合規(guī)員管理辦法模版

合規(guī)員管理辦法模版

合規(guī)員管理辦法【1】

第一章 總 則

第一條 為有效監(jiān)測、識別、評估和控制合規(guī)風險,完善合規(guī)組織架構,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、《**省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導意見》等規(guī)章制度的相關規(guī)定,結合****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)實際,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規(guī)員,包括專職、兼職合規(guī)員。

專職合規(guī)員是指合規(guī)部門專職從事合規(guī)管理的人員,兼職合規(guī)員是指本行在各職能部門、各經(jīng)營單位設置的協(xié)助本部門、本單位負責人施行合規(guī)政策的人員。

兼職合規(guī)員由經(jīng)營單位副行長或職能部門副職人員擔任,未設副行長的經(jīng)營單位由主管會計擔任,未設副職人員的職能部門由熟悉條線業(yè)務的其他人員擔任。

第三條 合規(guī)員應當盡職履行本辦法所規(guī)定的職責,認真貫徹落實合規(guī)政策,推進合規(guī)文化建設。

第四條 合規(guī)員在職責范圍內獨立履行工作職責,有權獲取必要的信息,其他人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、風險點或接到投訴時,應當及時向合規(guī)員提供相關信息。

第二章 任職條件

第五條 合規(guī)員應當具備下列條件:

1.具有較高的政策水平,熟悉相關法律法規(guī)、行業(yè)準則、規(guī)章制度;

2.具有良好的組織、溝通和協(xié)調能力,有較強的分析能力;

3.具有良好的業(yè)務素質,熟悉本行各項業(yè)務操作流程,具備相應的管理和工作經(jīng)驗;

4.具有較強的合規(guī)意識,工作責任心強;

5.品行端正、作風嚴謹、道德品質良好。

第六條 專職合規(guī)員由總行根據(jù)合規(guī)管理需要,優(yōu)先從法律專業(yè)人員中選拔配備。

兼職合規(guī)員的設置,原則上各職能部門、各經(jīng)營單位至少一人;職責較多的職能部門或經(jīng)營規(guī)模較大的經(jīng)營單位,可以按照合規(guī)管理的需要增設合規(guī)員。

兼職合規(guī)員的選任,由各職能部門、支行推薦,合規(guī)管理部考評,報行長室確定。

第三章 崗位職責

第七條 合規(guī)員是本行合規(guī)管理體系中的重要組成部分,專兼職合規(guī)員均應履行下列職責:

1.協(xié)助負責人貫徹執(zhí)行總行的合規(guī)政策、制度辦法等規(guī)范性文件,并予以監(jiān)督;

2.協(xié)助負責人組織所在單位(部門)人員學習相關的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合規(guī)風險管理指引等文件精神,引導全員合規(guī);

3.有效監(jiān)測、識別、評估和控制所在單位(部門)經(jīng)營管理中的風險點,及時登記《合規(guī)檢查跟蹤系統(tǒng)》;

4.做好本單位(部門)員工的合規(guī)性咨詢和業(yè)務輔導工作;

5.及時向合規(guī)部門報送所在單位(部門)合規(guī)報告、合規(guī)管理信息等;

6.向所在單位(部門)負責人以及合規(guī)部門提出合規(guī)管理的建議、意見。

第八條 專職合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應履行下列職責:

1.持續(xù)關注相關的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件的變化,協(xié)助部門負責人適時制定和維護本行制度辦法,并監(jiān)督貫徹情況;

2.協(xié)助部門負責人將全行適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件及時傳達到相關部門和風險相關方;

3.處理除訴訟貸款外的法律事務,審核對外簽訂的合同、協(xié)議等法律性文件;

4.負責規(guī)章制度與流程的合規(guī)性審核,參與新業(yè)務、新品種開發(fā)的合規(guī)性審核;

5.協(xié)助負責人管理兼職合規(guī)員隊伍,指導、監(jiān)督其履行職責;

6.及時答復合規(guī)條線的相關咨詢;

7.其他合規(guī)管理工作

第九條 職能部門合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應履行下列職責:

1.協(xié)助本部門負責人制定和執(zhí)行本條線的年度檢查計劃,及時向合規(guī)部門報送本部門的檢查通知或方案、檢查結果;

2.參與本行以及合規(guī)部門組織的合規(guī)檢查、合規(guī)培訓、會議等其他活動;

3.協(xié)助編制本條線的制度辦法、業(yè)務操作規(guī)程、合規(guī)手冊,做好審核工作;

4.負責本條線的協(xié)議、合同等法律性文件的合規(guī)審核,對外有約束力的協(xié)議、合同還必須報送合規(guī)部門進行審核;

5、保管合規(guī)工作檔案;

6、其他合規(guī)管理工作。

第十條 經(jīng)營單位合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應履行下列職責:

1.參與對本單位重要業(yè)務、重要事項的討論、會辦(包括但不限于貸款會辦),并對合規(guī)管理情況進行有效監(jiān)督;

2.開展日常性的合規(guī)監(jiān)督或檢查,及時登記《合規(guī)員日常檢查登記簿》,對所在單位存在問題登記《合規(guī)整改落實登記簿》,督促責任人進行整改;

3.負責審查本單位會計、信貸類月(季、年)報表以及重要的臨時性報表,做好報送工作;

4.對本單位的協(xié)議、合同等進行合規(guī)審核;

5.保管合規(guī)工作檔案;

6.其他合規(guī)管理工作。

第十一條 合規(guī)員應當加強合規(guī)風險監(jiān)測,密切關注其所在業(yè)

務條線、單位的合規(guī)狀況,對日常業(yè)務、制度流程在實際操作中可能存在的合規(guī)風險保持高度敏感,對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險就其不同程度按照權限和級別報告處理。

第十二條 對于本行布置的各類自查、整改等任務,合規(guī)員應當協(xié)助所在單位(部門)負責人做好組織實施工作。

第十三條 合規(guī)員應督促所在單位(部門)開展合規(guī)制度學習,包括但不限于:

1.經(jīng)濟、金融政策;

2.與本行業(yè)務相關的最新法律、法規(guī);

3.本行制定的各項制度、規(guī)定、流程;

4.本行布置的其他合規(guī)學習內容。

對于所在單位(部門)開展的合規(guī)學習以及其他員工參加各類合規(guī)性學習情況,合規(guī)員應當做好日常記錄和匯總工作。

第四章 合規(guī)考核

第十四條 實行盡職考核制,由季度考核和年終考評組成。

第十五條 季度考核由合理管理部牽頭,總行各部門對合規(guī)員的工作情況進行綜合考核,季度考核條款詳見《合規(guī)風險員崗位職能考核細則》。

第十六條 從德、能、勤、績四個方面對合規(guī)員進行年度考評,對年度考核前10名合規(guī)員(不包括專職合規(guī)員)予以表彰和獎勵,考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。

第五章附則;第十七條本辦法由****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;第十八條本辦法自印發(fā)之日起施行;抄送:總行各位領導;****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室201*年;-6-;

第五章 附 則

第十七條 本辦法由****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制訂、修改和解釋。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

信貸人員的合規(guī)管理【2】

近日,為了參加省行組織的合規(guī)知識微信測試,重新認真學習了建總發(fā)【20**】225號關于印發(fā)《中國建設銀行員工職業(yè)操守》的通知,建總發(fā)【201*】59號關于印發(fā)《中國建設銀行員工違規(guī)處理辦法》的通知以及《員工合規(guī)教育手冊201*年版》,說來慚愧,這么重要的文件,最后竟變成以考促學了。

在學習文件的過程中,結合自己的工作實際,重點對與信貸相關的規(guī)章制度進行反思。

“內控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念,也是內控管理的工作目標。

無視合規(guī)的發(fā)展,將是無本之木、無水之源,勢必難以持續(xù)。

作為一名信貸人員,一名對公客戶經(jīng)理,在工作中要牢固樹立合規(guī)意識,應知應會,應會合規(guī)。

首先,自覺學習并遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度,合規(guī)操作,比如在客戶準入階段,要對客戶的行業(yè)信貸政策、準入標準認真進行盡職調查,既要尊重客戶,又要詳細了解客戶,不受客戶的影響,全方位了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況,不規(guī)避信貸政策的限制,嚴格按照總行授信業(yè)務的相關要求辦理各項業(yè)務。

其次,具備高度的責任擔當,合規(guī)是內生的、自發(fā)的,需要將其內化于心,外化于行的感悟與實踐,對于已辦理的信貸業(yè)務要加強貸后監(jiān)管,定期走訪客戶,從客戶的資產(chǎn)、負債、營業(yè)收入、利潤等指標以及財務報表直接的勾兌關系來分析客戶的經(jīng)營情況是否正常。

建設銀行信貸人員應遵循職業(yè)操守,深入學習合規(guī)文化知識與理念,強化自身底線意識,強化自身風險意識,強化自身責任意識。

淮海農(nóng)商銀行出臺合規(guī)員考核辦法【3】

為明確合規(guī)風險管理責任,構建合規(guī)風險管理體系,保障安全穩(wěn)健運行,淮海農(nóng)商銀行近日根據(jù)合規(guī)風險管理工作的要求,制定出臺201*年度專、兼職合規(guī)員考核辦法。

據(jù)了解,該辦法考核對象為該行各部室、各支行專、兼職合規(guī)員。

該行要求合規(guī)員遵守法律法規(guī)。

認真遵守國家法律、規(guī)則和準則,無違反法律、規(guī)則和準則的行為;執(zhí)行制度流程。

建立健全規(guī)章制度及操作流程,做到全覆蓋,并認真貫徹落實,有效執(zhí)行;依法合規(guī)經(jīng)營。

依法合規(guī)經(jīng)營管理,按時完成各項經(jīng)營目標,無違規(guī)經(jīng)營事件;認真履行崗責。

積極主動有效履行崗位職責,職能發(fā)揮充分,管理到位;恪守職業(yè)道德等。

該辦法明確看考核依據(jù)。

如:是否出現(xiàn)違規(guī)或案件,以及客戶投訴或媒體曝光等影響該行聲譽的行為;日常合規(guī)工作效率及成效:合規(guī)報告報送是否及時、質量如何、是否及時報告風險點、經(jīng)風險提示是否采取相應措施、機關部室是否及時報送各類檢查通報、對檢查中存在的問題整改是否到位,責任追究是否按規(guī)定執(zhí)行等。

同時確定了考核辦法。

該行實行按季考核,按年總評。

每季(年)度終了,由合規(guī)管理部門根據(jù)當季(年)各部門現(xiàn)場非現(xiàn)場檢查結果、各支行合規(guī)報告和平時掌握情況,進行綜合考核,并對考核結果進行公布。

考核結果與年終評先掛鉤,并作為干部任免的參考條件。