金融電銷團(tuán)隊(duì)管理方案電話銷售
電話銷售團(tuán)隊(duì)管理方案
目錄
第一部分·····················市場(chǎng)及行業(yè)分析
（一）行業(yè)分析
（二）市場(chǎng)分析
（三）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
第二部分·····················部門構(gòu)成
（一）人員組成
（二）管理方案
第三部分·····················營(yíng)銷策略
（一）目標(biāo)市場(chǎng)
（二）營(yíng)銷策略
第四部分·····················培訓(xùn)計(jì)劃
（一）新員工入職培訓(xùn)
（二）組長(zhǎng)培訓(xùn)
（三）后期銜接培訓(xùn)
第五部分·····················激勵(lì)方案
（一）建立團(tuán)隊(duì)文化
（二）激勵(lì)方案
第六部分·····················考核方案
（一）考核對(duì)象
（二）考核指標(biāo)
第一部分市場(chǎng)及行業(yè)分析
（一）行業(yè)分析
一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.（二）市場(chǎng)分析
2006年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。
這是國(guó)家政策的支持，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來說是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭(zhēng)議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦碛懻?，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力；對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力
等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
（三）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有150余家，其中會(huì)員單位約有60家左右。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場(chǎng)所，比如說高爾夫球場(chǎng)、高檔車的4S專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。
黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。
第二部分部門構(gòu)成
（一）人員組成
1.組織結(jié)構(gòu)圖
呼叫中心一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在55名左右，12個(gè)人組成一個(gè)小隊(duì)由一名客戶經(jīng)理進(jìn)行管理，具體的組成情況入下表所示。
銷售經(jīng)理
經(jīng)理助理
經(jīng)理助理
客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理
電銷人員12人
電銷人員12人
電銷人員12人
電銷人員12人
2.職位描述：
銷售經(jīng)理：
任職資格：
1）具有3年以上金融行業(yè)高層銷售管理經(jīng)驗(yàn)和大型營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融市場(chǎng)營(yíng)銷有著深入的了解，有豐富的行業(yè)相關(guān)資源；
2）具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)組織能力、判斷決策能力、溝通協(xié)調(diào)能力、市場(chǎng)開拓能力和計(jì)劃執(zhí)行能力；
3）熟悉國(guó)際現(xiàn)貨黃金市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)，股票市場(chǎng)，期貨市場(chǎng)的相關(guān)情況；
4）有很強(qiáng)的組織能力和員工培訓(xùn)能力，能及時(shí)組織員工進(jìn)行培訓(xùn)，良好的團(tuán)隊(duì)合作精神，出色的團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力、人際溝通能力、組織開拓能力；
5）具有良好的人際交往能力、溝通協(xié)調(diào)能力和及解決重大問題的能力；
崗位職責(zé)
1）負(fù)責(zé)呼叫中心的日常運(yùn)營(yíng)管理；
2）對(duì)電銷人員的客戶進(jìn)行管理，對(duì)約來的客戶進(jìn)行促成，簽單；
3）負(fù)責(zé)呼叫中心運(yùn)營(yíng)崗位設(shè)置、人員培訓(xùn)和績(jī)效考核；
4）負(fù)責(zé)監(jiān)聽所轄電話銷售專員的電話，并能適時(shí)提供協(xié)助；
5）根據(jù)公司要求制訂相關(guān)銷售計(jì)劃并負(fù)責(zé)完成；
6）管理并帶領(lǐng)新進(jìn)人員學(xué)習(xí)，培養(yǎng)新人正確銷售技巧及工作習(xí)慣；
7）提升團(tuán)隊(duì)中電話營(yíng)銷人員各項(xiàng)績(jī)效指標(biāo)。
客戶經(jīng)理：
任職資格：
1）工作經(jīng)驗(yàn)1年以上，2年以上銷售或銷售管理經(jīng)驗(yàn)；
2）有管理5人以上團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)；
3）具備良好溝通技巧，能處理各種客戶需求或客戶投訴問題；
4）強(qiáng)烈的責(zé)任感,強(qiáng)烈的進(jìn)取心和成就感的愿望；
5）較強(qiáng)的應(yīng)變能力，能夠承受工作壓力并具有活力；
崗位職責(zé)：
1）負(fù)責(zé)提升所轄團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)績(jī)效，全力達(dá)成團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)；
2）管理所轄團(tuán)隊(duì)中電銷人員客戶，對(duì)約來的客戶進(jìn)行促成，簽單；
3）負(fù)責(zé)組織團(tuán)隊(duì)每日業(yè)務(wù)會(huì)議及每月團(tuán)隊(duì)總結(jié)會(huì)議；
4）負(fù)責(zé)訓(xùn)練組員產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧等，提高組員產(chǎn)能；
5）掌握市場(chǎng)及同業(yè)動(dòng)向，及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)相關(guān)情況，并商議對(duì)策且執(zhí)行；
6）分析各項(xiàng)報(bào)表，掌握TSR活動(dòng)量及業(yè)績(jī)進(jìn)度；
經(jīng)理助理：
任職資格：
1）具有流利的表達(dá)和協(xié)調(diào)能力。
2）文字功底好，具有較強(qiáng)的寫作能力，熟練使用各種辦公軟件，擅長(zhǎng)文檔管理、時(shí)間管理等秘書工作。
3）出色的人際交往和社會(huì)活動(dòng)能力以及敏銳的洞察力。
4）性格開朗，為人踏實(shí)，具較強(qiáng)的協(xié)調(diào)、組織和應(yīng)變能力以及獨(dú)立開展工作的能力。
5）有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神，工作認(rèn)真、細(xì)致，能夠適應(yīng)較強(qiáng)的工作壓力。
崗位職責(zé)
1）協(xié)助銷售經(jīng)理完成公司制定的銷售目標(biāo)；
2）統(tǒng)計(jì)各組銷售人員的有效通話時(shí)長(zhǎng)，并進(jìn)行監(jiān)督管理；
3）協(xié)助客戶辦理開戶，部門協(xié)調(diào)以及文字書面工作；
4）協(xié)助銷售經(jīng)理對(duì)整部門進(jìn)行考核；
5）定期對(duì)老客戶進(jìn)行電話回訪，對(duì)電銷人員的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。
電銷人員：
任職資格：
1）口齒清晰，表達(dá)能力強(qiáng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神，善于溝通，熟練使用常用辦公軟件；
2）能從容應(yīng)對(duì)工作中的挑戰(zhàn)，吃苦耐勞，工作踏實(shí)，善于總結(jié)學(xué)習(xí)；
3）能面對(duì)較大的壓力，有優(yōu)良的敬業(yè)精神和職業(yè)道德。
崗位職責(zé)
1）通過電話進(jìn)行產(chǎn)品銷售，與外部銷售人員合作完成各項(xiàng)銷售指標(biāo)；
2）通過電話跟客戶建立關(guān)系,尋求銷售機(jī)會(huì)并完成銷售業(yè)績(jī)；
3）開發(fā)新客戶，拓展與老客戶的業(yè)務(wù)，建立和維護(hù)客戶檔案；
4）協(xié)調(diào)公司內(nèi)部資源，提高客戶滿意度。
（二）管理方案
根據(jù)團(tuán)隊(duì)發(fā)展的不同階段制定不同的管理對(duì)策，隨著團(tuán)隊(duì)的發(fā)展管理方法也會(huì)有所側(cè)重，而在整個(gè)管理過程中，激勵(lì)政策和培訓(xùn)則是始終貫穿整個(gè)銷售和管理過程中的。
1）團(tuán)隊(duì)建立初期（1-2個(gè)月）
突出問題：興奮、緊張、新鮮感特別強(qiáng)，對(duì)工作充滿期望；焦慮、困惑和不安全感；自我定位不清晰；對(duì)公司環(huán)境和企業(yè)文化還比較陌生；不熟悉產(chǎn)品知識(shí)和銷售技巧；缺乏共識(shí)，一致性不夠。
管理方案：以過程管理為主、嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)員工作行為；要清晰地告知業(yè)務(wù)員自己的想法與目的；為團(tuán)隊(duì)提供明確的方向和目標(biāo)；宣布對(duì)隊(duì)伍及每一位業(yè)務(wù)員的期望；幫助團(tuán)隊(duì)成員之間盡快熟悉；加強(qiáng)產(chǎn)品知識(shí)、電話銷售話術(shù)、銷售技巧及工作流程培訓(xùn)；建立必要的規(guī)范；樹立威信；留意團(tuán)隊(duì)的好苗子。
培訓(xùn)內(nèi)容：金融基礎(chǔ)、行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)、職業(yè)前景說明、公司運(yùn)營(yíng)模式、黃金的特性、電話銷售基礎(chǔ)、成功之路。
2)團(tuán)隊(duì)動(dòng)蕩期(2-4個(gè)月)突出問題：團(tuán)隊(duì)成員之間越來越熟悉；規(guī)章制度越來越清楚，產(chǎn)品和行業(yè)知識(shí)了解加升；電話銷售技巧的運(yùn)用不夠；對(duì)經(jīng)理的依賴性較強(qiáng)。隱藏的問題逐漸暴露；業(yè)務(wù)員開始不愿意找資料和打電話；
業(yè)績(jī)不穩(wěn)定；有挫折和焦慮感；決心開始動(dòng)搖，懷疑目標(biāo)能否完成。
管理方案：加強(qiáng)與業(yè)務(wù)員進(jìn)行充分地溝通，了解每一個(gè)隊(duì)員的情況；堅(jiān)定隊(duì)員的信念，對(duì)遇到困難的隊(duì)員進(jìn)行一對(duì)一的培訓(xùn)，幫助隊(duì)員和客戶溝通，幫助隊(duì)員完成銷售任務(wù)；及時(shí)安排相應(yīng)的銜接培訓(xùn)；對(duì)思想出現(xiàn)問題的隊(duì)員及時(shí)進(jìn)行糾正，如果無法糾正則進(jìn)行崗位調(diào)離或者勸退，一切也不能影響團(tuán)隊(duì)工作、影響公司銷售業(yè)績(jī)?yōu)閮?yōu)先。
培訓(xùn)內(nèi)容：如何跟客戶有效溝通、銷售技巧、拒絕處理、職業(yè)前景規(guī)劃、股票／期貨淺解、天通金與其它理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比。
2）團(tuán)隊(duì)進(jìn)入穩(wěn)定期（4-6個(gè)月）
突出問題：團(tuán)隊(duì)內(nèi)的氛圍進(jìn)一步開放，隊(duì)成員可以自覺完成分配的銷售目標(biāo)；能夠進(jìn)行自我激勵(lì)；銷售技能顯著提升，意向客戶資源也有了更多的積累，業(yè)績(jī)逐步穩(wěn)定；開始逐漸形成團(tuán)隊(duì)文化。
管理方案：著重建立團(tuán)隊(duì)文化，以文化來熏陶?qǐng)F(tuán)隊(duì)成員；要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神、凝聚力、合作意識(shí)的培養(yǎng)，多進(jìn)行團(tuán)隊(duì)文化活動(dòng)，如進(jìn)行拓展訓(xùn)練等；要更加關(guān)心下屬，解決他們工作和生活上的困難；
倡導(dǎo)快樂工作、快樂生活。
培訓(xùn)內(nèi)容：倫敦金市場(chǎng)詳解、國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)詳解、紙黃金以及其它黃金產(chǎn)品詳解、各板塊股票概況、期貨行業(yè)以及品種概況。
3）團(tuán)隊(duì)進(jìn)入成熟期（6-8個(gè)月）
突出問題：團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)?cè)絹碓椒€(wěn)定，成員都有強(qiáng)烈的歸屬感，集體榮譽(yù)超強(qiáng)；他們具備嫻熟的銷售技巧，對(duì)工作非常有信心；能夠及時(shí)溝通，協(xié)力解決各種銷售問題，能夠自由分享觀點(diǎn)與信息，有必須完成任務(wù)的使命感。
管理方案：經(jīng)理要把握變革節(jié)奏，注意更新工作方法，將團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)變?yōu)橐猿蓡T共同愿景為核心的運(yùn)作模式，以承諾而非一味管制來追求更佳效果；隨時(shí)注意調(diào)整目標(biāo)，引導(dǎo)成員制定具挑戰(zhàn)性的目標(biāo)；
監(jiān)控工作的進(jìn)展，更加注重引導(dǎo)業(yè)務(wù)員；培養(yǎng)優(yōu)秀業(yè)務(wù)員也是這一階段很重要的目標(biāo)。
培訓(xùn)內(nèi)容：針對(duì)工作中遇到的問題，進(jìn)行有針對(duì)性的培訓(xùn)。
4）隊(duì)員出現(xiàn)問題的時(shí)候
突出問題：不敢拿電話，拿起電話手發(fā)抖或人發(fā)呆；對(duì)著話筒磕磕巴巴、語無倫次；東張西望，或盯著資料漫無目的地看，當(dāng)經(jīng)理走過時(shí)很緊張，亂撥號(hào)碼，甚至期盼對(duì)方無人接電話；心里想：這個(gè)行業(yè)怎么這么難做？客戶怎么都不要這個(gè)產(chǎn)品？開始懷疑自己和所銷售的產(chǎn)品。
管理方案：時(shí)時(shí)鼓勵(lì)他們，讓他們相信自己的能力，勇敢地拿起電話撥出去，告訴他們只有信心百倍，才能真正的發(fā)揮自己地潛力，才能走向成功；幫助業(yè)務(wù)員提高電話溝通能力；掌握客戶心理，人天生都具固執(zhí)的一面，“說“服是強(qiáng)迫別人放棄他的想法，因此，老想著說服客戶肯定會(huì)碰釘子。業(yè)務(wù)員要做的不是強(qiáng)迫別人接受自己的想法和產(chǎn)品，而是要讓客戶感知到你所能帶給他的利益，心甘情愿地接受你的東西。
培訓(xùn)內(nèi)容：對(duì)于心理出現(xiàn)問題的隊(duì)員，及時(shí)進(jìn)行心理干預(yù)；成功學(xué)進(jìn)行激勵(lì)。
5）各種會(huì)議的安排（15-20分鐘）
早會(huì)：目的是調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)員的工作情緒，明確當(dāng)天的工作目標(biāo)。搞一些激勵(lì)的小活動(dòng)，對(duì)所有隊(duì)員進(jìn)行正面的激勵(lì)。分享一些昨日晚間的財(cái)經(jīng)信息，掌握世界各地，各方面的重大事件。（15-20分鐘）
夕會(huì)：主要內(nèi)容是總結(jié)當(dāng)天工作情況，分享當(dāng)天的工作經(jīng)驗(yàn)。安排第二天的工作，定期組織業(yè)績(jī)好的隊(duì)員進(jìn)行分享。始終保持高漲的工作情緒。（15-20分鐘）
周會(huì)：總結(jié)一周工作情況，業(yè)績(jī)完成情況，世界各地財(cái)經(jīng)要聞匯總。對(duì)本周業(yè)績(jī)完成情況進(jìn)行獎(jiǎng)罰分明，對(duì)于完成激勵(lì)案的小組一定要兌現(xiàn)承諾，未完成的進(jìn)行相應(yīng)的懲罰，做到獎(jiǎng)勵(lì)到人，懲罰到人。布置下一周的工作任務(wù)。（1個(gè)小時(shí)）
月會(huì)：總結(jié)一個(gè)月的銷售目標(biāo)完成情況，根據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行懲處。對(duì)于未完成銷售目標(biāo)的團(tuán)隊(duì)，分析其原因所在找到問題并解決問題
找到工作中的薄弱環(huán)節(jié)并及時(shí)作出相應(yīng)對(duì)策。（2個(gè)小時(shí)）
第三部分營(yíng)銷策略
（一）目標(biāo)市場(chǎng)
首先，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場(chǎng)中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在有一定投資經(jīng)驗(yàn)的高端市場(chǎng)。
目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
（二）營(yíng)銷策略
由于我公司提供的名單都是有一定投資意向的客戶，都是正在做或者曾經(jīng)做過股票，期貨等投資產(chǎn)品的人，那么我們的電話營(yíng)銷策略，就針對(duì)天通金和不同產(chǎn)品的對(duì)比進(jìn)行展開，制定系統(tǒng)的電話銷售步驟以及流程。
1）天通金和其他產(chǎn)品對(duì)比（見下表）
項(xiàng)目
外匯
期貨
股票
房地產(chǎn)
存款保險(xiǎn)
天通金
投資金額
可多可少以小博大，只需付1%—2.4%的保證金
可多可少以小博大，只需5%—10%的保證金
可多可少100%資金投入
資金龐大需貸款且隨工程的進(jìn)展還要追加投入
可多可少100%投入
可多可少100%投入
可多可少，資金杠桿比例為
12.5倍
投資期限資金流動(dòng)
周一至周五24小時(shí)交易，T+0即時(shí)成交
周一至周五4小時(shí)交易，T+0買賣
周一至周五4小時(shí)交易，T+1隔日賣出
期限長(zhǎng)
1－8年
20年左右
24小時(shí)交易，T+0投資回報(bào)
上升、下降趨勢(shì)都有可能獲取穩(wěn)定收益，投資最為穩(wěn)定
行情受大戶影響，趨勢(shì)不易判斷，收益最為不穩(wěn)定
上升趨勢(shì)時(shí)投資收益較高，下降趨勢(shì)時(shí)普遍虧損
有較高的投資回報(bào)，但往往低于前二者
銀行利率減少通脹損失
低于存款
上升、下降趨勢(shì)都有可能獲取穩(wěn)定收益，投資最為穩(wěn)定
交易手續(xù)
最為迅速、即時(shí)成交，不會(huì)出現(xiàn)不能成交的價(jià)格
尋事簡(jiǎn)便，只需辦理買賣手續(xù)，一般在幾份鐘之內(nèi)完成
迅速簡(jiǎn)便，在增配股或分紅時(shí)需辦理買賣之外的手續(xù)
十分繁雜沒有統(tǒng)一的規(guī)范，每一環(huán)節(jié)都有要辦理相應(yīng)的手續(xù)
簡(jiǎn)單
簡(jiǎn)單
最為迅速、即時(shí)成交，不會(huì)出現(xiàn)不能成交的價(jià)格
費(fèi)用
很少
很少
較多
較多
買賣價(jià)差，較低
交易靈活性
可買多賣空雙軌道，全日交易，獲利機(jī)會(huì)最多
可買多賣空雙軌道，限時(shí)交易，獲得機(jī)遇多
先買后賣單軌道
需到期滿領(lǐng)回本金
求現(xiàn)需承領(lǐng)回酬金
求現(xiàn)不易，提前解約損失
可買多賣空雙軌道，全日交易，獲利機(jī)會(huì)最多
技術(shù)分析
技術(shù)分析圖形不受人為改變，最為可靠
技術(shù)圖形可人為改變，真實(shí)性較差
技術(shù)圖形可人為改變，真實(shí)性較差
技術(shù)分析圖形不受人為改變，最為可靠
參與者
全球金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家政府機(jī)構(gòu)，非金融投資者
符合交易所規(guī)定國(guó)內(nèi)投資者
符合交易所規(guī)定的國(guó)內(nèi)投資者
大量資金擁有者和該領(lǐng)域中專家聯(lián)合參與
全球金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家政府機(jī)構(gòu)，非金融投資者
風(fēng)險(xiǎn)程度
風(fēng)險(xiǎn)控制措施最完善，有限價(jià)單、止損單保障交易
風(fēng)險(xiǎn)很高，市場(chǎng)不夠成熟，風(fēng)險(xiǎn)控制措施不夠完美
風(fēng)險(xiǎn)很高，如補(bǔ)高價(jià)套牢資金占用時(shí)間長(zhǎng)，政策市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)高，不易于防范
風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)高，一旦投資方向有誤，可能長(zhǎng)期收不回投資、損失慘重
貨幣貶值時(shí)風(fēng)險(xiǎn)
以備不測(cè)之需無報(bào)酬率
風(fēng)險(xiǎn)控制措施最完善，有限價(jià)單、止損單保障交易
2）電話銷售標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)
團(tuán)隊(duì)使用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)，以達(dá)到專業(yè)的效果。話術(shù)見附錄。
第四部分培訓(xùn)計(jì)劃
（一）新員工入職培訓(xùn)
隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)的到來，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)將主要建立在對(duì)知識(shí)的獲取上。對(duì)于剛進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的新人來說，首先要讓他們能熱愛這個(gè)行業(yè)，熱愛這個(gè)公司，小到熱愛自己的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。培養(yǎng)員工的主人翁意識(shí)，不讓想自己是一個(gè)打工者，而要認(rèn)為自己是一個(gè)公司不可或缺的一份子，是這個(gè)行業(yè)的排頭兵，培養(yǎng)新員工的企業(yè)忠誠(chéng)度。為新員工進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃。
（二）組長(zhǎng)培訓(xùn)
三流人推銷產(chǎn)品；二流人推銷服務(wù)；一流人推銷自己
將培訓(xùn)融入日常工作是組長(zhǎng)的一項(xiàng)基本工作，他對(duì)員工的觀念及能力提出了更高的要求：一方面要樹立培訓(xùn)隊(duì)員的意識(shí)；另一方面要具備培訓(xùn)隊(duì)員的能力。
（三）后期銜接培訓(xùn)
培訓(xùn)是始終貫穿銷售人員的職業(yè)生涯的，不同階段要進(jìn)行不同層次的培訓(xùn)，隨著現(xiàn)代的客戶越來越挑剔，客戶不單是買產(chǎn)品，而是買產(chǎn)品帶來的價(jià)值。在價(jià)值的判斷上，客戶更傾向于讓行業(yè)內(nèi)的專業(yè)人士提供意見，而擁有行業(yè)知識(shí)的員工會(huì)很快在客戶心中建立起專業(yè)的形象。這一點(diǎn)對(duì)客戶做出選擇是很關(guān)鍵的。所以培訓(xùn)時(shí)，要給員工的是“漁”而不是“魚”，即重視培養(yǎng)員工的能力，而不是替他們搞定一兩個(gè)客戶。“授人以漁，不如授之以欲”，提高員工的學(xué)習(xí)欲望，讓他們自覺自愿、自動(dòng)自發(fā)地去學(xué)習(xí)，才是終極解決之道。
第五部分激勵(lì)方案
（一）建立團(tuán)隊(duì)文化
精神激勵(lì)的時(shí)效長(zhǎng)、范圍廣，是對(duì)員工精神世界深層次的激勵(lì)。
物質(zhì)激勵(lì)的時(shí)效短、范圍相對(duì)小，是對(duì)員工精神世界淺層次的激勵(lì)。
不可低估積極的團(tuán)隊(duì)文化的激勵(lì)作用，它能夠再很大程度上激發(fā)員工的進(jìn)取心。積極的人，像太陽，照到哪里哪里亮；消極的人，像月亮，初一十五不一樣。
推崇文化是指在合作或事業(yè)推進(jìn)的過程中，參與者對(duì)這個(gè)事業(yè)平臺(tái)及協(xié)作伙伴由衷的贊美、信賴和合作。這種文化能夠增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)之間、團(tuán)隊(duì)與公司之間的合作精神和凝聚力，維護(hù)公司的信念系統(tǒng)和有效秩序。包括以下內(nèi)容：對(duì)公司的推崇；對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)人的推崇；對(duì)公司事業(yè)理想的推崇；對(duì)公司團(tuán)隊(duì)系統(tǒng)的推崇；對(duì)公司合作伙伴的推崇；對(duì)公司產(chǎn)品的推崇。
要把這種文化分解為團(tuán)隊(duì)每個(gè)人的語言、肢體動(dòng)作和服務(wù)行為，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)體現(xiàn)出一種濃郁的推崇文化
快樂文化是指在團(tuán)隊(duì)中建立起來的一種快樂法則。包括：建立快樂的人生態(tài)度、事業(yè)態(tài)度；建立快樂的工作節(jié)奏和工作方法體系；建立在工作中尋找快樂的心態(tài)；在自我實(shí)現(xiàn)中尋找快樂；在幫助他人中尋找快樂；在無私奉獻(xiàn)中尋找快樂的精神理念。
學(xué)習(xí)是通向未來唯一的護(hù)照，是創(chuàng)新的源泉；在團(tuán)隊(duì)中培養(yǎng)學(xué)習(xí)的習(xí)慣；經(jīng)常在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部組織各種學(xué)習(xí)活動(dòng)。
所謂關(guān)愛文化，是指團(tuán)隊(duì)成員間的一種關(guān)心和愛護(hù)，這種關(guān)愛是多維立體和無處不在的，是無聲無息的，能夠大大提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
（二）激勵(lì)方案
太容易到手的東西，每個(gè)人不會(huì)去珍惜。所以一個(gè)頭銜、一點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)，哪怕官職再小、獎(jiǎng)品再薄，也不要輕易授人，要激勵(lì)下屬通過公平競(jìng)爭(zhēng)的手段去獲得。
1）物質(zhì)激勵(lì)
物質(zhì)激勵(lì)的方式：實(shí)物激勵(lì)；獎(jiǎng)金激勵(lì)；提拔等。
實(shí)行方法：在一定的階段內(nèi)（月、季度、半年、年）超過公司規(guī)定的銷售目標(biāo)或者是完成指定的任務(wù)，進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。
例如：?jiǎn)卧落N售冠軍（最大入金量、最多手?jǐn)?shù)）獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金500元
季度銷售冠軍（最大入金量、最多手?jǐn)?shù)）獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金1000元
年度銷售冠軍（最大入金量、最多手?jǐn)?shù)）獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金2000元
獎(jiǎng)金也可以換成相同價(jià)值的實(shí)物產(chǎn)品，同時(shí)年度銷售冠軍可以進(jìn)行相應(yīng)的提拔，提拔后底薪相應(yīng)提高。
2）精神激勵(lì)
精神激勵(lì)的方式：認(rèn)可，贊賞；職業(yè)生涯規(guī)劃；工作頭銜，帶薪休假。
實(shí)行方法：定期或者不定期對(duì)業(yè)績(jī)突出人員進(jìn)行公開表?yè)P(yáng)，肯定隊(duì)員的成績(jī)，認(rèn)可隊(duì)員對(duì)公司做出的貢獻(xiàn)，設(shè)立光榮榜，選拔明星銷售人員。達(dá)到激勵(lì)案的團(tuán)隊(duì)或者個(gè)人給予帶薪休假或者公費(fèi)旅游。
第六部分考核方案
（一）考核對(duì)象
對(duì)團(tuán)隊(duì)的全體員工進(jìn)行考核，不同職級(jí)的人員接受不同的考核內(nèi)容。
銷售經(jīng)理：全年銷售目標(biāo)的達(dá)成情況，客戶開戶入金的成功率，員工的流失率等。
客戶經(jīng)理：小組銷售目標(biāo)的完成情況，隊(duì)員的工作情況，客戶開戶入金的成功率，領(lǐng)導(dǎo)能力，為隊(duì)員解決問題的能力。
經(jīng)理助理：銷售經(jīng)理布置任務(wù)的完成情況，執(zhí)行能力，幫助業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，心理疏導(dǎo)的能力。
電銷人員：電話銷售的成功率，通話時(shí)長(zhǎng)是否達(dá)標(biāo)，銷售技巧如何。
（二）考核指標(biāo)
電銷業(yè)績(jī)=呼出客戶數(shù)×有效連通率×銷售成功率×手?jǐn)?shù)×利潤(rùn)率
1）呼出客戶數(shù)（每日200通以上）
呼出客戶數(shù)＝日工作時(shí)長(zhǎng)×月工作日×12月/
客均通話時(shí)長(zhǎng)×客均通話次數(shù)
2）提高客戶連通率（85%以上）
有效連通率=能連通到客戶本人數(shù)/原始資料數(shù)×100％
3）銷售成功率（85%以上）
銷售成功率=成功出單客戶數(shù)/意向客戶數(shù)×100％
4）每通在線時(shí)長(zhǎng)（2分鐘以上）
5）日通話時(shí)長(zhǎng)（不低于4小時(shí)）
