金的日常存取，做好這項工作，如果沒有扎實的業(yè)務(wù)工作基本功就不能給客戶一種信任的感覺，所以我競聘資金崗的工作目標是：
一工作的細心、責任心讓客戶放心；
二優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)讓客戶舒心；
三扎實的專業(yè)知識給客戶信心。
所以為了實現(xiàn)上述目標，我競聘資金崗的工作設(shè)想是：
一靠努力學(xué)習，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平，認真學(xué)習公司各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，提高職業(yè)道德水平。
二靠虛心聽取其他同志的`意見，吸取其他同志的工作經(jīng)驗，由被動的工作提升到主動的去工作，做到發(fā)現(xiàn)問題及時解決；
三靠同志間的融洽相處，可以激發(fā)一個人的工作熱情外，還可以讓每個人都工作愉快，提高工作的效率，也可以給客戶一種溫暖的感覺。
以上是我對自己幾年來工作的一點總結(jié)和對競聘資金崗的一點展望，我希望在競聘崗位上能取得領(lǐng)導(dǎo)的認同和信認，以更好的面貌和信心來為營業(yè)部服務(wù)。
也許一個人明白一件事的時候，可能只是一瞬間吧。競聘結(jié)果出來的時候我哭了，委屈的淚水不斷的流著，在這一刻我明白了這就是公平，公平得讓我委屈讓我覺得這個世界都不再是真實的了！
第十二篇 證券公司營業(yè)部的實習報告總結(jié)5450字
證券公司營業(yè)部的實習報告總結(jié)
7月14日至8月31日我到蘇州證券有限公司路營業(yè)部進行了為期一個半月的實習，實習內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。
一，公司介紹
證券股份有限公司前身為證券有限責任公司，是在原證券有限責任公司，市國際信托投資公司，信托投資公司，北方國際信托投資公司，濱海信托投資有限公司等四家信托機構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響，有實力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可618號）核準，證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為證券股份有限公司，注冊資本2，226，866，520元。
公司總部設(shè)在，下設(shè)上海管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承誠信，和諧，高效，共贏的經(jīng)營理念，團隊拼搏，創(chuàng)新圖強的企業(yè)精神和客戶至上，服務(wù)領(lǐng)先的基本原則，在團結(jié)高效的經(jīng)營團隊帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經(jīng)營，嚴格控制各類風險，大力拓展各項業(yè)務(wù)，為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機遇，立足，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報股東，回報社會。
二，證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶，委托買賣，資金劃轉(zhuǎn)，證券交易，清算交割， 掛失，銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（一）開立證券帳戶
不論機構(gòu)或個人，在深圳，上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類，名稱，數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。
1，證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗位）。
2，開立證券帳戶的地點
① 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點
② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機構(gòu)
3，開立證券帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人______居民身份證（以下簡稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復(fù)印件可開立深，滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件，經(jīng)公證的授權(quán)委托書。
機構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件； ②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；③法定代表人身份證明文件復(fù)印件；④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4，開立證券帳戶的處理流程
①到營業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的申請人填寫欄；
②交納費用；
③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。
（二）開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1，開立資金帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證，證券帳戶及其復(fù)印件；
機構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件，法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2，營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程
①將深滬證券帳戶卡原件，身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；
②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證，證券帳戶卡復(fù)印留底；
③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。
3，預(yù)約上門開戶服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)
（三）資金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務(wù)時間為正常交易日9：00—15：30。
1，買賣過程中的資金變動
當您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為 資金當日回轉(zhuǎn)，當日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時間約定：a股，基金，債券為t+1日（即 t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）；b股的資金清算為t+3。
（四）委托買賣
1，交易時間和委托時間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）： 9：15至 9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）。下午（后市）： 13：00至15：00（連續(xù)競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng)，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15： 00。
2，委托方式
證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：
a， 當面柜臺委托： 需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。
b， 自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進行委托與查詢。
c， 電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：
d，網(wǎng)上交易： 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱。
3，委托申報
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內(nèi)容：
a，證券的名稱或證券交易代碼；
b，買賣方向：即買進或賣出；
c，買進或賣出的'數(shù)量；
d，買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。
4，委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：
（1）交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。
（2）最高申報上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價格的規(guī)定主要包括：
（1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。
（2）價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位。
（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。 不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5，委托的執(zhí)行
證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先，時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。
6，委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
（五）清算交割
1，交割制度
目前，證交所對a股股票，基金，債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。
2，辦理交割手續(xù)
為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。
（六）指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易，證券清算的代理機構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。
由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。
（七）轉(zhuǎn)托管
投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。
（八）非交易過戶
證券發(fā)生繼承，饋贈，分割時，在經(jīng)過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證，資金帳戶，證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構(gòu)方能辦理。
（九）分紅配股
1，紅股上市流程
（1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r），除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2，紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程：
（1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）；
（2）r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶 ；
（3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況；
（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達投資者資金帳戶。
滬市紅利派發(fā)流程：
（1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）；
（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達投資者資金帳戶。
3，配股認購流程
（1）上市公司在指定報刊刊登《配股說明書》，確定股權(quán)登記日（r）；
（2）配股認購于r+1日開始，認購期為十個工作日。逾期不認購，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700（對應(yīng)股票代碼600），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照賣出證券：證券代碼700，賣出價為配股價，賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08（對應(yīng)股票代碼00），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照買入證券：證券代碼08，買入價為配股價，買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報。配股認購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。
（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日；
（4）從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份。
（十）銷資金戶
若想銷資金帳戶，須持本人身份證，資金帳戶，證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
三、實習思考
（一）證券公司營業(yè)部面對投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運行規(guī)則，交易流程，參與風格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點。
（二）證券公司營業(yè)部的運作對教學(xué)上的思考
1，證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務(wù)，一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進行溝通。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。
2，要加強技能訓(xùn)練。證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進行開戶，買賣，清算交割，銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實驗課的比重，充分利用證券交易實驗室，商業(yè)銀行實驗室，保險實驗室和期貨實驗室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營業(yè)部的工作。
3，要拓寬學(xué)生的知識面。證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣，他們有的程次高一點，有的程次低一點，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們在日常的教學(xué)過程中要有意識地拓寬學(xué)生的知識面，可以通過增加開設(shè)選修課，講座等形式增加學(xué)生的知識面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。
