風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇管理程序制度
1.目的:通過識(shí)別公司潛在風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇,找出應(yīng)對措施,提高公司過程業(yè)績,不斷滿足客戶及市場需求。
2.範(fàn)圍:適用於本公司所有風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇的識(shí)別與控制。
3.定義:無。
4.作業(yè)流程:
5.風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的應(yīng)對措施管理工作流程
過程流程
內(nèi)容描述
採用表單
生產(chǎn)部
行政部
採購部
客聯(lián)部
總經(jīng)理
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)機(jī):品質(zhì)管制體系策劃、企業(yè)宗旨變化、戰(zhàn)略變化、內(nèi)外部環(huán)境變化、組織及其背景、相關(guān)方的需求和期望變化。
《swot分析表》
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)
品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn):直接產(chǎn)品品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、間接產(chǎn)品品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。
環(huán)境風(fēng)險(xiǎn):又主要有自然、人文、政治、經(jīng)濟(jì)以及其他。
經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn):主要有原材料、員工、設(shè)備、供銷鏈、技術(shù)、管理、產(chǎn)品、法律、專利及產(chǎn)權(quán)。
市場風(fēng)險(xiǎn):包括市場容量、競爭力、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、促銷風(fēng)險(xiǎn)。
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有融資/籌資風(fēng)險(xiǎn)、資金償還風(fēng)險(xiǎn)、資金使用、資金回收、效益分配。
《swot分析表》
風(fēng)險(xiǎn)總估
風(fēng)險(xiǎn)分析
1.品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)
1.1直接品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn):產(chǎn)品品質(zhì)問題,導(dǎo)致退貨、換貨、修理等風(fēng)險(xiǎn)。
1.2間接品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn):產(chǎn)品使用過程,損壞了顧客的其它財(cái)產(chǎn)權(quán)或人身權(quán),應(yīng)負(fù)民事賠償責(zé)任。
2.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
2.1產(chǎn)品銷售淡季與旺季,影響顧客的採購,也間接影響公司產(chǎn)品生產(chǎn),考慮庫存。
2.2人文環(huán)境:主要體現(xiàn)在不同時(shí)間、不同地區(qū)、不同民族的人消費(fèi)習(xí)慣不同。
2.3政策環(huán)境:國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變動(dòng),以及個(gè)地方的相關(guān)政策的變動(dòng)會(huì)間接的影響到企業(yè)資金融入以及企業(yè)運(yùn)營的必要條件。
2.4經(jīng)濟(jì)環(huán)境:利率的變動(dòng)、匯率的變動(dòng)、同夥膨脹或通貨緊縮等。
3.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
3.1原材料供應(yīng):主要包括了原材料的價(jià)格、品質(zhì)和送貨時(shí)間的變化、採購過程的欺詐為,採購人員的疏忽,導(dǎo)致原材料數(shù)量以及品質(zhì)上的不達(dá)標(biāo)等。
3.2員工風(fēng)險(xiǎn):採購人員、服務(wù)人員,技術(shù)人員和其他生產(chǎn)管理人員,由於他們的疏忽導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),以及各崗位主要人員的離職等風(fēng)險(xiǎn)。3.3設(shè)備:生產(chǎn)設(shè)備出現(xiàn)意外的故障,甚至損壞等。
3.4供銷鏈風(fēng)險(xiǎn):主要包括供應(yīng)商及顧客違約,以及供應(yīng)或銷售管道不暢通等風(fēng)險(xiǎn)。
3.5法律糾紛:消費(fèi)者投訴等潛在的法律糾紛。
4.市場風(fēng)險(xiǎn)
4.1市場容量:對市場容量的調(diào)查所採用的方法不合適,沒有準(zhǔn)確的弄清市場物件對產(chǎn)品的用量,使得產(chǎn)品的產(chǎn)量大於實(shí)際需求,而增加公司的投資風(fēng)險(xiǎn)。
4.2市場競爭力:對競爭對手的錯(cuò)誤分析可能導(dǎo)致對我們的產(chǎn)品市場的競爭力高估或低估,引發(fā)期望值風(fēng)險(xiǎn)。
4.3價(jià)格風(fēng)險(xiǎn):產(chǎn)品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)受產(chǎn)品的成本、品質(zhì)和聲譽(yù)、顧客消費(fèi)等的影響。
促銷風(fēng)險(xiǎn):促銷風(fēng)險(xiǎn)包括促銷活動(dòng)的成本的控制、效果預(yù)測失誤以及對品質(zhì)的懷疑等。
5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5.1融資/籌資過程中的風(fēng)險(xiǎn):比如風(fēng)險(xiǎn)籌資的費(fèi)用很高, 而且受到政策限制較多,加大了籌資的不確定性。
5.2資金償還過程中的風(fēng)險(xiǎn):主要受到利率的影響,有極大的不穩(wěn)定性,增加償還風(fēng)險(xiǎn)。
5.3資金使用過程中的風(fēng)險(xiǎn):主要表現(xiàn)為短期資金風(fēng)險(xiǎn)和長期資金投資風(fēng)險(xiǎn)。
5.4資金回收過程中的風(fēng)險(xiǎn):應(yīng)收款無法及時(shí)到位,增加了壞賬的出現(xiàn)率。
5.5收益分配過程中的風(fēng)險(xiǎn):主要表現(xiàn)在確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)和對投資者進(jìn)行收益分配不當(dāng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
《swot分析表》
風(fēng)險(xiǎn)總評估
對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評價(jià)後,找出重要風(fēng)險(xiǎn)專案,確定應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。
制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)接受等。並制定可行實(shí)施方案。
《swot分析表》
風(fēng)險(xiǎn)措施評估價(jià)
對風(fēng)險(xiǎn)措施有效性進(jìn)行評價(jià),直到目標(biāo)達(dá)成。
注:機(jī)遇在swot分析表中體現(xiàn)。
