第1篇 銀行出納-崗位職責(zé)
企業(yè)中的每一個(gè)職位都必須要有詳細(xì)的崗位職責(zé)與制度來制約和激勵(lì)工作人員。如銀行的出納一職,與其它行業(yè)的出納崗位職責(zé)有何不同呢請看以下某銀行出納崗位職責(zé)資料:
出納主要負(fù)責(zé)公司的貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。
出納不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的全過程。
一、現(xiàn)金和銀行
1.辦理現(xiàn)金支出,審核審批有據(jù)。嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,必須經(jīng)過會(huì)計(jì)審核、財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批,方可辦理款項(xiàng)收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。
收付款后,加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000元,如有超出,需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現(xiàn)金及支票,要及時(shí)送交銀行。不得以“白條”抵充現(xiàn)金,更不得任意挪用現(xiàn)金。如果發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有短缺或盈余,應(yīng)查明原因,根據(jù)情況分別處理,不得私下取走或補(bǔ)足。如有短缺,要負(fù)賠償責(zé)任。要保守保險(xiǎn)柜密碼的秘密,保管好鑰匙,不得任意轉(zhuǎn)交他人。
2.辦理銀行結(jié)算,規(guī)范使用支票。嚴(yán)格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定,超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。
收到支票需及時(shí)填寫支票進(jìn)帳單并送銀行,不可延期送票。
辦理匯款,注意帳號(hào)的填寫,嚴(yán)禁發(fā)生匯款錯(cuò)誤的事件。
簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注明收款單位、用途、金額、日期,并經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時(shí),必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期,規(guī)定限額和報(bào)銷期限,并由領(lǐng)用支票人在專設(shè)登記簿上簽章。對于填寫錯(cuò)誤的支票,必須加蓋“作廢”戳記,與存根一并保存。嚴(yán)格控制簽空白支票。支票遺失時(shí)要立即向銀行辦理掛失手續(xù)。
3.每月5日之前收取上月末對帳單,核對并編制調(diào)節(jié)表,做好后交給會(huì)計(jì)。
二、記帳和報(bào)表
1. 認(rèn)真登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬,保證日清月結(jié)。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。
根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存款日記流水賬,并結(jié)出余額。銀行存款的賬面余額要及時(shí)與銀行對賬單核對。對于末達(dá)賬款,要及時(shí)查詢。要隨時(shí)掌握銀行存款余額。
登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對,有關(guān)未達(dá)賬應(yīng)做好“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。 每星期要填報(bào)資金收入及支出的明細(xì)表。
2. 每日盤存現(xiàn)金及銀行存款,做到賬賬、賬表、賬物相符?？偨?jīng)理可派人抽查、核對資金情況。
三、其它
1.兼職公司外匯收付核銷工作;
2.學(xué)習(xí)、了解、掌握財(cái)經(jīng)法規(guī)和制度,提高自己的政策水平。維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,執(zhí)行財(cái)會(huì)制度,抵制不合法的收支和弄虛作假行為。
第2篇 銀行現(xiàn)金出納崗位職責(zé)
1、在b檔財(cái)務(wù)工作職責(zé)基礎(chǔ)上,審核會(huì)計(jì)計(jì)提的稅金是否正確;
2、能夠不需要財(cái)務(wù)主管的指導(dǎo),獨(dú)立完成稅務(wù)申報(bào)工作;
3、能夠獨(dú)立接待稅務(wù)局的檢查;
4、能夠主動(dòng)定期培訓(xùn)稅務(wù)知識(shí);
5、能夠時(shí)刻培訓(xùn)發(fā)票注意事項(xiàng)以及開票事宜;
6、主動(dòng)測算稅負(fù);
7、對增值稅繳納進(jìn)行預(yù)測、把控;
8、完成部門主管或相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;
第3篇 銀行出納崗位工作職責(zé)
銀行出納崗位職責(zé)
1、熟悉國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和學(xué)院規(guī)章制度,堅(jiān)持原則,辦事公正。
2、嚴(yán)格按照國家銀行結(jié)算制度,辦理銀行存款業(yè)務(wù)。付款時(shí)要認(rèn)真復(fù)核原始單據(jù)金額,并加蓋“銀行付訖”戳記。
3、正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票,熟練掌握銀行存款的各種結(jié)算方式,發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票,領(lǐng)款人必須在存根聯(lián)上簽章。過期未用的轉(zhuǎn)賬支票應(yīng)及時(shí)收回注銷,并加蓋“作廢”戳記。
4、根據(jù)已辦理完畢的銀行存款收、付款憑證,按憑證編號(hào)順序逐筆登記銀行存款日記帳,并結(jié)出余額,做到日清月結(jié),帳帳相符,帳證相符。
5、經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單,按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,如發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng),要及時(shí)查清。
6、及時(shí)匯出在外人員工資。
7、隨時(shí)掌握銀行存款余額,不得簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票。轉(zhuǎn)賬支票填寫錯(cuò)誤時(shí)應(yīng)加蓋“作廢”戳記并留存,年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票遺失時(shí)要立即向科長報(bào)告,并到銀行辦理掛失手續(xù)。
8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個(gè)人使用。
9、不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個(gè)人簽發(fā)。
10、妥善保管銀行對賬單、轉(zhuǎn)帳支票、銀行預(yù)留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險(xiǎn)柜鑰匙,防止丟失,被盜。
11、完成科長交辦的其他工作。
第4篇 上海海洋大學(xué)銀行出納崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)妥善保管各種支票及印章，其他人員未經(jīng)允許不準(zhǔn)動(dòng)用。簽發(fā)支票及辦理委托匯款等均需有審核人員核準(zhǔn)的記賬憑證方可辦理。
2、每日收付的支票和各種票據(jù)都要檢查手續(xù)是否齊備，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)退經(jīng)辦人員補(bǔ)辦。
3、要及時(shí)掌握各類銀行帳戶存款數(shù)，，保證不出赤字，做到日清月結(jié)，并經(jīng)常與銀行對帳單核對，清理調(diào)整未達(dá)帳項(xiàng)，月末做出銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做到帳帳、帳表、帳款相符。
4、必須認(rèn)真填寫有關(guān)票據(jù)的日期、用途，蓋上預(yù)留銀行印鑒，隨時(shí)催收借款人結(jié)帳，屢催不報(bào)，拒絕再借。
5、妥善保管印章、銀行結(jié)算票據(jù)、各類有價(jià)證券，確保安全、完整無缺。
6、完成會(huì)計(jì)主管和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第5篇 海洋大學(xué)銀行出納崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)妥善保管各種支票及印章,其他人員未經(jīng)允許不準(zhǔn)動(dòng)用。簽發(fā)支票及辦理委托匯款等均需有審核人員核準(zhǔn)的記賬憑證方可辦理。
2、每日收付的支票和各種票據(jù)都要檢查手續(xù)是否齊備,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)退經(jīng)辦人員補(bǔ)辦。
3、要及時(shí)掌握各類銀行帳戶存款數(shù),,保證不出赤字,做到日清月結(jié),并經(jīng)常與銀行對帳單核對,清理調(diào)整未達(dá)帳項(xiàng),月末做出銀行存款余額調(diào)節(jié)表,做到帳帳、帳表、帳款相符。
4、必須認(rèn)真填寫有關(guān)票據(jù)的日期、用途,蓋上預(yù)留銀行印鑒,隨時(shí)催收借款人結(jié)帳,屢催不報(bào),拒絕再借。
5、妥善保管印章、銀行結(jié)算票據(jù)、各類有價(jià)證券,確保安全、完整無缺。
6、完成會(huì)計(jì)主管和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第6篇 銀行出納工作崗位職責(zé)
出納的崗位職責(zé)有哪些以下以銀行出納為例,為大家提供一則銀行出納崗位職責(zé),僅供參考。
一、全面熟悉國家財(cái)經(jīng)政策、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、費(fèi)用開支范圍和標(biāo)準(zhǔn)。
二、負(fù)責(zé)對工資、津貼、工資性支出及工資代扣項(xiàng)目進(jìn)行正確核算和管理。
三、每月按時(shí)向銀行報(bào)送工資結(jié)算軟盤及相關(guān)數(shù)據(jù),不出差錯(cuò);負(fù)責(zé)工資表打印,工資條的發(fā)放。
四、辦理職工工資、津貼、外聘教師、臨時(shí)工工資的發(fā)放;負(fù)責(zé)住房公積金、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、個(gè)人所得稅及水電費(fèi)等的代扣代繳、核算、申報(bào)和管理;
五、正確使用銀行各種結(jié)算憑證,及時(shí)登記銀行日記賬,日清月結(jié),做到賬款相符,隨時(shí)掌握銀行賬戶余額。
六、負(fù)責(zé)所有學(xué)生的收費(fèi)管理工作;負(fù)責(zé)開具的收費(fèi)收據(jù)的歸集、整理;
七、負(fù)責(zé)學(xué)院的物價(jià)管理工作;申辦各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),執(zhí)行物價(jià)政策,規(guī)范收費(fèi)行為。
八、恪守職業(yè)道德,廉潔奉公;服從處領(lǐng)導(dǎo)中心工作調(diào)遣和有關(guān)臨時(shí)事項(xiàng)的安排,并與其他崗位搞好工作上的配合。
第7篇 出納員/銀行專員崗位職責(zé)以及職位要求
從事出納工作的人員，出納工作是管理貨幣資金、票據(jù)、有價(jià)證券進(jìn)進(jìn)出出的一項(xiàng)工作。
出納員/銀行專員職位要求
1.持有會(huì)計(jì)證；
2.具備必要的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能；
3.熟悉國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度；
4.遵守職業(yè)道德；
5.敬業(yè)愛崗；
6.熱愛本職工作；
7.依法辦事；
8.客觀公正；
9.保守秘密。
出納員/銀行專員崗位職責(zé)
1.辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)??；
2.負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理；
3.做銀行賬和現(xiàn)金賬，并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章；
4.負(fù)責(zé)報(bào)銷差旅費(fèi)的工作；
5.員工工資的發(fā)放。
