風險管理控制程序（十二篇）

第1篇 風險管理控制程序

1、目的

根據標準的要求，規(guī)定了與產品安全相關的風險的識別、分析、評價和控制的過程和方法。

2、適用范圍

適用于本公司所有產品的采購過程、產品實現過程、產品銷售服務過程以及產品報廢處置過程的風險管理活動。

3、職責

3.1總經理

總經理作為本公司產品風險的責任人，負責：

為風險管理配備必需的資源和有資格能適任的人員；

規(guī)定風險管理職責和權限，授權技術部確定風險管理小組成員；

主持每年的風險管理活動評審；

批準《風險管理報告》。

3.2技術部

技術部作為風險管理的主管部門，為確保在計劃的規(guī)定階段完成風險管理活動：

負責指定各項目風險管理負責人；

負責批準風險管理計劃；

負責組織協調風險管理活動；

負責跟蹤檢查風險管理活動實施情況。

3.3項目風險管理負責人

負責制定風險管理計劃；

負責組織風險管理小組實施風險管理活動；

負責跟蹤相關活動，包括生產和生產后信息，對涉及風險管理活動的內容，必要時執(zhí)行相關風險管理活動；對涉及重大風險的，可直接向最高管理者匯報。

負責整理風險管理管理文檔，確保風險管理文檔的完整性和可追溯性。

3.4風險管理小組

本公司風險管理小組的人員構成：總經理、管理者代表、技術部負責人、檢驗人員、檢驗員、生產部負責人、車間主任、采購員

4、工作程序

4.1風險管理過程概述

風險管理活動包括風險分析、風險評價、風險控制、綜合剩余風險評價以及風險受益分析。

應記錄風險管理活動結果并納入相關文檔。

風險管理過程見圖1。

4.2風險管理活動

4.2.1風險管理計劃

每一個產品都應建立風險管理計劃，計劃應包括：

a）策劃的風險管理活動范圍：判定和描述高低壓電控柜適用于計劃每個要素的生命周期階段；

b）職責和權限的分配；

c）風險管理活動的評審要求；

d）基于制造商決定風險可接受準則，包括在損害發(fā)生概率不能估計時的可接受準則；

e）驗證活動；

f）相關的生產和生產后信息的收集和評審的有關活動。

4.2.2風險管理過程

4.2.2.1

風險管理計劃應經公司技術部負責人審批。

風險管理小組按照風險管理計劃要求，進行初始風險分析（包括初始安全特征、危害判定和初始風險控制方案分析）。此次風險分析的結果應形成記錄，作為風險管理文檔保存。風險分析的結果還應作為技術輸入的一部分，并在對技術輸入階段評審時對此進行評審。

項目人員在開始進行產品技術時，必需了解所負責設計和開發(fā)部分的風險，并獲得相關的風險管理文檔，同時將相應的風險控制措施落實在具體的設計和開發(fā)方案中，

技術階段包括產品技術和生產工藝技術。在此階段項目開發(fā)人員應分別采用dfmea和pfmea，對涉及有關安全性問題的失效，特別是對風險技術輸入階段尚未識別的風險做進一步的風險分析。

技術輸出文件其中包括最終確定的風險控制措施及相關的設計文檔。應對風險控制措施實施評審，評價采取控制措施后的剩余風險以及采取風險控制措施后是否會引發(fā)新的風險，評審結果應記錄在《風險評價和風險控制措施記錄表》中。

設計驗證階段應包括對風險控制措施有效性和風險控制措施的落實情況進行驗證，并將驗證結果記錄在風險管理文檔。

技術確認階段，風險管理小組應結合生產或檢驗分析最終判斷產品的綜合剩余風險是否可接受，受益是否大于風險，為產品最終是否可以上市作出初步判斷。

項目開發(fā)人員將根據技術計劃安排是否需要試生產，在試生產階段有關安全性的問題應予以記錄，并進行評審以決定是否需要執(zhí)行相關的風險管理流程。

4.2.2.2風險管理報告

在產品上市銷售前，風險管理小組應對已往的風險管理活動進行評審，必要時可補充確定評審人員。評審內容包括：對風險管理計劃實施情況的評審；對綜合剩余風險是否可接受的判斷；是否已有適當的方法獲得相關生產和生產后信息。上述評審的結果應作為《風險管理報告》予以記錄，該報告最終由總經理審批通過，作

為產品能否進入市場的最終結論依據。

4.2.2.3 生產和生產后的風險管理

公司建立收集和評審高低壓電控柜信息的系統時，尤其應當考慮：

a）由操作者、使用者或負責安裝、使用和維護人員所產生信息的收集和處理機制；

b）新的或者修訂的標準

另外，也應當將最新技術水平因素和對其應用的可行性考慮面人，并應注意該系統不僅應當收集和評審本企業(yè)類似產品的相關信息（即內部信息），也應當收集和評審市場其它類似產品的公開信息（即外部信息）。

4.2.2.3.1生產和生產后信息的收集

信息收集通?？梢詮馁|量管理體系中得到，有關信息的獲取方法和職能部門見下表：

4.2.2.3.2生產和生產后信息的評審

相關人員在收到信息后，應及時與風險管理負責人溝通，風險管理負責人將視具體情況召集風險管理小組，執(zhí)行的風險管理活動，見圖3。

對分析結果可能涉及安全性的信息，應方便是否存在下列情況：

------是否有先前沒有認識的危害或危害處境出現

------是否由危害處境產生的一個或多個估計的風險不再是可接受的

如果上述任何情況發(fā)生，一方面，應對先前實施的風險管理活動的影響進行評價，作為一項輸入反饋到風險管理過程中，并且應對高低壓電控柜的風險管理文檔進行評審。如果評審的結果可能有一個或多個剩余風險或其可接受性已經改變，應對先實施的風險控制措施的影響進行評價，必要時進一步采取措施以使風險可接受。

然后，應根據前面分析和評審結果，尋找產品改進方向，重復和完善適當的風險管理過程，修改相應的風險管理文檔和風險管理報告。

4.3風險評價和風險可接受標準

本公司雖然針對涉及的產品制定了風險評價和風險可接受標準，但針對每一特定的產品，在制定風險管理計劃時，仍須對此風險可接受標準的適宜進行評價，如不適宜應重新制定。

表1風險的嚴重度水平

表2風險的概率等級

表3 風險評價表

注：n/acc－不可接受區(qū)；acc－可接受區(qū)；alarp－合理可行低水平區(qū)

4.3.1產品安全標準的應用

在有適用的產品安全標準時，應通過符合安全標準的要求來降低產品的安全風險。即使產品有相關的安全標準，也須進行風險管理規(guī)定的流程。

產品必須在技術階段輸入相關的安全標準，確保其符合安全標準要求。已上市的產品若發(fā)生相關安全標準的變化，應作出評價，必要時進行設計更改以符合標準要求。

如果安全標準中規(guī)定了結構上的安全規(guī)范或規(guī)定了安全指標的限制，必須在風險控制措施中引入，并實施相關的風險控制措施的驗證。對該風險的初始風險估計可以省略，且采取該風險措施后，可認為損害發(fā)生的概率為最低，剩余風險可接受；除非有進一步的數據和資料顯示須對風險重新評價。

4.4風險管理文檔

公司對每個產品的風險管理文檔實施管理，風險管理文檔管理執(zhí)行《文件控制程序》。

5.相關文件

5.1風險管理計劃qf/jl-07-001

5.2產品安全特征問題清單qf / /jl-07-002

5.3初始危害分析表qf /jl-07-003

5.4風險評價、風險控制措施記錄表qf /jl-07-004

5.5風險管理報告qf /jl-07-005

第2篇 風險評估和管理控制

一、引言

過去企業(yè)一直沒有停止過風險管理的實踐與研究，不同地區(qū)的企業(yè)對風險及風險管理的認識深度及廣度也不相同。水泥生產企業(yè)作為重要的原材料生產企業(yè)處在這種動態(tài)變化的市場環(huán)境之中，如何做好風險管理是我們必須要考慮到的問題。

二、風險管理的內涵及其意義

所謂風險管理，是指企業(yè)面對風險時，采取科學有效的方法，以便用最小的成本獲得最大安全保障利益的管理活動。美國國家虛假財務報告委員會贊助機構研究小組對企業(yè)風險管理的定義是：企業(yè)風險管理是由企業(yè)的董事會、管理層和其他人員實施的從戰(zhàn)略層面開始并貫穿整個企業(yè)的一個過程。這個過程的設計是為了及時識別可能影響企業(yè)的潛在事件并按企業(yè)接受風險的態(tài)度管理風險，為實現企業(yè)目標提供合理的保證。由于各種不確定因素的影響，企業(yè)的經營活動難免存在各種各樣的風險。企業(yè)必須而且及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經營目標的實現。因此，有效地對各種風險進行管理對企業(yè)來說具有非常重要的意義。

1、有利于企業(yè)做出正確的決策

在世界經濟全球化發(fā)展的今天，企業(yè)所面臨的經營環(huán)境越來越復雜，不確定的因素越來越多，決策更加復雜和困難。企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，充分分析各種風險，才能在變幻莫測的經濟環(huán)境中做出正確的決策。

2、有利于保護企業(yè)資產的安全和完整

企業(yè)為了保證有足夠的資源進行經營生產，實現預期的利潤，必須采取各種有效的風險控制措施，實施風險管理，才能保證企業(yè)各項資產的安全和完整，否則企業(yè)的資產將會遭到巨大的損失。

3、有利于實現企業(yè)的經營活動目標

企業(yè)經營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化。但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不利因素的影響，從而影響到企業(yè)經營活動目標的實現。因此，企業(yè)必須進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經營目標的實現。

三、水泥生產企業(yè)風險管理中的問題

水泥生產企業(yè)現在的風險管理活動有以下特點：一是沒有專門的人員或機構進行企業(yè)風險管理活動，每個人或部門往往只針對自己工作中的風險獨立地采取一定對策，缺乏系統性、全局性。更有一些企業(yè)及部門根本就沒有風險及風險管理概念及意識；二是企業(yè)中的風險管理基本上是一種被動式的管理，只有出現影響企業(yè)生存和發(fā)展的重大問題時才查找原因，制定對策，而且大多流于形式，不能解決實際問題；三是缺乏系統、科學的風險管理理論方法指導。

四、水泥生產企業(yè)風險管理的對策

由上述分析可以看出，我國水泥生產企業(yè)風險管理的現狀確實不容樂觀。本文認為，加強風險管理可以考慮從以下幾個方面入手。

1、建立具有水泥行業(yè)特色的合理的組織結構以便對企業(yè)風險管理的職能部門進行有效整合

合理的組織結構是企業(yè)內部環(huán)境的核心要素，如果它都存在極大的缺陷，那么，其它因素即使構建得再完美，也難以保證內部環(huán)境的作用得以有效實現。從風險管理的角度來看，組織結構可以認為是公司治理結構在企業(yè)里面從制度方面轉化到管理方面的具體落實。它既包括從董事會到高級管理人員再到普通員工等的層級安排，還包括授權界定、權限劃分以及相關的報告體系等制度安排。這一組織結構應能夠及時地任命風險責任人，連貫并有效地實施溝通計劃，并且在風險管理領域恰當地配置資源，通過這種方式實現風險管理在企業(yè)內部的各個層次和部門中的整合應用，從而確保風險管理成為滲透于企業(yè)各項活動(如生產經營活動，戰(zhàn)略管理活動，其它的職能管理等)中的一系列行動。此外，組織結構的建立還應能分清風險管理與風險監(jiān)控的特定作用與責任。具體來說，合理的風險管理組織結構系統，應分為幾個層次，各層次及其人員具有不同的地位和職責。

（1）董事會。設有關風險管理的專門委員會，它總攬全局，對企業(yè)的風險管理負有監(jiān)督職責，執(zhí)行批準對策、評估效率的風險管理任務。風險管理委員會可以同董事會的其他委員會（戰(zhàn)略、薪酬、審計等）職能交互進行，保證風險管理的權威性，同時必須充分發(fā)揮獨立董事的第三方作用。

（2）總經理。企業(yè)的總經理應對企業(yè)的風險管理最終負責，并且應全面執(zhí)行風險管理任務，主要包括評估風險優(yōu)先次序、協調及解決沖突、協調業(yè)務與風險、戰(zhàn)略與政策的管理任務。

（3）風險管理職能部門。本部門設風險主管，它對風險管理的執(zhí)行進行具體安排，協調各部門、各機構的決策，指派風險責任人并設定相應的業(yè)績評價方式，配置資源與資本、管理風險與收益等，并保持與風險管理委員會進行適時地溝通。

（4）風險管理的內部監(jiān)督部門。它的主要職能體現為對風險管理職能部門的日常風險管理活動進行監(jiān)控的職能，并且應保持與風險管理委員會的溝通。

2、推行一套行之有效的風險管理方法體系

所謂行之有效的風險管理方法體系，主要包括對風險的描述，各種類型風險因素的識別，各個風險因素對企業(yè)的生產經營所造成的影響大小，以及對風險的分析、評價、反饋報告等所采用的各類科學的方法。通用的風險管理的方法體系是有效完成風險管理的前提，能夠保證企業(yè)在一個完整的風險管理過程中對風險進行口徑統一并且精確的考察與監(jiān)控，其作用主要表現在以下幾個方面。

（1）對企業(yè)常見的基本風險種類進行界定。界定的立足點由戰(zhàn)略管理層次再進一步到不同的職能管理部門以及業(yè)務流程，界定的重點是風險的來源、重要性及帶來的影響。接下來，結合企業(yè)所處的內部和外部環(huán)境對風險加以更為直觀的描述，進行風險因素分析、采用相應的方法（層次分析法、蒙特卡洛模擬法、敏感性分析法、模糊綜合評價法等）評價風險的大小并且結合企業(yè)的風險偏好。這樣可以對企業(yè)的風險管理進行定性的說明與定量的評價，從而為企業(yè)進行有效的風險管理提供依據。

（2）擬定企業(yè)風險管理的目標。將企業(yè)風險管理的目標進行具體的細分，列成圖表的形式，其中包括對人、財、物、供、產、銷等的職能管理的風險管理目標，還包括戰(zhàn)略層面的風險管理目標，這樣可以指導企業(yè)對需要改進的各類風險及時采取適當措施。當然，在選擇管理措施時也應依據目標對風險進行評估。

（3）風險績效管理。當風險管理到達一個階段性的時刻，企業(yè)可以通過風險反饋報告來了解風險管理的結果，從而為相應的績效管理提供基礎數據。風險反饋報告中應包含風險管理責任人的目標、初始狀態(tài)、工作過程以及工作成果等。

（4）在不斷發(fā)展的動態(tài)過程中推進風險的管理。在現實的經濟活動中，由于風險所依據存在的內外部條件在不斷發(fā)展變化，風險本身也要發(fā)生變化。因此，企業(yè)應保持動態(tài)的思維方式，以便持續(xù)地學習和更新風險管理能力。風險的動態(tài)管理可以從兩個層面來理解：一是對風險的識別與衡量應持續(xù)地進行；二是對于每一個既定的風險，其管理過程一直隨時間向既定目標不斷邁進。這兩個層面是前后承接的。毫無疑問，風險管理方法體系會給企業(yè)帶來多方面的益處，既包括將企業(yè)的業(yè)務活動與風險管理的有機結合，也包括溝通效率的改善以及組織結構前瞻性、應變性的增強。

3、吸引人才

風險管理的具體工作是靠人來完成的，所以在人、財、物的配置方面要有一個合理的規(guī)劃，在人員的配置方面一定要選擇那些既懂水泥生產技術，又懂管理的人員來完成這個工作，因為風險管理涉及到很多技術和經濟方面的內容，一般的管理人員和技術人員是完不成這個工作的。我國水泥生產企業(yè)的現狀還是以生產經營為主，由于受到自身條件的限制，很難吸引到相關的專業(yè)人員，這就要求企業(yè)的高級管理人員一定要有戰(zhàn)略的眼光，把吸引人才作為關系到企業(yè)生死存亡的大事來抓，因為企業(yè)要發(fā)展，不能永遠依賴現有的資源和環(huán)境，要真正把企業(yè)做成世界級的優(yōu)秀企業(yè)是需要人才的。在資金的配置方面要優(yōu)先考慮風險管理部門所需的資金，滿足他們的需要，而目前我國水泥生產企業(yè)普遍存在資金緊張的情況，受傳統的只抓生產經營思想的影響，風險管理部門所需資金多數還有問題，更不用說開展具體的工作了。

因此，水泥生產企業(yè)要發(fā)展，要做出屬于我們國家的世界級的水泥生產企業(yè)，達到能夠引領世界水泥生產的技術創(chuàng)新和高水平的管理，都需要我們重視水泥生產企業(yè)的風險管理工作。

哈爾濱三發(fā)新型節(jié)能建材有限責任公司

年????? 月??????? 日

第3篇 電纜運行管理可靠性風險度評價

1 前言

隨著市政建設的不斷發(fā)展，電網建設的步伐不斷加快，電纜可靠安全運行要求不斷提高，電纜受外界不確定因素的風險也越來越大，市南電纜設備的增長速度與電纜運行人員緊缺的矛盾也日益突出，為了更好更有效地管理好我們的電纜設備，在此，我們提出了運行電纜設備的風險度評價工作，使電纜設備的管理突出重點，采取相應的管理、技術措施，降低電纜風險，提高電纜安全可靠性。

2 電纜存在風險度的要素

根據電纜的運行環(huán)境及電纜自身的運行狀況及電纜所處的社會地位等不同情況，可以將電纜運行風險歸納為以下三大類。

2.1 電纜設備的內在健康水平

此類電纜的風險主要是受電纜的運行情況影響。電纜的缺陷為電纜滲油、電纜終端放電、電纜樁頭發(fā)熱；電纜重載；電纜裝置不符合要求；電纜反措還未執(zhí)行完成；電纜試驗超周期；電纜資料欠缺等情況，影響電纜的安全健康運行。

2.2 電纜設備受外界因素影響

隨著市政建設的不斷發(fā)展，電網建設的不斷加強，電纜受外界因素的影響不斷增加，目前最主要受外界影響的情況大致有：處于施工工地中的電纜，也就是電纜外力損壞故障占高比例，也是風險比較高的一塊；由于電網建設、設備檢修等形成變電站單電源供電，另一路進線電纜就存在高風險，一旦電纜故障，將引起變電站全站失電及更大的社會影響；供同一變電站、同一用戶的同溝直埋敷設的電纜設備，一旦遭到外界影響，電纜同時故障將引起事故擴大；車道、建筑物下的電纜設備，在運行故障時將影響電纜設備的搶修速度，對及時恢復供電存在影響。

2.3 受電用戶性質、社會影響、季節(jié)性的電纜設備

由于受電用戶的重要性不同，電纜的安全可靠的影響程度不同，如醫(yī)院、電信、媒體、公共場所、黨校、政府機關等重要用戶，在不同的時間段需要保電，這些電纜的安全運行需要保證；防臺防汛季節(jié)時，電纜供電的泵站、水庫等設備的安全運行。

3 電纜的風險度評價標準

根據上述電纜運行存在的風險情況分析，我們可以根據不同的風險度、影響度，利用風險度評價手段，對上述風險進行歸納整理并進行評價，在此推出了電纜運行風險度定級的標準，根據評定標準，結合自身的運行狀況，不定期的進行設備評價，突出不同時期的電纜運行工作的重點，掌握電纜運行狀況，及時做出相應的措施。

設備風險度評價標準，一級電纜設備：重載變電站中重載電纜設備處于施工配合中；單電源電纜設備處于施工配合中；同溝直埋敷設電纜處于施工配合中；一級保電的電纜設備處于施工配合中；危急、緊急缺陷電纜設備。二級電纜設備：施工配合中電纜設備；重載電纜設備；單電源電纜設備；保電電纜設備。三級電纜設備：有缺陷電纜設備，資料欠缺電纜設備，處于車道、建筑物下電纜設備。四級電纜設備：健康安全運行的電纜設備，敷設環(huán)境完好的電纜設備。

4 風險度評價的應用

經過設備風險度評價工作后，對運行中的電纜設備進行了風險度定級，及時掌握了電纜運行狀況。電纜受風險度狀況在不斷變化，可以采取定期地、滾動地進行設備評價，并根據定級的情況采取對應的措施。針對一級電纜設備要求設備主人及時掌握一級設備的動態(tài)，每天開展二次特巡工作。在迎峰度夏期間，根據施工特點，開展早、晚特巡工作。在高溫35度以上，再次進行紅外測溫，及時掌控重載線路的運行情況。二級電纜設備要求設備主人每天特巡一次，并要求外協工配合做好其他時間段的特巡工作和施工工地的防外損工作，在高溫35度以上，再次進行紅外測溫，及時掌控重載線路的運行情況。三級電纜設備要求設備主人了解設備的缺陷程度，及時掌控缺陷的發(fā)展狀況，以便作出及時的處理；對于資料欠缺的電纜設備，利用儀器進行路徑儀確認、物探等技術手段進行資料的消缺工作。車道、建筑物下電纜例入設備更新改造項目預備庫中，根據設備的輕重緩急進行改造。

市南電纜通過采用此手段，在2006年經過一年的運轉后，設備管理取得了明顯效果。

5 結論

運行工作是一項長期地、任務艱巨的工作，在設備量急劇上升和運行人員緊缺的情況下，利用風險度評價手段及時動態(tài)地掌控好電纜的運行狀況，突出運行工作的重點，有目的的開展運行管理，確保了電纜安全運行，提高了電纜供電可靠性。

第4篇 國際工程承包中的風險管理

30多年前，隨著改革開放的號角，中國的對外承包工程和勞務合作事業(yè)開始揚帆啟航。經過幾代人的艱苦創(chuàng)業(yè)，這項事業(yè)已經走過了最初的學習、積累階段，取得了長足的發(fā)展。尤其是上世紀九十年代開始，為響應中央“走出去”的政策號召，中央大型建筑企業(yè)紛紛確定了大力發(fā)展國際工程承包和投資業(yè)務的戰(zhàn)略定位，地方企業(yè)和民營企業(yè)也緊隨其后，國際承包業(yè)務取得突破性的進展，國際市場和承包份額不斷加大。近年來，我國對外承包工程一直保持快速增長的勢頭?！笆晃濉保?006-2023年）期間，我國對外承包工程完成營業(yè)總額是“十五”（2001-2005年）期間的四倍，年均增長32.5%；新簽合同額是“十五”期間的五倍，年均增長20%。剛剛過去的2023年，中國國際承包市場完成營業(yè)額922億美元，同比增長18.7%；新簽合同額1344億美元，同比增長6.5%。跟據對外承包商會的統計，截至2023年9月末，我國對外承包工程累計完成營業(yè)額4000億美元，簽訂合同額6423億美元。2023年8月，美國建筑信息公司（mcgraw-hill）在其官方網站發(fā)布了2023年度enr全球最大225家國際承包商排名，我國內地共有54家企業(yè)榜上有名。其中中國鐵建和中國中鐵分別以539.9億和528.7億對外承包營業(yè)額在該榜名列前茅。

在取得成績的同時，我們也應該清醒地認識到國際工程承包是一項極其復雜的國際經濟技術合作項目，工程項目實施受政治、經濟、社會等多重因素的影響。近年來，國際工程項目呈現出工程大型化、復雜化、長期型的特點，承包方式呈現多樣化，承包管理逐步規(guī)范化。而我國國際工程承包公司雖然國際化發(fā)展勢頭較好，但整體實力與發(fā)達國家的公司還有相當大的差距，在承包工程的區(qū)域及行業(yè)分布上存在著一定的局限性，承包市場主要還是以勞動密集型、低端技術、粗放式管理為主，這就在根本上決定了我國國際工程承包面臨著較大的風險性。同時，隨著世界反恐斗爭的深入化，國際區(qū)域政治局勢的動蕩、國際經濟發(fā)展的全球化和周期性、傳統的民族差異與爭端，各種外部因素的影響對我國國際承包工程企業(yè)在風險控制上的要求也越來越高。風險管理已經成為近年來中國對外承包市場的關鍵詞之一。面對風云變幻的國際工程承包市場,國際承包商只有在競爭與擴張的同時，樹立起強烈的風險意識,采取及時有效的風險管理措施,才能真正地做到決策的科學化，最終實現利益的最大化。

風險管理是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學，是處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，其理論和實踐涉及到自然科學、社會科學、工程技術、系統科學、管理科學等多種學科?？茖W的風險管理模式是建立起一套風險識別、風險評估、風險分析、風險控制、風險檢查的循環(huán)過程，用以識別、確認和度量風險，并制定選擇和實施風險處理方案，使損失減少到最小程度。項目風險管理是指對項目風險從識別到分析乃至采取應對措施等一系列過程，它包括將積極因素所產生的影響最大化和使消極因素產生的影響最小化兩方面內容。就國際承包工程而言，在風險事件發(fā)生前，風險管理的首要目標是使?jié)撛趽p失最小，其次是減少憂慮及相應的憂慮價值，再次是滿足外部的附加義務；在風險事件發(fā)生后，風險管理的首要目標是使實際損失減少到最低程度。

在項目管理的知識體系中，風險管理的全過程控制主要包括以下內容：風險辨識是指找出影響項目質量、進度、成本控制等目標順利實現的主要風險，是項目風險管理的第一步，也是最重要的一步。根據國際工程承包實踐，國際承包公司面臨的主要風險有項目外部風險：如政治風險、經濟風險、自然風險；同時也有項目內部風險：如技術風險等。按項目的周期來期，可分為選擇市場及項目時的風險、投標報價中的風險、合同談判中的風險、項目實施過程中的風險等。風險評估和分析是指運用科學的方法和工具對風險的不確定性進行量化,用概率來評價風險的相對重要程度,確定各種風險的風險量和風險等級,以便下一步正確地選擇應對措施。常見的風險分析主要有定性分析、定量分析和綜合分析等,適用的方法和工具主要有決策樹分析法、層次分析法、綜合評價法等。風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。國際工程承包中常用的風險對策歸納起來有以下4種，即：風險回避、損失控制、風險自留、風險轉移。要做好國際工程項目,必須清醒地認識到，風險的管理是貫穿項目始終的管理和行為，除了做好風險管理各個環(huán)節(jié)的工作之外，必須要要加強全過程的風險監(jiān)控。風險管理的各個環(huán)節(jié)是相互作用并相互影響的。風險管理是一個不斷評估、控制、反饋、調整的循環(huán)過程。

國際工程風險有其自身的特點：其一是風險大。國際工程建設周期持續(xù)時間長，所涉及的風險因素多，比如：所在國政治、經濟、文化、社會治安、自然條件、技術條件、市場價格等因素。它們相互作用產生錯綜復雜的影晌，同時每一種風險因素都可能產生許多不同的風險事件。其二是參與工程建設的各方均有風險，但各方的風險不盡相同。工程建設各方所遇到的風險事件有較大的差異，即使是同一風險事件對建設工程不同參與方的后果有時也迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風險事件，在可調價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當大的風險，而對承包商來說風險很小；在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說不是風險，而對承包商來說是相當大的風險，這就需要承包商在報價時計入一定量的風險費或不可預見費來減少一旦風險發(fā)生時所受的損失。國際工程承包中風險管理的目標與項目管理的目標是一致的。

鑒于國際工程承包風險的復雜性，以下將結合國際工程承包的實踐對國際工程市場中常見的一些風險進行分析，并討論常見的控制方法。

一、?政治安全風險。

政治安全風險是指承包市場所在地理區(qū)域或國家的政治背景可能會給承包商帶來的人生安全及財產安全風險。如國家政局不穩(wěn)、民族矛盾突出、部落爭斗不斷,將使國際承包項目面臨重大的損失，使中方人員的人生安全與資產安全面臨著巨大的考驗。如近期利比亞等國的政治風波導致大量國際承包商出于安全考慮不得不中止合同，撤出該地區(qū)；隨著前期反恐戰(zhàn)爭的深入，導致阿富汗和巴基斯坦局部地區(qū)安全局勢惡化，恐怖襲擊不斷，嚴重影響了該地區(qū)正常的經濟活動。

面對可能存在的政治安全風險，國際承包商應充分了解項目所在國、所在地區(qū)的政治形勢，收集各種歷史信息及最新資料，充分尊重當地經商室的意見。在風險較大的情況下，主動采取風險回避的策略，即短期放棄該市場或該項目，并繼續(xù)保持觀察的應對措施。

當承包公司對風險有了充分地認識，出于某些特殊的考慮，也有可能采取風險自留的策略。在這種情況下，承包商應提高標價，將可能的風險考慮到成本之內。特別應該注意的是，如采取風險自留的方式，一定要注意在項目實施地過程中，通過各種風險控制的手段，將風險及損失控制到最低的程度，如可采用盡量多雇用當地員工的方法來回避可能存在的中方人員人身安全；采用盡量多租用當地通用設備的方法來回避可能存在的大額設備資產損失；采用在可能的條件下盡可能地做到或提高人員、財產的保險來轉移可能的風險。同時，制訂合理的應急預案，時刻與各方保持密切聯系，在突發(fā)事件發(fā)生后，采取有效地方式控制風險，減少損失。后期，按照合同的權利，向業(yè)主方、保險公司索賠應有的權益。

二、?業(yè)主支付風險

工程承包的最終目的是利潤的實現，如業(yè)主的支付出現風險或問題，將直接影響項目的經濟成果。國際承包工程因其出資方的不同，對承包商而言，結算風險的程度也不一樣。對于國際金融機構出資的項目，承包公司應注意的是后期可能存在的所在國政治、經濟風險對國際金融機構政策的影響，以及當地業(yè)主的配套資金部分；對于業(yè)主出資的項目，如業(yè)主是政府機構或公營公司，承包商應著重分析所在國的政策穩(wěn)定性和經濟發(fā)展水平，對業(yè)主的支付能力進行合理的評估；如是業(yè)主是私營機構，對承包商來說，將意味著更大的收款風險，應更提起充分重視，對業(yè)主的經濟狀況、財務能力進行全面的分析和評估，以確定風險的程度及控制方法。在投標分析的過程中，如項目可能存在較大的工程變更，意味著項目后期的支付將大大超過成本預算時，更應對業(yè)主的支付能力進行相應的分析，以避免將來可能出現的業(yè)主對超出合同預算部分拖遲支付或減少支付而對承包商造成的風險。

總之，對于業(yè)主支付的風險，承包公司在投標報價前應進行分類比較，充分收集各類信息，以便對可能的風險進行評估，并采取相應的對策。常見的控制業(yè)主支付風險的方法如在合同的談判過程中要求增加預付款的比例；在合同中爭取更有利的有保障的支付方式；提高合同中延遲付款業(yè)主所支付的利息；完善或強化業(yè)主延遲支付后承包商所享有的放慢工程進度或中止合同的權利的相關條款。另外，考慮到中國出口承包企業(yè)可能面臨的收款風險，中國出口信用保險公司也提供了諸如業(yè)主無力支付的相關保險，可供承包商進行風險轉移時選用。

三、?匯率風險

國際承包工程一般具有以外幣進行支付、合同期較長的特點，承包商在一個較長的合同期內執(zhí)行外幣合同必然會面臨國際收支中的匯率風險。對于工程結算收入來說，如存在當地幣支付，由于工程所在國經濟形勢的影響，可能存在著當地幣貶值的風險。特別是如果工程項目歷時較長或經歷了重大的金融危機或變化，匯率變化可能在很大程度上影響項目的經營成果。如1997年的東南亞金融危機，造成了東南亞一些國家匯率貶值高達50%以上，給在當地承包工程的公司造成了重大的損失。對于工程支出來說，如用美元或歐元等外幣結算款，回國進行重大采購，則外幣與人民幣之間的匯率風險將對項目的成本支出造成一定的影響，由于支出行為與收款時間產生時間差，則在不同幣種轉換過程中，將造成匯率差額。特別是近來人民幣匯改以來，人民幣持續(xù)對美元長值，造成項目國內采購費用加大，人員工資貶值等實際損失。對于存在著工程貸款的項目來說，在清償貸款的期間內取得貸款的貨幣與工程合同貨幣的匯率發(fā)生變動時，承包商則需承擔由此產生的匯率風險。另外，對于國際項目來說，預付款和保留金由于收取的時間差問題，也會存在一定的匯率風險。

由于國際承包工程合同周期的長期性，偶爾較小匯率變動產生數額不大的匯率損失是很正常的，也是難以防范的。但是對于可能發(fā)生的匯率劇烈變動而潛在的較大風險，承包商則必須采取適當規(guī)避措施消除或降低匯率風險。

常見的規(guī)避匯率風險的方法有：

1、妥善選擇合同的計價貨幣：簽訂工程承包合同時，價格談判能力較強的承包商可采用本幣作為計價結算貨幣，從而鎖定收益；在必須使用工程所在國貨幣的條件下，則應考慮將匯率風險簽在合同條款內，協議當合同貨幣升值或貶值時，相應地提高或降低合同價格，使得風險雙方共擔；在使用其他外幣條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換及趨于升值的硬通貨幣。另外，有經驗的承包公司將對項目的收支做出一定的預估，合理的選擇各類貨幣的收款比例，以避免可能存在的匯率風險。

2.在合同中增加保值條款及匯率風險分攤條款：在鑒訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以后無論匯率發(fā)生什么變化，仍按合同規(guī)定的匯率結算。這種方法尤其適合高技術含量，具有良好信譽及相對壟斷的國際工程。

3.合理運用外匯風險規(guī)避的金融工具：如遠期外匯交易、外幣掉期業(yè)務等對貨幣進行一定的保值增值。

此外，大型國際承包公司還可以采取提前或延期結匯策略、外匯匯率風險保險，以及采取多元貨幣組合或開展多元化經營等方式在一定程度上規(guī)避匯率風險。

四、?項目所在國通貨膨脹風險

由于國際工程項目大宗材料、物資將不可避免地在項目所在國進行采購，同時項目將不可避免地利用大量當地勞務，在較長周期的工程項目中，所在國通貨膨脹的風險將對項目的成本造成較大的影響。

常用的規(guī)避物價上漲的風險主要有：充分利用合同的物價調整條款，在調價公式選用和調價系數的選擇上盡可能考慮有利于承包公司。根據工程施工方案，物資、材料、勞務的利用情況，考慮更有效地避免將來可能存在的物價上漲風險。另外，對于能有效預測到的材料上漲風險，可考慮根據施工方案和進度的要求，選擇提前采購或遠期采購等方式規(guī)避可能存在的物價上漲風險。

五、自然風險

自然風險是指自然災害因素的不確定性給國際工程建設帶來的風險。比如,臺風、海嘯、雪崩、暴雨、地震、火災、酷暑、嚴寒等都會危害到工程的實施,它們的突如其來性和大范圍性是人力不可抗拒的,但可以預防和減輕。有經驗的承包商將充分利用各類保險條款，充分利用合同中對自然風險或不可抗力的有關條款，盡量將風險進行轉移，并盡量獲得工期及費用上的補償。同時，在施工實踐中采取各類有效措施，將損失減少到最低。

六、技術風險

工程項目的技術風險是指由技術條件的不確定性而引起可能的損失或工程項目目標不能實現的可能性的風險。在做可行性研究時基礎數據不完整、不可靠;分析模型不合理;預測結果不準確等;業(yè)主提供的地質資料不準確或不可靠;規(guī)范標準選擇不當或要求過于苛刻都將導致設計存在缺陷和錯誤;施工方案不合理、工藝落后及材料和設備供應有誤都會引起施工過程的風險。有經驗的承包商將充分研究各種資料，充分利用項目通用條款及特殊條款中保護承包商的有利條款，進行合理的工程變更和索賠要求。

近年來,隨著國際工程承包模式逐步由epc向bot等方式轉變，承包商的角色和作用在發(fā)生顯著變化，承包商不僅成為服務的提供者,而且成為資本的投資者和運營者，這對承包商的融資能力提出了更高的要求。據估算,目前帶資承包項目約占國際工程承包市場的65%。未來的全球工程市場,無論是政府項目,還是私人項目,投標者能否幫助業(yè)主解決資金問題將成為中標的關鍵,資金實力成為國際工程承包商參與國際競爭的核心要素。我們必須看到，隨著國際承包市場向投資型及高技術型的轉化，新的風險及危機也同時產生。尤其是與融資相關的風險。這對國際承包公司在風險管理方面提出了更高的要求。

危險與機遇同在，風險與利潤并存。真正成熟的、有經驗的國際承包商一方面會正視各類潛在的或存在的風險，采取科學的手段進行辨識、分析，采取有效地手段進行預防和控制；另一方面，也不會被可能存在的或是已經的風險所嚇倒，縮手縮腳或止步不前。過高地估計風險，必將面臨著成本的加大，或者機遇的喪失；對風險認識不足，將無法有效及時地采取各種應對措施，有可能對項目造成重大的損失。只有充分認識到風險與利潤的辯證關系，才能有效地對風險源與利潤點進行綜合評估與比較，采取積極進取的態(tài)度，科學決策，有效處理。只有真正意識這一點并在實踐中靈活操作，才能真正做到在國際承包工程市場縱情馳騁，在國際承包市場占有一席之地。

第5篇 工傷病假員工管理典型案例解析及風險控制

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★課程背景

員工工傷、病假將對企業(yè)的人力資源成本產生直接影響，甚至因此造成企業(yè)倒閉！到底是不是工傷？工傷、病假員工，企業(yè)該承擔怎樣的責任？如何防止虛假病假？怎樣控制和降低工傷、病假員工管理的風險？

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★課程大綱

一、病假及醫(yī)療期管理

1、 病假工資法定標準和各地差異

2、 企業(yè)病假福利和病假待遇差別化設計管理

3、 對虛假病假、“小病大養(yǎng)”的防范和應對

4、 醫(yī)療期的法律界定、計算標準及醫(yī)療期與病假的關系

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5、 醫(yī)療期滿解除合同條件和程序

6、 醫(yī)療期內合同到期員工的處理技巧

7、 醫(yī)療補助費的支付條件和支付標準……

二、 工傷認定

1.工傷由何部門認定？

2.工傷認定申請有無時限？

3.填寫《工傷認定申請表》時，應提交什么材料？

4.勞動保障行政部門在何種情況下應受理工傷認定申請？

5.勞動保障行政部門如何做出工傷認定結論？

6.工傷認定決定如何送達？

7.對工傷認定決定不服怎么辦？

8.工傷鑒定的標準__

9.未作出交通事故責任認定以前能作工傷認定嗎__

10.乘坐單位車輛外出工作時遇交通事故，單位應負什么責任__

11.違章造成交通事故的能認定為工傷嗎__

12.職工在生產工作中因操作不當負傷應認定為工傷嗎__

13.節(jié)假日加班能否認定為工傷__

14.用人單位對于從事接觸職業(yè)病危害因素的工種，應如何處理職工職業(yè)病防治工作__

15.勞動者對工傷、職業(yè)病的傷殘等級確認不服怎么辦？

16.工作過程中受驚嚇罹患精神病算不算工傷？

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17.實習生發(fā)生意外算不算工傷？

18.已獲交通損害全額賠償還能不能認定工傷？

19.陪吃陪喝受傷算不算工傷？

20.僅憑門診病歷能不能認定工傷？

21.發(fā)現勞動者可能患上職業(yè)病時應當如何處理？

22.工傷認定中對職業(yè)病的特殊規(guī)定__ ……

三、 工傷風險控制

1.工傷責任的分擔

2.舉證責任的分擔

3.工傷責任控制的方法

4.如何向侵權第三方及實際用工單位追償

5.如何有效利用其他商業(yè)保險

6.如何有效利用勞務派遣規(guī)避工傷風險……

四、 工傷待遇

1.職工因工負傷治療，能享受什么待遇？

2.職工因工負傷或者患職業(yè)病需要停止工作接受治療的，能享受什么待遇？

3.在什么情況下，工傷職工可以享受護理費？護理費的標準是什么？

4.工傷賠償數額如何確定？

5.職工因公外出期間因意外事故失蹤的，能得到多少補償？

7.如何簽訂一次性工傷補助協議？

8.鑒定為7～10級的工傷職工勞動合同期滿怎么辦__

第6篇 辦公樓裝飾施工風險管理規(guī)程

辦公樓裝飾施工風險管理

施工風險是影響施工項目目標實現的障礙。施工風險包括三個基本要素,一是風險的存在性;二是風險因素發(fā)生的不確定性;三是風險后果的不確定性。風險因素可按風險的類別,預計風險事件,做到有備無患。

施工風險管理是識別和度量項目風險,制定、選擇、管理風險處理方案的過程。施工風險管理的目標是,使造價、工期、質量、安全目標得以控制。

1、風險識別

立足于數據搜集、分析和預測,重視經驗在預測中的特殊作用;從項目風險管理的目標出發(fā),通過風險調查、信息分析、專家咨詢和實驗論證等方法,對項目風險進行多維分解,從而全面認識風險,形成風險清單。

2、風險分析評價

將風險的不確定性予以量化,評價其潛在的影響。它包括的內容是:確定風險事件發(fā)生的概率,對項目目標影響的嚴重程度(具體如經濟損失量、工期延遲量);確定項目總周期內對風險事件實際發(fā)生的經驗、預測力及發(fā)生后的處理能力;評價所有風險的潛在影響,得到項目的風險決策變量值,作為項目決策的重要依據。

3、施工項目風險控制對策的規(guī)劃

風險管理對策的目的在于減少項目風險潛在損失,基本對策有三種形式:風險控制、風險自留、風險轉移。

風險控制對策是對使風險損失趨于嚴重的各種條件采取措施、進行控制,從而避免或減少發(fā)生風險的可能性及各種潛在的損失。具體講來,其一是風險回避方法,例如:為禁止某項會引致風險產生的活動而頒發(fā)規(guī)定等;其二是損失控制方法,通過損失預防和損失減少的手段來控制損失,諸如制訂安全計劃、災難計劃、應急計劃,重復檢查工程建設計劃,評估及監(jiān)控有關系統及安全裝置等。

風險自留對策是一種重要的財務性管理技術,由自己承擔風險所造成的損失。主要有計劃性風險自留和非計劃性風險自留兩種類型,對非計劃性風險自留應通過風險識別和風險分析工作,盡量避免。

風險轉移對策是指工程保險這樣的方法,將施工中的風險盡可能的轉移出去。通過保險合同投保,將項目風險轉移給專業(yè)的保險機構,以獲得最優(yōu)的工程保費和最理想的施工保障。

總而言之,風險管理應根據工程項目的特點,從系統的觀點出發(fā),考慮風險管理的思路與步驟,制訂與項目目標相一致的風險管理對策。

4、實施決策

制定安全計劃,損失控制計劃,應急計劃,確定保險內容,保險額,保險費,免賠額和賠償限額等,并簽定保險合同。

5、檢查

在項目實施過程中,不斷檢查以上四個步驟的執(zhí)行情況,對照實踐效果評價決策效果;確定在條件發(fā)生變化時的風險處理方案;檢查有無遺漏的風險項目;新發(fā)現的風險項目及時提出對策。

第7篇 信審官中小企業(yè)風險管理培訓

中小企業(yè)風險管理培訓

一、保前調查企業(yè)階段

（一）行業(yè)分析，防范系統性風險

全球通貨緊縮，經濟下行，產能過剩，開工不足，競爭激烈，盈利下降

※需求下降原因：國家重大政策變化，eg.酒

購買力不足，eg.房地產

※供給多余原因：技術進步

全球可輸入，自由貿易

1、上下游游戲規(guī)則：包括結算規(guī)律，資金占用的環(huán)節(jié)，付款方式，收款方式，存貨占用，固定資產投入占用

2、行業(yè)分析幾個簡單方法

（1）營業(yè)執(zhí)照的經營范圍——特殊要求

eg.江蘇威鵬金屬的馬口鐵，要酸洗，要鍍錫，環(huán)評是否過關

（2）行業(yè)資質——準入不準入，級別有多高

eg.建筑、房地產、食品醫(yī)療衛(wèi)生、廢舊金屬回收、地溝油

（3）貿易類企業(yè)是代理商還是經銷商

代理商要求高于經銷商，資金量大，貨渠道寬裕

（4）上下游客戶結構，結算方式

看出企業(yè)規(guī)模、質量和行業(yè)內地位、水準

（二）實際控制人情況

1、看其原始積累：包括財富積累與技術積累，下游人脈。如中途收購得來，則技術、資質、渠道的掌控力差。

2、看實際控制人風險偏好：看其盈利的模式，盈利后的投資方向，激進的會投房地產、小貸、期貨等，保守的會在行業(yè)內上下左右擴張。

3、看其關聯企業(yè)：資金統一調配到哪兒，主體現金流是否不正常。

4、看其抗壓能力與經營意愿：在有風險的狀況下，宜興人違約意愿大，江陰人強韌、硬抗。

5、看其生活愛好與生活態(tài)度：是否有吃喝嫖賭抽等不良嗜好。

6、檢驗方法

（1）營業(yè)執(zhí)照、章程、驗資報告等基礎資料

股東變遷——經營不穩(wěn)定

大股東、法人、實際控制人是否一致——關聯企業(yè)調查

（2）人行報告顯示關聯、互保情況

（三）現金流分析

1、現金流是第一還款來源，反擔保措施只是緩釋風險的措施

2、分現金流量表的三塊來分析

（1）投資、籌資相對穩(wěn)定，可不分析

（2）小企業(yè)生產簡單，存貨少，生產周期短，形勢不好可減產甚至停產，大企業(yè)，特別是重裝備企業(yè)不能減產或停產，因此相對而言小企業(yè)經營現金流更不穩(wěn)定

3、支付能力分析

（1）貨幣-原材料-產成品-應收賬款，整個生產周期越快，支付能力越強

（2）現金及非現金流動資產之和對應融資金額的倍數——體現支付能力

（3）除固定資產外的啟動資金（鋪底）+歷年累積，比例多高，看3-5年的資料

（4）收集真的資料很難，小企業(yè)科目少，金額不大，發(fā)生量也不大，還有很多現金交易，納稅報表可能由關聯銷售或原料進出來造假，卡流水可能非貿易背景，所以直接看會計系統，如果有賬外賬，直接問老板要，核實應收、應付、貨幣結余幾個重要科目

4、流動資金占用量分析方法

（1）隨機抽取一個月

（2）結合生產周期抽取

A．進行偏離度分析：統計流動資金占用量最大值、最小值和平均值，差異大，關注現金流來源的穩(wěn)定性，設計還貸時間與金額

B．結構分析：原材料占比、產成品占比、應收款占比，應收款關注集中度

C．流動資金占用量與融資比較，與銷售收入比較（經營能力），與凈利潤比較（盈利能力），與固定資產原值比較（杠桿）

二、保前與銀行人員交流階段

兜底還是增信，關注銀行從業(yè)人員道德風險

關注銀行信貸政策，行業(yè)傾向，激進/謹慎

三、擔保方案確定階段

（一）合作銀行多元化，行業(yè)多元化

（二）融資產品多元化，可多做低風險業(yè)務

1、中長期流動資金貸款

2、債務類保函、備用信用證

3、無追索權保理，短期流動資金貸款，銀票，國內信用證

4、進口押匯（代付），打包貸款，提貨擔保

5、商票貼現，有追索權國內保理

6、進口信用證，保付加簽，背對背信用證，投標保函、履約保函、預付款保函、信用證項下無不符點出口押匯

7、出口雙保理

8、低風險業(yè)務

Eg.保理：轉讓應收賬款

根據借款人有無責任分有追索和無追索

根據欠賬人有無金額、到期日、瑕疵、回專戶確認分明保理和暗保理

依據風險等級由低到高排序：有追明、有追暗、無追明（買斷）

我們的機會在于：強勢暗保理為企業(yè)增信

中型企業(yè)的上下游明保理增信

網絡金融暫無法律依據則擔保介入，如電子倉單質押

四、保后管理

參考銀行

風險動態(tài)管理（應收賬款必須入會計系統看，政府項目要看驗收審計，看對方是否已成應付款）

第8篇 煤礦風險預控管理——風險管理

1煤礦風險預控管理概述

什么是風險？

2、煤礦本質安全風險管理

1煤礦安全風險預控管理體系概述

2煤礦安全風險預控管理體系工作流程

管理體系相關術語

1、危險源：可能造成人員傷亡或疾病、財產損失、工作環(huán)境破壞的根源或狀態(tài)。

2、風險：某一事故發(fā)生的可能性及其可能造成的損失的組合。

3、危險源辨識：對煤礦各單元或各系統的工作活動和任務中的危害因素的識別，并分析其產生方式及其可能造成的后果。

4、風險評估：評估風險大小的過程。在這個過程中，要對風險發(fā)生的可能性以及可能造成的損失程度進行估計和衡量。此過程往往伴隨著對風險的排序、分級。

5、風險預控：根據危險源辨識和風險評估的結果，通過制定相應的管理標準和管理措施，控制或消除可能出現的危險源，預防風險出現的過程。

6、危險源監(jiān)測：在生產過程中對已辨識出的危險源進行監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源動態(tài)信息的過程。

7、風險預警：對生產過程中已經暴露或潛伏的各種危險源進行動態(tài)監(jiān)測，并對其風險大小進行預期性評價，及時發(fā)出危險預警指示，使管理層可以及時采取相應的措施的活動。

8、不安全行為：不安全行為又分為狹義和廣義兩種。狹義的不安全行為主要是指可能直接導致事故發(fā)生的人類行為，如員工的違規(guī)行為；而廣義的不安全行為是指一切可能導致事故發(fā)生的人類行為，既包括可能直接導致事故發(fā)生的人類行為，也包括可能間接導致事故發(fā)生的人類行為，如管理者的違章指揮行為、不盡職行為。對煤礦的安全管理來說，員工的不安全行為屬于狹義的不安全行為，而管理者的不盡職行為則屬于廣義的不安全行為。

9、煤礦本質安全文化：煤礦本質安全文化是以風險預控為核心，體現“安全第一，預防為主，綜合治理”的精神，并為廣大員工所接受的安全生產價值觀、安全生產信念、安全生產行為準則以及安全生產行為方式與安全生產物質表現的總稱，是煤炭企業(yè)安全生產的靈魂所在。

10、煤礦本質安全管理：是指在一定經濟技術條件下，在煤礦全生命周期過程中對系統中已知的危險源進行預先辨識、評價、分級，進而對其進行消除、減小、控制，實現煤礦人-機-環(huán)系統的最佳匹配，使事故降低到人們期望值和社會可接受水平的風險管理過程。

11、管理對象：是管理對象單元的一種劃分，是對危險源的總結和提煉，是通過管住管理對象實現對危險源的控制或消除。

12、管理標準：是一種標尺，是管理對象管到什么程度就可以消除或控制危險源的風險的最低要求。管理（對象）標準可以按照國家有關標準、行業(yè)有關標準和企業(yè)標準從嚴制定。

13、管理措施：是指達到管理標準具體方法、手段。

14、pdca：是戴明提出的一種循環(huán)管理模式，包括計劃、實施、檢查和改進，從管理的計劃到改進是一種閉環(huán)的管理。

煤礦本質安全管理體系組成

主要包括：

1、危險源辨識和風險評估；

2、管理對象的管理標準和管理措施；

3、人員不安全行為管理與控制；

4、組織保障管理；

5、煤礦本質安全管理評價和煤礦本質安全管理信息系統。

2.1.2 煤礦風險管理的內涵

煤礦風險管理是指通過對煤礦生產或生活中存在的危險源進行識別、風險評估、并在此基礎上優(yōu)化組合各種風險管理技術，對危險源實施有效的控制，達到以最低成本實現最大安全保障的科學管理方法。

由此定義可以看出煤礦風險管理由危險源識別、評估、控制等環(huán)節(jié)組成。其中危險源識別和風險評估是風險管理的基礎，風險控制是風險管理的關鍵和目的。

2.1.3 煤礦風險預控管理的目標

煤礦風險預控管理的理想目標是實現煤礦生產的本質安全化，將風險降到最低，最終達到杜絕責任事故，減少非責任事故的目的。

煤礦本質安全風險管理工作流程

2.2.1 危險源辨識

2.2.2 風險類型的確定 2.2.3 風險及其后果描述 2.2.4 事故類型的確定

2.2.5 風險評估

2.2.6 管理標準與管理措施的制定

2.2.7 危險源監(jiān)測

2.2.8 風險預警

2.2.1 危險源辨識

煤礦危險源辨識是對煤礦各單元或各系統的工作活動和任務中的危害因素的識別，并分析其產生方式及其可能造成的后果。

2.2.1 危險源辨識

一、危險源辯識主要采用的方法

二、煤礦危險源辨識的依據

三、煤礦危險源辨識的內容

四、煤礦危險源辨識的步驟

一、危險源辯識主要采用的方法

1、工作任務分析法

具體操作：以清單的形式列出本崗位所有的業(yè)務活動、活動場所及每項業(yè)務活動具體工序。

實施步驟:對照相關的規(guī)程、條例、標準，結合實際工作經驗，綜合考慮人、機、環(huán)、管四個方面可能出現的不安全因素，分析工作中存在或潛在危險源。

主要用途：辨識生產活動中的危險源。

優(yōu)點：簡便、詳盡、易掌握。

缺點：受工作人員主觀因素影響。

2、事故致因機理分析法

具體操作：根據煤礦生產系統中可能發(fā)生的或已發(fā)生的事故，尋找與事故有關的原因、條件和規(guī)律。通過這樣一個過程分析辨識出系統中導致事故的不安全因素。

適用范圍：分析生產系統中各類事故產生的原因、條件、規(guī)律。

優(yōu)點：針對性強。

缺點：專業(yè)性強，需要專業(yè)人員操作。

四、煤礦危險源辨識的步驟

（1）單元的劃分（全面性）

按照空間進行劃分：掘進工作面、回采工作面

按照生產組織劃分：綜采隊、準備隊

按照專業(yè)進行劃分：采掘專業(yè)、洗運專業(yè)、機電專業(yè)

(2)成立礦井風險管理小組。成員應包括：礦領導、安監(jiān)員、內審員、有關科室、區(qū)隊或車間的相關管理人員、專業(yè)技術人員、班組長、工作經驗豐富的不同工種的現場員工等。礦屬各單位、承包商成立相應的風險管理小組。

人員素質要求

a.熟悉煤礦安全生產技術標準及相關法律法規(guī)；

b.熟悉各工種的所有工作任務及每項工作任務的作業(yè)工序。

c.熟悉各作業(yè)工序中存在的危險源及其后果，危險源管理的主要責任人、監(jiān)管部門。

d.熟悉作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術措施等。

e.工作認真踏實、態(tài)度端正，有一定的計算機基礎，具有較強的語言表達能力。

(3)對風險管理小組進行培訓。

a.熟練掌握危險源辨識、分級分類方法。

b.熟悉煤礦事故類型及其內涵。

c.能正確使用風險矩陣法對危險源進行分析，

確定各危險源的風險等級。

(4)收集危險源辨識依據

a.國內外相關法律、法規(guī)、規(guī)程、規(guī)范、條例、標準和其他要求。

b.相關的事故案例、技術標準。

c.本企業(yè)內部的規(guī)章制度、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術措施等相關信息。

d. 其他相關資料。

（1）列出工作任務和工序

（2）危險源辨識（人、機、環(huán)、管）

煤礦危險源的辨識須從人員、機（物）、環(huán)境、管理四個方面分別考慮，還需要考慮三種狀態(tài)（正常狀態(tài)、異常狀態(tài)、緊急狀態(tài)），三種時態(tài)（過去、現在和將來）。由于危險源具有潛在性，所以辨識危險源必須考慮各種情況下可能出現的不安全因素，同時還要考慮過去曾發(fā)生過什么事故，從中吸取教訓，找出事故的原因，考慮目前系統中存在或潛在什么不安全因素。此外，危險源辨識過程中還要分析各危險源可能導致的風險后果及事故類型。

2.2.2風險類型的確定 2.2.3風險及其后果描述

根據煤炭工業(yè)部關于印發(fā)《煤炭工業(yè)企業(yè)職工傷亡事故報告和統計規(guī)定》（試行）的通知，可以將事故類別分為頂板事故、瓦斯事故、機電事故、運輸事故、放炮事故、火災事故、水害事故、其它事故，8種。 a、頂板事故：指冒頂、片邦、頂板掉矸、頂板支護垮倒、沖擊地壓、露天煤礦邊坡滑移垮塌等。底板事故視為頂板事故。

b、瓦斯事故：指瓦斯（煤塵）爆炸（燃燒），煤（巖）與瓦斯突出，中毒、窒息。

c、機電事故：指機電設備（設施）導致的事故。包括運輸設備在安裝、檢修、調試過程中發(fā)生的事故。

d、運輸事故：指運輸設備在運行過程發(fā)生的事故。

e、放炮事故：指放炮崩人、觸響瞎炮造成的事故。

f、火災事故：指煤與矸石自然發(fā)火和外因火災造成的事故（煤層自燃未見明火逸出有害氣體中毒算為瓦斯事故）。

g、水害事故：指地表水、老空水、地質水、工業(yè)用水造成的事故及透黃泥、流沙導致的事故。

h、其它事故：以上七類以外的事故。

2.2.6

管理標準與管理措施的制定

3、風險管理標準與管理措施的制定

3.1風險管理標準與管理措施制定的目的

3.2風險管理標準與管理措施制定的具體內容

3.3風險管理標準與管理措施制定的原則

3.4風險管理標準與管理措施制定的流程

3.5風險管理標準與管理措施制定的程序

3.6風險管理標準與管理措施的pdca運行模式

3.1風險管理標準與管理措施制定的目的

控制和消除危險源

總結和凝練經驗

提高職工的認知

員工行動的指南

3.2風險管理標準與管理措施制定的具體內容

一、管理標準與管理措施的構成

1、根據煤礦的生產實際和組織狀況（一級）

1、管理標準的具體內容

2、管理措施的具體內容

3.3風險管理標準與管理措施制定的原則

自下而上與自上而下相結合的原則

生命力：1、要符合國家相關法律、法規(guī)；2、貫徹執(zhí)行的力度。

全面性原則

管理標準要完備,覆蓋所有管理對象,并保證只要達到管理標準的要求管理對象就 處于 安全狀態(tài); 管理措施要保證 管理標準的落實。

可操作性原則(經濟技術條件、具體、明確)

適用性原則

動態(tài)性原則（開采作業(yè)的不斷推進、技術改進）

全過程性原則

3.4風險管理標準與管理措施制定的流程

（3）管理對象的提煉要和工序中任務的負責人吻合：

如工序中是井下維修電工在檢修電器要檢查瓦斯，危險源為“未檢查瓦斯或檢查不到位”，后面的管理對象不能定為“專職瓦檢員”或“瓦檢員”；而應為“井下維修電工”。

二、管理標準的制定

三、相關責任人和監(jiān)督人員的確定

四、管理措施的制定

五、管理標準與管理措施的整理

1、確定樣表或格式

2、提取內容

3、修改完善

六、管理標準與管理措施的審核

3.5風險管理標準與管理措施制定的程序

一、工作準備

１）人員的組織

根據單位的生產運行與人員組織情況以及崗位設置情況，選擇確定風險管理標準與管理措施的編審人員。成立管理標準和管理措施編寫的工作機構，包括指導審核小組和編寫小組。

編審組人員應具備的素質

（1）工作認真踏實、態(tài)度端正；

（2）具有相關專業(yè)知識，并熟悉礦井安全生產相關法律法規(guī)；

（3）熟練運用辦公自動化操作，有較強的語言駕馭及溝通能力。

編審人員組成結構要求：

（1）管理標準和管理措施編寫組應包括機電隊、運轉隊、通風隊、汽車隊、生產調度中心、生產辦、機電信息中心、生活服務部、供應站、保衛(wèi)科、承包商、地測站等小組。其中各基層單位小組組成成員必須包括生產管理人員、機電管理人員、技術員以及各崗位的工作人員，技術員為主要編寫人，其他組成成員參與編寫并負責收集整理相關國家標準、行業(yè)標準和企業(yè)標準等資料。各機關業(yè)務部門及駐礦單位、承包商等小組組成人員由本單位負責人指定。

（2）管理標準和管理措施指導審核組，由風險管理體系辦公室工作人員組成。

２）人員的培訓

對單位的風險管理標準與管理措施的編審人員進行業(yè)務知識培訓。經過培訓使所有參與編審的人員具備相關的能力。

指導和審核小組、編寫小組人員通過培訓應具備如下能力：

（1）熟悉管理標準與管理措施制定的流程與原則；

（2）能夠根據危險源描述準確提煉出管理對象；

（3）掌握根據管理對象編寫有針對性的、完備的管理標準和管理措施的方法；

二、 編寫工作

１）收集、整理相關資料

管理標準與管理措施制定小組應對相關資料，包括有關法律、法規(guī)、標準、規(guī)程、規(guī)范和其他環(huán)境管理文件以及事故統計表、監(jiān)測報告等進行收集、整理。

指導和審核小組負責對各編寫小組單位及崗位工種名稱進行統計，形成《單位及崗位工種名稱統計表》，編寫小組在編寫過程中涉及管理對象為崗位工種時要嚴格參照該統計表的名稱。

２）管理對象的提煉和管理標準與管理措施的制定

管理標準與管理措施編寫小組根據辨識出的危險源，提煉管理對象，并確定相應的主要責任人、監(jiān)管部門和監(jiān)管人員。針對管理對象編寫相應的管理標準及管理措施。

指導、審核小組對各管理標準與管理措施編寫小組編寫的思路、方法給予相應指導。

３） 管理標準與管理措施整理匯總

編寫小組在編寫完成的管理標準和管理措施初稿的基礎上，進一步整理、提煉出針對具體管理對象的管理標準和管理措施，形成《煤礦風險管理標準與管理措施》

三、 審核工作

四、試運行

修改、完善后的《風險全管理標準與管理措施》在全礦范圍內試運行三個月，針對試運行過程中發(fā)現的不足和問題點進一步修訂管理標準和管理措施。

六、根據生產組織中發(fā)現的新問題和新情況，定期或不定期對風險管理標準和管理措施進行修訂

１）定期修訂：管理標準和管理措施每年由風險預控管理體系委員會組織更新一次。

２）當發(fā)生以下情況時，應及時修訂：

（1）公司方針發(fā)生變化；

（2）公司活動發(fā)生變化；

（3）管理審批、內外審核的要求發(fā)生變化；

（4）法律、法規(guī)、標準發(fā)生變化；

（5）研究、開發(fā)、引進新技術、新工藝、新設備；

（6）其他。

3.6風險管理標準與管理措施的pdca運行模式

風險管理標準和管理措施都是根據國家法律法規(guī)、行業(yè)制度和本單位的實際來制定實施的，因此應該保持動態(tài)性，才能使其與實際一致。無論采用什么檢查和評審方法，當有理由懷疑管理標準、管理措施存在漏洞時，都應對原有的風險管理標準和管理措施進行修正以適應新的條件，保證煤礦安全生產。為此，提出風險管理標準與管理措施的pdca運行模式。

從模式運行的過程來看，一個pdca僅是其中的一個循環(huán)，p（plan）是指計劃；d（do）是指執(zhí)行；c（check）是指檢查；a（action）是指改進。在任何一個部門、一個系統都可以根據實際情況開展pdca運行模式。根據運行模式全過程、全系統的特點，如果將生產礦井，或企業(yè)單位看作一個大循環(huán)，而將各部門、各時期的循環(huán)看作小循環(huán)，那么小循環(huán)的正常運行就成為大循環(huán)運行的保證。因此，模式運行的方式是“大環(huán)套小環(huán)，一環(huán)套一環(huán)，小環(huán)保大環(huán)，推動大循環(huán)。”

2.2.7危險源監(jiān)測

煤礦危險源監(jiān)測是指煤礦在生產過程中對已辨識出的危險源進行實時或定期的監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源狀態(tài)的動態(tài)信息的過程。

(2)? 監(jiān)控儀器監(jiān)控的方法

一些危險源(如瓦斯?jié)舛瘸蕖L量不足、機器的開關狀況等)可以通過監(jiān)控設備進行監(jiān)測，其監(jiān)控記錄也是危險源動態(tài)信息采集的一個重要來源。

(3) 舉報的方法

設置舉報的方法，所有工作人員都可越級匿名舉報發(fā)現的危險源，向礦調度室及駐礦安監(jiān)處舉報發(fā)現的危險源。

(4)? 其他信息采集方法

2.2.8 風險預警

預警(early-warning)一詞源于軍事。它是指通過預警飛機、預警雷達、預警衛(wèi)星等工具提前發(fā)現、分析和判斷敵人的進攻信號，并把這種信號的威脅程度報告給指揮部門，以提前采取對應措施。

在災害預警方面，近年也發(fā)展迅猛，有地震預測預警、臺風預警、泥石流預警等。主要是通過先進的預測工具對地震波、熱帶氣流、泥石流多發(fā)區(qū)的暴雨和地質變動進行探測和分析，如果是成災信號，則利用電信號與地震波、臺風、泥石流的時差向受災區(qū)發(fā)出警報，通過建立快速反應機制，最大限度地減少不可抗風險造成的人員傷亡和災害損失。災害預警理論很大程度上借鑒于經濟預警理論。

煤礦風險預警是災害預警的一種，它是對煤礦生產過程中已經暴露或潛伏的各種危險源進行動態(tài)監(jiān)測，并對其風險大小進行預期性評價，及時發(fā)出危險預警指示，使管理層可以及時采取相應的措施的活動。

第9篇 建設工程風險管理與控制

因忙于具體工作一直無暇學習，通過這些日子老師對教材及法律法規(guī)合同的悉心讀解，言傳身授讓我受益匪淺，內心思緒萬千，反思這些年的從業(yè)經歷，覺得自己在主持工作過程中依舊有很多死角和弊端。從此次研習中得到啟發(fā)，在學習過程中我們一共研讀了如下章節(jié)。

一、 建設工程風險管理與控制

二、 施工安全案例分析

三、 施工項目成本控制

四、 施工項目索賠管理

五、 施工合同示范文本宣貫

歸納一下章節(jié)的研讀體會有如下幾點：

一、 通過建設工程風險管理與控制章節(jié)的學習使我體會到：

作為一個管理者應該站在總盤控制的角度來控制一個工程項目。只有通過對建筑工程三個基本要素的科學分析，我們才能客觀的了解風險的發(fā)生概率，及對我們項目推進會造成的不良影響。有了這種全局觀，我們可以很從容的在諸多矛盾中排查主要風險，根據其等級區(qū)分以其達到用合理的、科學的、適當的決策使風險轉移， 通過對風險的控制的仔細劃分，應站在全局觀的高度上控制來打風險控制這場戰(zhàn)役。才能使項目的推進如履平川。

二、 通過施工安全案例分析章節(jié)的學習使我體會到：

只有根據規(guī)范要求及承接工程的種類、特征、自身管理水平等情況，對施工現場存在的危險源進行了識別，列出清單，并對危險源一一評價，將其中導致事故發(fā)生可能性較大并且事故發(fā)生會造成嚴重后果的危險源定義為重大危險源，針對這些重大危險源，編制了事故應急預案，建立了事故應急救援組織，才能最大限度的預防和減少可能造成的傷害。施工組織設計是保證工程質量和施工安全的重要措施，其由工程部組織指導項目部編制，審核后報總工程師審批。對專業(yè)性強、危險性大的項目單獨編制施工組織設計報審。項目部在編制施工組織設計時，基本能夠根據工程的特點制定相應的安全技術措施，并能夠嚴格按照施工組織設計進行施工，堅持安全技術措施交底制度，對于特定的安全技術措施，派專人認真組織落實，施工現場按照jgj9-99《建筑施工安全檢查評分標準》的要求布置和管理，在防護、技術和管理上基本實現了對安全生產的控制。

但僅僅是預防是不夠的，通過老師對工程事故的分析及應急預案的精心講解使，我的安全視野得以提升，其指導思想必然在未來的工作中引領我的工作和學習。

三、 通過施工項目成本控制章節(jié)的學習使我體會到：

經過二次學習我可以清晰地認識到工程項目成本控制的基本任務是：全過程的核算控制項目成本：即對設計、采購、制造、質量、管理等發(fā)生的所有費用進行跟蹤，執(zhí)行有關的成本開支范圍、費用開支標準、工程預算定額等，制定積極的、合理的計劃成本和降低成本的措施，嚴格、準確地控制和核算施工過程中發(fā)生的各項成本，及時地提供可靠的成本分析報告和有關資料，并與計劃成本相對比，對項目進行經濟責任承包的考核，以期改善經營管理，降低成本，提高經濟效益。

施工企業(yè)的最終目標是經濟效益最優(yōu)化。成本控制的一切工作都是為了效益，建筑產品的價格一旦確定，成本便是最終效益的決定因素。只有穩(wěn)健地控制住工程項目成本，利潤空間才能打開。而又因為建筑產品的一次性，其成本控制沒有現成的依據可尋，更需要因項目而異，因時間而異。

四、通過施工項目索賠管理章節(jié)的學習使我體會到：

第10篇 風險評價管理制

為實現公司的安全生產,實現管理關口前移、重心下移,做到事前預防,達到消除減少危害、控制預防的目的,結合公司實際,特制定本制度。

一、評價目的

識別生產中的所有常規(guī)和非常規(guī)活動存在的危害,以及所有生產現場使用設備設施和作業(yè)環(huán)境中存在的危害,采用科學合理的評價方法進行評價。加強管理和個體防護等措施,遏止事故,避免人身傷害、死亡、職業(yè)病、財產損失和工作環(huán)境破壞。

二、評價范圍

1、項目規(guī)劃、設計和建設、投產、運行等階段;

2、常規(guī)和異常活動;

3、事故及潛在的緊急情況;

4、所有進入作業(yè)場所的人員活動;

5、原材料、產品的運輸和使用過程;

6、作業(yè)場所的設施、設備、車輛、安全防護用品;

7、人為因素,包括違反安全操作規(guī)程和安全生產規(guī)章制度;

8、丟棄、廢棄、拆除與處置;

9、氣候、地震及其他自然災害等。

三、評價方法

可根據需要,選擇有效、可行的風險評價方法進行風險評價。常用的方法有工作危害分析法和安全檢查表分析法等。

1、工作危害分析法:從作業(yè)活動清單選定一項作業(yè)活動,將作業(yè)活動分解為若干個相連的工作步驟,識別每個工作步驟的潛在危害因素,然后通過風險評價,判定風險等級,制定控制措施。該方法是針對作業(yè)活動而進行的評價。

2、安全檢查表分析法:安全檢查表分析法是一種經驗的分析方法,是分析人員針對分析的對象列出一些項目,識別與一般工藝設備和操作有關已知類型的危害、設計缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項目。再以提問的方式把檢查項目按系統的組成順序編制成表,以便進行檢查或評審。安全檢查表分析可用于對物質、設備、工藝、作業(yè)場所或操作規(guī)程的分析。

四、評價時機

常規(guī)活動每年一次,非常規(guī)活動開始之前。

五、評價準則

采用風險度r=可能性l×后果嚴重性s 的評價法,具體評價準則規(guī)定為:

等 級

標 準

5

在現場沒有采取防范、監(jiān)測、保護、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(沒有監(jiān)測系統),或在正常情況下經常發(fā)生此類事故或事件。

4

危害的發(fā)生不容易被發(fā)現,現場沒有檢測系統,也未發(fā)生過任何監(jiān)測,或在現場有控制措施,但未有效執(zhí)行或控制措施不當,或危害常發(fā)生或在預期情況下發(fā)生。

3

沒有保護措施(如沒有保護裝置、沒有個人防護用品等),或未嚴格按操作程序執(zhí)行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(現場有監(jiān)測系統),或曾經作過監(jiān)測,或過去曾經發(fā)生類似事故或事件,或在異常情況下類似事故或事件。

2

危害一旦發(fā)生能及時發(fā)現,并定期進行監(jiān)測,或現場有防范控制措施,并能有效執(zhí)行,或過去偶爾發(fā)生事故或事件。

1

有充分、有效的防范、控制、監(jiān)測、保護措施,或員工安全衛(wèi)生意識相當高,嚴格執(zhí)行操作規(guī)程。極不可能發(fā)生事故或事件。

事故發(fā)生的可能性l判斷準則

等 級

法律、法規(guī)及其他要求

人員

財產損失/萬元

停工

公司形象

5

違反法律、法規(guī)和標準

死亡

>50

部分裝置(>2套)或設備停工

重大國際國內影響

4

潛在違反法規(guī)和標準

喪失勞動能力

>25

2套裝置停工、或設備停工

行業(yè)內、省內影響

3

不符合上級公司或行業(yè)的安全方針、制度、規(guī)定等

截肢、骨折、聽力喪失、慢性病

>10

1套裝置停工或設備

地區(qū)影響

2

不符合公司的安全操作程序、規(guī)定

輕微受傷、間歇不舒服

<10

受影響不大,幾乎不停工

公司及周邊范圍

1

完全符合

無傷亡

無損失

沒有停工

形象沒有受損

事件后果嚴重性s判別準則

風險度

等級

應采取的行動/控制措施

實施期限

20-25

巨大風險

在采取措施降低危害前,不能繼續(xù)作業(yè),對改進措施進行評估

立刻

15-16

重大風險

采取緊急措施降低風險,建立運行控制程序,定期檢查、測量及評估

立即或近期整改

9-12

中等

可考慮建立目標、建立操作規(guī)程,加強培訓及溝通

2年內治理

4-8

可接受

可考慮建立操作規(guī)程、作業(yè)指導書但需定期檢查

有條件、有經費時治理

< 4

輕微或可忽略的風險

無需采用控制措施,但需保存記錄

風險等級判定準則及控制措施r

六、評價組織

1、公司成立風險評價領導小組

組 長:李逢昌

副組長:武傳志

成員:馬志洋、榮若偉、王洪廣、代紅彬、溫振忠、楊巖峰、吳兆峰、張大偉、張小蒙、劉瑞強、王佃波

2、公司的各級管理人員應參與風險評價工作,崗位員工要積極參與風險評價和風險控制工作。

七、其它要求

1、根據評價結果,確定重大風險,并制定落實風險控制措施。

2、評價出的重大隱患項目,應建立檔案和整改計劃。

3、風險評價的結果由各單位組織從業(yè)人員學習,掌握崗位和作業(yè)中存在的風險和控制措施。

4、按照實際情況不斷完善風險評價的內容。

第11篇 風險管理與危機中的雄鷹與鴕鳥效應

一、 風險管理原理

1.風險管理的起源、定義與分類

風險管理起源于美國。在20世紀50年代，美國的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認識到風險管理的重要性。在隨后幾十年中，對企業(yè)的人員、財產和自然資源進行適當保護已形成了一門新的管理學科。這門學科在美國被稱為風險學科。在20世紀70年代，風險管理已從美國傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國家。20世紀80年代以來，風險管理開始引入我國，并日益受到重視，這必將對中國經濟的發(fā)展和社會進步產生積極影響。

風險管理的定義，由于各國學者對風險管理的出發(fā)點、目的、手段和管理范圍等強調的側重點不同，因而所提出的各種學說也不同。綜合各種論述，根據多數比較一致的觀點，對風險管理可以定義為：風險管理是管理主體(可以指個人、公司、事業(yè)單位、政府部門等)通過對風險的識別、衡量和科學的決策，采用合理的經濟和技術手段，對風險加以處置，以避免風險的發(fā)生或使損失減至最小。

對于風險管理的分類，可以從不同的角度，按不同的標準劃分：

(1) 按風險管理主體，可分為個人(含家庭)、企業(yè)、事業(yè)單位、政府、公共機關等風險管理。

(2) 按風險事故發(fā)生的原因，可分為技術、意外事故、海損、地震、洪災、火災等風險管理。

(3) 按事故發(fā)生時受損失的形態(tài)不同，可分為財產、責任、人身、利潤等風險管理。

2. 風險管理的作用與程序

有效的風險管理，對于經濟單位乃至整個社會都有十分重要的作用。

(1) 對企業(yè)：風險管理的貢獻是多方面的，有利于維持企業(yè)生產經營的穩(wěn)定；有利于提高企業(yè)的經濟效益；有利于企業(yè)造就一個安全穩(wěn)定的經營環(huán)境；有利于企業(yè)更好地履行社會責任，樹立良好的社會形象等。

(2) 對家庭(或個人)：可保障家庭免于巨大災害損失的影響；可使家庭節(jié)省保費支出而不減少其安全保障；可使家庭充滿信心，敢于承擔較大的風險去創(chuàng)業(yè)或投資等。

(3) 對社會：對社會經濟單位有積極的作用，因此社會也從中受益；使各經濟單位的資源得以更有效地利用，從而使風險處理的社會成本下降，并使社會經濟效益增加等。

風險管理需要按一定的程序進行。

(1) 制定風險管理計劃。主要內容包括：確定風險管理的目標；確定風險管理人員的職責；與其它部門合作；風險管理計劃的控制；編制風險管理方針、策略等。

(2) 風險識別。這是指在風險事故發(fā)生前，運用多種方法系統地、連續(xù)地認識所面臨的各種風險以及分析風險事故的潛在原因。

(3) 風險衡量。這是指對某種特定的風險，測定其風險事故發(fā)生的概率及其損失的程度。

(4) 風險控制。在識別和衡量風險以后，風險管理人員必須選擇適當的對付風險的方法或綜合方案，對風險加以控制，這是風險管理過程中的一個關鍵性階段。

(5) 風險管理效果評價。這是指對風險處理手段的運用性和效益性進行分析、檢查、修正和評說。風險處理之后，還應對執(zhí)行效果進行檢查和評價，并不斷修正和調整計劃，以適應新的情況并努力達到最佳的管理效果。

3. 風險的識別

風險識別，即在風險剛出現或出現之前，就予以識別，準確把握各種風險信號及其產生原因，以便于衡量風險大小，選擇最佳的風險處理方案。風險識別的方法很多，下面重點介紹幾種：

(1) 財務報表分析法。風險管理試圖避免的事故都將導致對財務的負面影響，所以財務報表提供了關于這些事故的線索，一般可通過認真檢查資產負債表、損益表、財務狀況變動表來發(fā)現企業(yè)負債、資產、收入和利潤等的變動情況，從而反映出企業(yè)潛在或顯形的風險。

(2) 標準調查表法。調查表種類繁多，常用的有以下三種：保險調查法，即通過保險公司的專業(yè)人員對風險企業(yè)的調查分析而編制的調查表；保單對照法，即指保險公司將其出賣的報單種類與風險分析調查表融合，以問卷的形式制成表，企業(yè)風險管理人員依據此表格和企業(yè)已擁有的表單，加以對照分析的一種識別風險的方法。資產-損失分析法，即指制定資產-損失分析表，從企業(yè)整體出發(fā)來分析企業(yè)的所有風險。

(3) 流程圖分析法。這是以圖表和順序的方式描述某一經營活動過程。一幅流程圖在辨別整個生產過程中的關鍵工序上是非常有用的。這些工序常被叫做所謂的'瓶頸'——即該工序發(fā)生任何事故都會造成整個生產的停業(yè)。但因它難以指出某個薄弱環(huán)節(jié)，因此，應同時運用其他的風險識別方法，進行綜合分析。

(4) 風險因素分析法。這是指針對可能引起的事故和存在整個系統的風險因素進行研究的一種方法。

(5) 風險清單分析法。這是風險管理人員在分析風險時，最經常使用的方法。它是通過編制風險清單，清單上逐一列出企業(yè)面臨的風險，并將這些風險與企業(yè)經營活動聯系起來考察，以便發(fā)現各種潛在的風險因素。

4. 風險控制

所謂風險控制，是指在風險識別的基礎上，針對企業(yè)所存在的風險因素，積極采取控制措施，以消除風險因素或減少風險因素的危險性，在事故發(fā)生前，通過采取措施，降低了事故的發(fā)生概率；在事故發(fā)生后，將損失減小到最低限度。風險控制一般由三部分組成。

(1) 風險控制體系。一個完善的風險控制體系應包括經濟和技術措施；與外部保持良好關系；組織內部心理防范機制教育；改進內部工作等內容。

(2) 風險控制策略。風險控制策略應包括風險避免、風險減弱、風險轉移、風險自留等內容。風險避免的實質是回避風險源，進而避免風險發(fā)生的可能性。風險避免是控制風險的一種有用的，極為普通的策略，但常常因回避了風險，而減少了企業(yè)的利潤，從而使其運用性受到限制。風險減弱是指企業(yè)通過縮小其損失程度來達到風險控制的目的，較之風險避免更適用。風險轉移是指通過將風險轉移至它處的做法來控制風險損失，如：在證券交易所拋出股票；建筑承包商實行項目分包；出賣二手設備；供銷雙方簽訂合同明確承擔相關責任等。風險自留是指經濟單位自己承擔風險損失，對于某些不能預防、回避又無可轉移的風險，企業(yè)只能自留，但應采取積極措施，讓風險損失減少到最小程度。

(3) 風險控制成本--效益與分析。其所要解決的一個問題是確定經濟上的可行性，即所采取的風險控制措施的潛在收益應大于或等于風險控制成本，則經濟單位就可采用這種風險控制措施。

二、危機中的'雄鷹'與'鴕鳥'效應

當危機(或風險)降臨企業(yè)時，企業(yè)必須做出迅速的反應來挽回損失。一般而言，'主動出擊是最好的防御'，在一般情況下，這一原則總是適用的。能夠迅速采取行動，果斷承擔責任的'雄鷹'式的企業(yè)總是能夠得到公眾的諒解，企業(yè)采取這種策略所產生的效果叫'雄鷹'效應。而遇到危機總辯解說'這不是我們的責任'，試圖做把頭埋在沙子里的'鴕鳥'式企業(yè)，最終會給企業(yè)的信譽和經濟造成無法挽回的損失，這類企業(yè)所采取的策略所產生的效果，叫'鴕鳥'效應。

第12篇 風險和機遇管理程序

1.目的：通過識別公司潛在風險及機遇，找出應對措施，提高公司過程業(yè)績，不斷滿足客戶及市場需求。

2.範圍：適用於本公司所有風險及機遇的識別與控制。

3.定義：無。

4.作業(yè)流程：

5.風險和機遇的應對措施管理工作流程

注：機遇在swot分析表中體現。