第1篇 風(fēng)險(xiǎn)管理與危機(jī)中的雄鷹與鴕鳥效應(yīng)
一、 風(fēng)險(xiǎn)管理原理
1.風(fēng)險(xiǎn)管理的起源、定義與分類
風(fēng)險(xiǎn)管理起源于美國(guó)。在20世紀(jì)50年代，美國(guó)的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。在隨后幾十年中，對(duì)企業(yè)的人員、財(cái)產(chǎn)和自然資源進(jìn)行適當(dāng)保護(hù)已形成了一門新的管理學(xué)科。這門學(xué)科在美國(guó)被稱為風(fēng)險(xiǎn)學(xué)科。在20世紀(jì)70年代，風(fēng)險(xiǎn)管理已從美國(guó)傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國(guó)家。20世紀(jì)80年代以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理開始引入我國(guó)，并日益受到重視，這必將對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步產(chǎn)生積極影響。
風(fēng)險(xiǎn)管理的定義，由于各國(guó)學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的出發(fā)點(diǎn)、目的、手段和管理范圍等強(qiáng)調(diào)的側(cè)重點(diǎn)不同，因而所提出的各種學(xué)說也不同。綜合各種論述，根據(jù)多數(shù)比較一致的觀點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理可以定義為：風(fēng)險(xiǎn)管理是管理主體(可以指?jìng)€(gè)人、公司、事業(yè)單位、政府部門等)通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和科學(xué)的決策，采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處置，以避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或使損失減至最小。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的分類，可以從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)劃分：
(1) 按風(fēng)險(xiǎn)管理主體，可分為個(gè)人(含家庭)、企業(yè)、事業(yè)單位、政府、公共機(jī)關(guān)等風(fēng)險(xiǎn)管理。
(2) 按風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的原因，可分為技術(shù)、意外事故、海損、地震、洪災(zāi)、火災(zāi)等風(fēng)險(xiǎn)管理。
(3) 按事故發(fā)生時(shí)受損失的形態(tài)不同，可分為財(cái)產(chǎn)、責(zé)任、人身、利潤(rùn)等風(fēng)險(xiǎn)管理。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理的作用與程序
有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)于經(jīng)濟(jì)單位乃至整個(gè)社會(huì)都有十分重要的作用。
(1) 對(duì)企業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理的貢獻(xiàn)是多方面的，有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定；有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；有利于企業(yè)造就一個(gè)安全穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)環(huán)境；有利于企業(yè)更好地履行社會(huì)責(zé)任，樹立良好的社會(huì)形象等。
(2) 對(duì)家庭(或個(gè)人)：可保障家庭免于巨大災(zāi)害損失的影響；可使家庭節(jié)省保費(fèi)支出而不減少其安全保障；可使家庭充滿信心，敢于承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)去創(chuàng)業(yè)或投資等。
(3) 對(duì)社會(huì)：對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)單位有積極的作用，因此社會(huì)也從中受益；使各經(jīng)濟(jì)單位的資源得以更有效地利用，從而使風(fēng)險(xiǎn)處理的社會(huì)成本下降，并使社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益增加等。
風(fēng)險(xiǎn)管理需要按一定的程序進(jìn)行。
(1) 制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。主要內(nèi)容包括：確定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；確定風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)；與其它部門合作；風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的控制；編制風(fēng)險(xiǎn)管理方針、策略等。
(2) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。這是指在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生前，運(yùn)用多種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認(rèn)識(shí)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事故的潛在原因。
(3) 風(fēng)險(xiǎn)衡量。這是指對(duì)某種特定的風(fēng)險(xiǎn)，測(cè)定其風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率及其損失的程度。
(4) 風(fēng)險(xiǎn)控制。在識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)以后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須選擇適當(dāng)?shù)膶?duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法或綜合方案，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以控制，這是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)關(guān)鍵性階段。
(5) 風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)。這是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理手段的運(yùn)用性和效益性進(jìn)行分析、檢查、修正和評(píng)說。風(fēng)險(xiǎn)處理之后，還應(yīng)對(duì)執(zhí)行效果進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并不斷修正和調(diào)整計(jì)劃，以適應(yīng)新的情況并努力達(dá)到最佳的管理效果。
3. 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，即在風(fēng)險(xiǎn)剛出現(xiàn)或出現(xiàn)之前，就予以識(shí)別，準(zhǔn)確把握各種風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)及其產(chǎn)生原因，以便于衡量風(fēng)險(xiǎn)大小，選擇最佳的風(fēng)險(xiǎn)處理方案。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，下面重點(diǎn)介紹幾種：
(1) 財(cái)務(wù)報(bào)表分析法。風(fēng)險(xiǎn)管理試圖避免的事故都將導(dǎo)致對(duì)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，所以財(cái)務(wù)報(bào)表提供了關(guān)于這些事故的線索，一般可通過認(rèn)真檢查資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表來(lái)發(fā)現(xiàn)企業(yè)負(fù)債、資產(chǎn)、收入和利潤(rùn)等的變動(dòng)情況，從而反映出企業(yè)潛在或顯形的風(fēng)險(xiǎn)。
(2) 標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查表法。調(diào)查表種類繁多，常用的有以下三種：保險(xiǎn)調(diào)查法，即通過保險(xiǎn)公司的專業(yè)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的調(diào)查分析而編制的調(diào)查表；保單對(duì)照法，即指保險(xiǎn)公司將其出賣的報(bào)單種類與風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表融合，以問卷的形式制成表，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員依據(jù)此表格和企業(yè)已擁有的表單，加以對(duì)照分析的一種識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法。資產(chǎn)-損失分析法，即指制定資產(chǎn)-損失分析表，從企業(yè)整體出發(fā)來(lái)分析企業(yè)的所有風(fēng)險(xiǎn)。
(3) 流程圖分析法。這是以圖表和順序的方式描述某一經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過程。一幅流程圖在辨別整個(gè)生產(chǎn)過程中的關(guān)鍵工序上是非常有用的。這些工序常被叫做所謂的'瓶頸'——即該工序發(fā)生任何事故都會(huì)造成整個(gè)生產(chǎn)的停業(yè)。但因它難以指出某個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，因此，應(yīng)同時(shí)運(yùn)用其他的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，進(jìn)行綜合分析。
(4) 風(fēng)險(xiǎn)因素分析法。這是指針對(duì)可能引起的事故和存在整個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行研究的一種方法。
(5) 風(fēng)險(xiǎn)清單分析法。這是風(fēng)險(xiǎn)管理人員在分析風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，最經(jīng)常使用的方法。它是通過編制風(fēng)險(xiǎn)清單，清單上逐一列出企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并將這些風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)聯(lián)系起來(lái)考察，以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。
4. 風(fēng)險(xiǎn)控制
所謂風(fēng)險(xiǎn)控制，是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，針對(duì)企業(yè)所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，積極采取控制措施，以消除風(fēng)險(xiǎn)因素或減少風(fēng)險(xiǎn)因素的危險(xiǎn)性，在事故發(fā)生前，通過采取措施，降低了事故的發(fā)生概率；在事故發(fā)生后，將損失減小到最低限度。風(fēng)險(xiǎn)控制一般由三部分組成。
(1) 風(fēng)險(xiǎn)控制體系。一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系應(yīng)包括經(jīng)濟(jì)和技術(shù)措施；與外部保持良好關(guān)系；組織內(nèi)部心理防范機(jī)制教育；改進(jìn)內(nèi)部工作等內(nèi)容。
(2) 風(fēng)險(xiǎn)控制策略。風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)減弱、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留等內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)避免的實(shí)質(zhì)是回避風(fēng)險(xiǎn)源，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)避免是控制風(fēng)險(xiǎn)的一種有用的，極為普通的策略，但常常因回避了風(fēng)險(xiǎn)，而減少了企業(yè)的利潤(rùn)，從而使其運(yùn)用性受到限制。風(fēng)險(xiǎn)減弱是指企業(yè)通過縮小其損失程度來(lái)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，較之風(fēng)險(xiǎn)避免更適用。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至它處的做法來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)損失，如：在證券交易所拋出股票；建筑承包商實(shí)行項(xiàng)目分包；出賣二手設(shè)備；供銷雙方簽訂合同明確承擔(dān)相關(guān)責(zé)任等。風(fēng)險(xiǎn)自留是指經(jīng)濟(jì)單位自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，對(duì)于某些不能預(yù)防、回避又無(wú)可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)只能自留，但應(yīng)采取積極措施，讓風(fēng)險(xiǎn)損失減少到最小程度。
(3) 風(fēng)險(xiǎn)控制成本--效益與分析。其所要解決的一個(gè)問題是確定經(jīng)濟(jì)上的可行性，即所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施的潛在收益應(yīng)大于或等于風(fēng)險(xiǎn)控制成本，則經(jīng)濟(jì)單位就可采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
二、危機(jī)中的'雄鷹'與'鴕鳥'效應(yīng)
當(dāng)危機(jī)(或風(fēng)險(xiǎn))降臨企業(yè)時(shí)，企業(yè)必須做出迅速的反應(yīng)來(lái)挽回?fù)p失。一般而言，'主動(dòng)出擊是最好的防御'，在一般情況下，這一原則總是適用的。能夠迅速采取行動(dòng)，果斷承擔(dān)責(zé)任的'雄鷹'式的企業(yè)總是能夠得到公眾的諒解，企業(yè)采取這種策略所產(chǎn)生的效果叫'雄鷹'效應(yīng)。而遇到危機(jī)總辯解說'這不是我們的責(zé)任'，試圖做把頭埋在沙子里的'鴕鳥'式企業(yè)，最終會(huì)給企業(yè)的信譽(yù)和經(jīng)濟(jì)造成無(wú)法挽回的損失，這類企業(yè)所采取的策略所產(chǎn)生的效果，叫'鴕鳥'效應(yīng)。
第2篇 淺談工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的幾個(gè)方面
我公司現(xiàn)正處在規(guī)模發(fā)展的重要階段，各項(xiàng)工程業(yè)務(wù)都在以從前不可想象的速度快速躍進(jìn)。在此階段，隨著實(shí)施項(xiàng)目的種類越來(lái)越多，項(xiàng)目規(guī)模越來(lái)越大，相應(yīng)的項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，如果有某個(gè)或幾個(gè)大項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)不善，很可能會(huì)對(duì)公司整體的發(fā)展造成致命的傷害。為此，強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理也尤其重要，通過控制項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)，以保證項(xiàng)目的良性發(fā)展。項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)控制涉及的方方面面很多，無(wú)法在本文中一一談到，本人僅根據(jù)在博茨瓦納的工作經(jīng)驗(yàn)，從項(xiàng)目管理的投標(biāo)階段和項(xiàng)目實(shí)施階段的幾個(gè)方面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理作一些簡(jiǎn)單的分析，供大家交流。
一、投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)控制
1、加強(qiáng)對(duì)業(yè)主和工程師的資格審查
我們都知道要參加一個(gè)項(xiàng)目的投標(biāo)，業(yè)主和工程師會(huì)要求承包商提供有競(jìng)爭(zhēng)力的資質(zhì)材料，以供他們選擇合格的承包商。同樣道理，承包商在選擇項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)時(shí)，也要對(duì)業(yè)主和工程師的相關(guān)資質(zhì)情況進(jìn)行了解調(diào)查，以保證中標(biāo)后該項(xiàng)目能夠正常進(jìn)行。對(duì)于業(yè)主，主要是調(diào)查業(yè)主的支付能力和履行合同的聲譽(yù)，對(duì)于工程師，主要是了解他們的合同履行能力和職業(yè)水準(zhǔn)，是否公正，是否能和承包商良好交流等情況.如果業(yè)主無(wú)良好的支付能力和聲譽(yù)，或者工程師業(yè)務(wù)水平不高，會(huì)經(jīng)常給承包商制造障礙，這種施工項(xiàng)目即使中了標(biāo)也只會(huì)使自己陷入一個(gè)泥潭。在我項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)，就有一個(gè)中地公司中標(biāo)的項(xiàng)目，由于該項(xiàng)目的工程師經(jīng)常對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)無(wú)理要求，最后承包商無(wú)法和工程師合作施工，導(dǎo)致工程師出指令趕承包商出場(chǎng)，雖然中地公司后來(lái)把工程師告上法庭，但不管結(jié)果如何，由于該項(xiàng)目有這樣的工程師，中了這種項(xiàng)目對(duì)承包商來(lái)說已經(jīng)是失敗了。
2、充分認(rèn)識(shí)投標(biāo)報(bào)價(jià)的重要性，盡量把投標(biāo)書做細(xì)做好
公司現(xiàn)處于高速發(fā)展?fàn)顟B(tài)，各個(gè)分公司和駐外辦事處都在努力爭(zhēng)取新項(xiàng)目。在此階段，各公司成員都盡了最大努力為公司多中新項(xiàng)目付出了很多心血，但同時(shí)也有必要要求各投標(biāo)單位和投標(biāo)人員認(rèn)識(shí)到做細(xì)做好投標(biāo)書的重要性，不能光為了中標(biāo)而去沒有原則地調(diào)整投標(biāo)書。如果投標(biāo)書未做好，即使項(xiàng)目中了標(biāo)，也只能是為公司增加負(fù)擔(dān)，給公司的整體經(jīng)營(yíng)帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)。
3、認(rèn)真分析項(xiàng)目投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，確定投標(biāo)報(bào)價(jià)原則
公司要擴(kuò)大規(guī)模，自然要不斷開拓新的工程領(lǐng)域，相應(yīng)地各種風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)伴隨而來(lái),此種情況下，更應(yīng)全面地分析新項(xiàng)目的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向公司報(bào)告，由公司根據(jù)總體發(fā)展規(guī)劃和整體的資金資源、人力資源等確定投標(biāo)項(xiàng)目的取舍，同時(shí)明確各項(xiàng)目的利潤(rùn)率和各種主要費(fèi)用預(yù)期上漲幅度等。通過公司統(tǒng)一的指導(dǎo)，才能采取不同的策略去爭(zhēng)取新項(xiàng)目：該放棄的放棄，需要低價(jià)拿標(biāo)占領(lǐng)市場(chǎng)的低利潤(rùn)報(bào)價(jià),可以投高價(jià)的應(yīng)盡量提高利潤(rùn)率等。只有在公司的整體規(guī)劃下，才可最大地降低項(xiàng)目投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
4、積極培養(yǎng)合格的投標(biāo)人才，提高自身的投標(biāo)水平，避免不合理的報(bào)價(jià)
要降低投標(biāo)階段的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，歸根結(jié)底還是要靠有經(jīng)驗(yàn)的、合格的投標(biāo)隊(duì)伍。對(duì)合格投標(biāo)人才的需要，是合理投標(biāo)報(bào)價(jià)書的保證，只有通過培養(yǎng)合格的投標(biāo)人員，切實(shí)提高了本身的投標(biāo)水平，才可有效地避免報(bào)價(jià)中的不合理子項(xiàng)，使投標(biāo)書既有競(jìng)爭(zhēng)力又滿足施工的需要。下面結(jié)合在博幾年來(lái)工作的經(jīng)驗(yàn)就投標(biāo)書應(yīng)注意的一些具體問題提出交流一下，以便大家共同提高投標(biāo)水平。
（1）國(guó)外工程的投標(biāo)書制作相對(duì)還是比較簡(jiǎn)單，主要是在工程師提供的工程量單中填入單價(jià)即可。雖然簡(jiǎn)單，但如何填入合適的單價(jià)，對(duì)投標(biāo)人員是一個(gè)考驗(yàn)，如果填入了一個(gè)不對(duì)的單價(jià)，當(dāng)時(shí)可能沒什么感覺，可一旦中了標(biāo)，項(xiàng)目實(shí)施起來(lái)就會(huì)有很大的影響。所以在填上單價(jià)前，投標(biāo)人員一定要明確了解各個(gè)工程項(xiàng)目子項(xiàng)的具體工作內(nèi)容和規(guī)范要求，必須知道自己填的單價(jià)包括了什么工作范圍，不然可能單價(jià)和實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用會(huì)相差十萬(wàn)八千里，從而導(dǎo)致投標(biāo)價(jià)格相差很大或?qū)嵤┲杏写蟮奶潛p。舉一例子說明：通常國(guó)外項(xiàng)目管理費(fèi)中會(huì)有給工程師提供汽車一項(xiàng)，有的工程只是要求報(bào)價(jià)中列入汽車價(jià)格或折舊費(fèi)即可，但有的工程在規(guī)范中會(huì)明確要求該項(xiàng)費(fèi)用還要包括每個(gè)月幾千公里的油費(fèi)和維護(hù)費(fèi)等在內(nèi)，如果對(duì)該工程子項(xiàng)沒有深入的研究透招標(biāo)書的要求，很可能就會(huì)發(fā)生漏報(bào)費(fèi)用的錯(cuò)誤。類似的例子有很多，只有投標(biāo)人員認(rèn)真仔細(xì)，積極提高自己的業(yè)務(wù)水平，才能盡量少犯或不犯錯(cuò)誤，從而可以大大降低投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)，更可為以后中標(biāo)的實(shí)施創(chuàng)造很好的條件。
（2）對(duì)投標(biāo)技巧的應(yīng)用一定要立足于符合實(shí)際情況的基礎(chǔ)下，否則容易產(chǎn)生錯(cuò)誤。有經(jīng)驗(yàn)的投標(biāo)人員一般在做標(biāo)時(shí)都會(huì)在報(bào)價(jià)時(shí)采用一些方法調(diào)整部分單價(jià)：如前期施工子項(xiàng)調(diào)高單價(jià)、分析不會(huì)發(fā)生的項(xiàng)目填低價(jià)以提高中標(biāo)機(jī)會(huì)等。但在具體操作時(shí)，分析工程情況要謹(jǐn)慎，實(shí)事求是，不能一味地追求技巧的采用。我實(shí)施的項(xiàng)目中有一子項(xiàng)為給水管線開挖的巖石爆破，由于投標(biāo)時(shí)分析可能該子項(xiàng)的工程量不會(huì)發(fā)生，所以單價(jià)只填了1.5普拉/米，但實(shí)際施工中該子項(xiàng)工程量不僅發(fā)生了，而且超出標(biāo)書工程量不少，從而使實(shí)際發(fā)生的大量爆破費(fèi)用無(wú)處索賠。我相信我們公司已經(jīng)有了很多有經(jīng)驗(yàn)的投標(biāo)人員，在此提出此問題，只是希望和大家共同努力，在投標(biāo)書時(shí)認(rèn)真仔細(xì)，適當(dāng)合理地運(yùn)用投標(biāo)技巧，避免錯(cuò)誤的發(fā)生，為公司各個(gè)項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)減少風(fēng)險(xiǎn)。
（3）在國(guó)際工程中有不少項(xiàng)目材料漲價(jià)都是可以索賠的，但有的是根據(jù)調(diào)價(jià)指數(shù)索賠，有的是根據(jù)投標(biāo)時(shí)提供的材料基價(jià)表來(lái)索賠。對(duì)于采用調(diào)價(jià)指數(shù)的索賠，應(yīng)認(rèn)真分析調(diào)價(jià)指數(shù)的組成因素，通過往年的指數(shù)調(diào)整研究調(diào)價(jià)指數(shù)是否能夠滿足以后項(xiàng)目實(shí)施價(jià)格漲價(jià)的需要，如果不能，在投標(biāo)時(shí)還要另外考慮材料上漲指數(shù)，以確保項(xiàng)目的正常實(shí)施。對(duì)于投標(biāo)時(shí)提供材料基價(jià)表索賠的工程，就需特別注意材料基價(jià)表的完整性和準(zhǔn)確性?？梢哉f投標(biāo)人員在準(zhǔn)備材料基價(jià)表時(shí)多花一些工夫，將為中標(biāo)后項(xiàng)目的實(shí)施帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，反之則會(huì)帶來(lái)很大的經(jīng)濟(jì)損失。投標(biāo)時(shí)應(yīng)盡量把工程所需的各種材料價(jià)格都填入基價(jià)表中，雖然會(huì)比較麻煩，但只要想到每填一項(xiàng)以后實(shí)施時(shí)就可以索賠漲價(jià)，還是很合算的，同時(shí)填基價(jià)表時(shí)還需注意所填材料的規(guī)格型號(hào)和標(biāo)書的要求一致，否則也是無(wú)效的。
以上所說的一些具體分析只是投標(biāo)時(shí)應(yīng)注意的某些方面，實(shí)際投標(biāo)時(shí)由于各個(gè)國(guó)家和各個(gè)項(xiàng)目性質(zhì)的不同，會(huì)遇到很多不同的情況，這都需要我們的投標(biāo)人員加強(qiáng)自身努力，不斷積累經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真提高水平，從而從項(xiàng)目實(shí)施的源頭上降低風(fēng)險(xiǎn)，為中標(biāo)項(xiàng)目的實(shí)施打下一個(gè)良好的基礎(chǔ)。
二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)控制
1、認(rèn)真研究保險(xiǎn)合同，通過保險(xiǎn)合同降低項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)
工程項(xiàng)目中標(biāo)后，除了準(zhǔn)備履約合同外，第一件事就是要和保險(xiǎn)公司簽訂工程保險(xiǎn)合同，這不僅是國(guó)際承包工程的基本需要，也是避免工程實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)有力手段。大部分保險(xiǎn)合同的內(nèi)容都是一些標(biāo)準(zhǔn)格式，但對(duì)于保險(xiǎn)合同中的免責(zé)條款，承包商在簽訂合同前應(yīng)認(rèn)真研究，應(yīng)盡量避免在免責(zé)條款中有不利于工程實(shí)施實(shí)際情況的規(guī)定，否則將給以后的施工留下風(fēng)險(xiǎn)隱患。比如我接觸的有些項(xiàng)目保險(xiǎn)合同的免責(zé)條款中規(guī)定了可以索賠開挖的管溝只有2公里，而實(shí)際施工中這個(gè)條件是很難達(dá)到的，這就給以后項(xiàng)目的索賠工作帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要我們?cè)诤炗啽ｋU(xiǎn)合同時(shí)予以注意。保險(xiǎn)合同簽訂后，項(xiàng)目管理人員應(yīng)熟悉該合同可索賠內(nèi)容，一旦發(fā)生保險(xiǎn)范圍內(nèi)的損失，比如不正常降雨、火災(zāi)、人身傷害等，應(yīng)積極在索賠有效期內(nèi)提交報(bào)告，否則將失去索賠的機(jī)會(huì)，也就不能有效地降低項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)。匹奎基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目施工中，有兩年的雨季降雨均超過了往年平均雨量，項(xiàng)目組認(rèn)真準(zhǔn)備并向保險(xiǎn)公司提交了索賠報(bào)告和索賠依據(jù)，最終得到了一百多萬(wàn)的索賠款，成功化解了項(xiàng)目實(shí)施中意外損失的部分風(fēng)險(xiǎn)。
2、重視分包的確定和管理
隨著工程規(guī)模的增大，工程領(lǐng)域的多樣化，不可避免各個(gè)大工程項(xiàng)目都需引入各專業(yè)的分包。一是可以由分包完成自身不善長(zhǎng)的專業(yè)任務(wù)，二是可以在確立分包后，把工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給分包商。通過在博幾年項(xiàng)目的管理經(jīng)驗(yàn)，本人認(rèn)為對(duì)分包商的管理應(yīng)著重注意以下幾方面：
（1）加強(qiáng)對(duì)分包商資質(zhì)的審查，認(rèn)真確定合格的分包商
能否確定合格的分包商，是項(xiàng)目實(shí)施中的一個(gè)重大風(fēng)險(xiǎn)，將影響到以后項(xiàng)目是否能正常完工，是否能完成預(yù)期的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，所以對(duì)分包商的確定是工程風(fēng)險(xiǎn)控制的一個(gè)重要內(nèi)容。對(duì)分包商的審查應(yīng)著重于他們的業(yè)務(wù)能力和資金能力、工作經(jīng)歷和以往的業(yè)績(jī)等，只有考察合格后的分包商才能考慮與其簽訂分包合同。在確定分包時(shí)往往有些分包商為拿到工程不惜報(bào)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，這時(shí)作為主包就需特別注意審查該分包的合同執(zhí)行能力，不能僅僅被價(jià)格吸引而與低價(jià)分包簽訂合同。對(duì)于主包商來(lái)說，如果找到的分包僅在價(jià)格上有優(yōu)勢(shì)，但在實(shí)際施工中缺乏執(zhí)行能力，那只能使主包商的整個(gè)工程受到影響，大大增加項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。匹奎項(xiàng)目開始實(shí)施時(shí)，我們當(dāng)時(shí)找過幾個(gè)爆破分包，因?yàn)楫?dāng)時(shí)幾家分包的工程經(jīng)驗(yàn)都差不多，后來(lái)在價(jià)格的吸引下確定了一家價(jià)格很便宜的分包，但后來(lái)施工過程中由于報(bào)價(jià)低該分包經(jīng)常因?yàn)橘Y金不夠需要借款維持施工，而且相應(yīng)地現(xiàn)場(chǎng)施工管理也不好，導(dǎo)致工程前期爆破進(jìn)度影響到主包方的管溝開挖工作。后來(lái)項(xiàng)目組果斷將其清出現(xiàn)場(chǎng)，重新找過了一家分包，雖然價(jià)格相對(duì)較高，但是其施工能力完全滿足了主包方的施工進(jìn)度需要，扭轉(zhuǎn)了施工被動(dòng)的局面，所以整體來(lái)說還是達(dá)到了項(xiàng)目總的施工目的。這種情況相信很多項(xiàng)目組都會(huì)碰到，這就需要主包方從項(xiàng)目的總體需要出發(fā)，在確定分包商時(shí)一定要全面考察分包商各方面能力，不能片面追求從經(jīng)濟(jì)出發(fā)選擇低報(bào)價(jià)的分包，應(yīng)在能滿足工程施工進(jìn)度等要求下選擇執(zhí)行能力強(qiáng)且報(bào)價(jià)合理的分包商來(lái)幫助主包完成施工任務(wù)，避免由于確定了不合格的分包商，而加大主包商的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。
（2）簽好分包合同，施工全過程監(jiān)控分包
確定好分包后，要爭(zhēng)取和分包簽訂有利于主包方的分包合同，通過合同的簽訂盡可能的把施工過程中分包工程有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)嫁給分包商，相應(yīng)減少主包商的風(fēng)險(xiǎn)。分包進(jìn)場(chǎng)后，并不意味著已將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁出去了，還需主包商在施工中時(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)實(shí)際情況加強(qiáng)管理，否則只能是給主包商增加了額外的風(fēng)險(xiǎn)。有的大項(xiàng)目往往分包商有不少，在施工中如何協(xié)調(diào)主包和分包的工作以及分包與分包的工作是一項(xiàng)重要的工作，主包商應(yīng)根據(jù)不同分包的特點(diǎn)和主包的整體進(jìn)度計(jì)劃，為自己和不同的分包提供足夠的工作面，制定一個(gè)各方能交叉施工又不影響進(jìn)度的總工作計(jì)劃，并在施工過程中加以動(dòng)態(tài)管理和調(diào)整。如協(xié)調(diào)不好，只會(huì)引起整個(gè)工程進(jìn)度的延誤，還有分包商對(duì)主包商提出的意外索賠。加強(qiáng)監(jiān)控的另外一個(gè)主要原因就是要不斷檢查分包商在實(shí)際施工過程中的執(zhí)行能力，不時(shí)針對(duì)分包商施工中產(chǎn)生的問題進(jìn)行分析了解，可以幫助分包商解決的就一起協(xié)商解決，如實(shí)在是因?yàn)榉职痰馁Y金存在嚴(yán)重問題或者管理水平極差而不能完成分包合同規(guī)定的任務(wù)，則需要馬上向分包商提出最后通牒或按合同規(guī)定中止合同，以避免因?yàn)榉职脑蛲狭苏麄€(gè)項(xiàng)目的后腿?？傊曳职踢M(jìn)行施工是一把雙刃劍，用的好就可以適當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)移掉部分主包商的風(fēng)險(xiǎn)，反之則會(huì)增大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，影響到主包商的整體項(xiàng)目進(jìn)行。
3、在項(xiàng)目實(shí)施全過程中要樹立合同意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
項(xiàng)目施工過程各種因素對(duì)工程的影響都很大，風(fēng)險(xiǎn)源也很多，但從根本上應(yīng)以施工合同出發(fā)，嚴(yán)格按合同辦事，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)源，從合同上找出依據(jù)，從施工中找出辦法，通過樹立大家的合同意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，最大限度地降低項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。索賠無(wú)疑是對(duì)承包商的一種保護(hù)，承包商就應(yīng)在施工中抓住一切機(jī)會(huì)，找到索賠依據(jù)，以正當(dāng)?shù)乃髻r來(lái)避免自身遇到的損失和風(fēng)險(xiǎn)。
以上只是對(duì)項(xiàng)目管理中的某些階段和某些方面對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制作了一點(diǎn)分析，而實(shí)際施工中碰到的風(fēng)險(xiǎn)是千變?nèi)f化，這也無(wú)法一一談到，希望以上一些經(jīng)驗(yàn)可以供大家交流，對(duì)以后的項(xiàng)目管理起上一點(diǎn)作用。
第3篇 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制管理程序
1.目的:
為了控制可能會(huì)影響產(chǎn)品品質(zhì)或?qū)θ藛T造成傷害的物理、化學(xué)和微生物污染的風(fēng)險(xiǎn)。通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估, 降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生, 提高質(zhì)量意識(shí), 特制定此程序
2.范圍:
本公司生產(chǎn)制造中來(lái)料, 半成品加工, 成品組裝, 包裝等所有環(huán)節(jié)可能會(huì)影響產(chǎn)品品質(zhì)或?qū)θ藛T造成傷害的物理、化學(xué)和微生物污染的過程、場(chǎng)所,工作環(huán)節(jié)均屬之。
3.權(quán)責(zé):
行政處:負(fù)責(zé)對(duì)工作環(huán)境,人員方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管控措施的跟進(jìn);
制造處:負(fù)責(zé)生產(chǎn)過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管控措施的跟進(jìn);
制造處:負(fù)責(zé)原物料和產(chǎn)品維護(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管控措施的跟進(jìn);
4.作業(yè)內(nèi)容
4.1 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
4.2產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻度評(píng)價(jià)準(zhǔn)則:
4.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)探測(cè)度評(píng)價(jià)準(zhǔn)則:
4.4產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)順序數(shù)計(jì)算方法
4.4.1 風(fēng)險(xiǎn)順序數(shù)(rpn)=風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度(s),頻度(o)和探測(cè)度(d)的乘積。
4.4.2當(dāng)s≥7且rpn≥60時(shí),視為緊急狀態(tài),必須采取改進(jìn)措施。
4.4.3當(dāng)s<7且rpn≥100時(shí),視為緊急狀態(tài),必須采取改進(jìn)措施。
5.0評(píng)估作業(yè)程序
5.1供方評(píng)估
5.1.1要對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行環(huán)保要求、信譽(yù)度、環(huán)保控制過程等進(jìn)行評(píng)估,特別是新開發(fā)供方要加大力度評(píng)估
5.1.2所有的環(huán)保物料一定要有有材質(zhì)驗(yàn)證報(bào)告和sgs證明。
5.1.3須同供應(yīng)商簽訂《不使用環(huán)境物質(zhì)證明書》,如材料或治工具出現(xiàn)環(huán)境質(zhì)量問題,供應(yīng)商需負(fù)全部責(zé)任。
5.2工程評(píng)估
5.2.1樣品過程的評(píng)估。
5.2.2環(huán)保資料輸出、輸入進(jìn)行嚴(yán)格管理。
5.2.3針對(duì)環(huán)保特殊性進(jìn)行評(píng)估。
5.2.4環(huán)保物料有效的驗(yàn)證書確認(rèn)。
5.3物控評(píng)估
5.3.1環(huán)保物料的輸入、輸出重點(diǎn)管理。
5.3.2所有環(huán)保物料的存放、發(fā)放、不良品進(jìn)行監(jiān)控和管理。
5.3.3環(huán)保產(chǎn)品輸送過程有效監(jiān)管。
5.3.3評(píng)估所有高風(fēng)險(xiǎn)的物料。
5.4生產(chǎn)評(píng)估
5.4.1環(huán)保生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)互相交叉感染的危險(xiǎn)地方。
5.4.2環(huán)保物料使用過程和產(chǎn)品組裝過程存在的問題點(diǎn)。
5.4.3生產(chǎn)過程的突發(fā)事件應(yīng)急措施。
5.5品質(zhì)評(píng)估
5.5.1所有環(huán)保物料驗(yàn)收過程管理。
5.5.2在生產(chǎn)過程中的半成品、成品及不良品的監(jiān)控。
5.5.3已到目的地的成品、信息反饋或者到達(dá)目的地發(fā)生的不良品進(jìn)行追蹤,并加于管理。
5.6小組評(píng)估
5.6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組
5.6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要按順序從高到低進(jìn)行評(píng)估、高高、高中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)起動(dòng)控制措施并討論總結(jié)。
5.6.3特別是高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案歸檔,并加于持續(xù)改善和嚴(yán)格監(jiān)管。
5.6.4所有設(shè)備、夾具、評(píng)估。
5.6.5各部門要不定期對(duì)環(huán)保工作人員意識(shí)上評(píng)估。
5.6.6各部門要不定期對(duì)制造、過程、物料、設(shè)計(jì)、法律法規(guī)評(píng)估。
5.6.7對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn),在評(píng)估表格要用不同字體或顏色區(qū)別。
6.0參考文件及表格附件:
6.1產(chǎn)品潛在危害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
6.2 其他潛在危害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
產(chǎn)品潛在危害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
項(xiàng)目評(píng)估
評(píng)估內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)順序數(shù)(rpn)
頻度(o)
危害嚴(yán)重度(s)
風(fēng)險(xiǎn)探測(cè)性(d)
來(lái)料
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
電子電氣產(chǎn)品中限用的六種物質(zhì)(鉛、鎘、汞、六價(jià)鉻、多溴聯(lián)苯、多溴二苯醚)超標(biāo)
物理性
金屬等異物
注塑
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
塑膠件中含有的增塑劑(鄰苯二甲酸二丁脂)超標(biāo)
物理性
金屬等異物
噴印
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
油墨中含有的塑膠著色劑(重鉻酸鈉二水合物)超標(biāo)
物理性
金屬等異物
制線
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
塑膠件中含有的增塑劑(鄰苯二甲酸二丁脂)超標(biāo)
焊錫中的鉛含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
喇叭制作
組裝焊接
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
焊錫中的鉛含量超標(biāo)
物理性
烙鐵頭殘留的鉛含量超標(biāo)
膠件粘合
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
膠水中的增塑劑(鄰苯二甲酸丁芐脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
聽音檢驗(yàn)
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
外觀檢驗(yàn)
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
成品包裝
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
刀片掉入包裝箱內(nèi),造成割傷
成品檢驗(yàn)
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
成品裝箱
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
出貨
生物性
螞蟻等生物蟲體
化學(xué)性
包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標(biāo)
物理性
金屬等異物
第4篇 信審官中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
一、保前調(diào)查企業(yè)階段
（一）行業(yè)分析，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
全球通貨緊縮，經(jīng)濟(jì)下行，產(chǎn)能過剩，開工不足，競(jìng)爭(zhēng)激烈，盈利下降
※需求下降原因：國(guó)家重大政策變化，eg.酒
購(gòu)買力不足，eg.房地產(chǎn)
※供給多余原因：技術(shù)進(jìn)步
全球可輸入，自由貿(mào)易
1、上下游游戲規(guī)則：包括結(jié)算規(guī)律，資金占用的環(huán)節(jié)，付款方式，收款方式，存貨占用，固定資產(chǎn)投入占用
2、行業(yè)分析幾個(gè)簡(jiǎn)單方法
（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍——特殊要求
eg.江蘇威鵬金屬的馬口鐵，要酸洗，要鍍錫，環(huán)評(píng)是否過關(guān)
（2）行業(yè)資質(zhì)——準(zhǔn)入不準(zhǔn)入，級(jí)別有多高
eg.建筑、房地產(chǎn)、食品醫(yī)療衛(wèi)生、廢舊金屬回收、地溝油
（3）貿(mào)易類企業(yè)是代理商還是經(jīng)銷商
代理商要求高于經(jīng)銷商，資金量大，貨渠道寬裕
（4）上下游客戶結(jié)構(gòu)，結(jié)算方式
看出企業(yè)規(guī)模、質(zhì)量和行業(yè)內(nèi)地位、水準(zhǔn)
（二）實(shí)際控制人情況
1、看其原始積累：包括財(cái)富積累與技術(shù)積累，下游人脈。如中途收購(gòu)得來(lái)，則技術(shù)、資質(zhì)、渠道的掌控力差。
2、看實(shí)際控制人風(fēng)險(xiǎn)偏好：看其盈利的模式，盈利后的投資方向，激進(jìn)的會(huì)投房地產(chǎn)、小貸、期貨等，保守的會(huì)在行業(yè)內(nèi)上下左右擴(kuò)張。
3、看其關(guān)聯(lián)企業(yè)：資金統(tǒng)一調(diào)配到哪兒，主體現(xiàn)金流是否不正常。
4、看其抗壓能力與經(jīng)營(yíng)意愿：在有風(fēng)險(xiǎn)的狀況下，宜興人違約意愿大，江陰人強(qiáng)韌、硬抗。
5、看其生活愛好與生活態(tài)度：是否有吃喝嫖賭抽等不良嗜好。
6、檢驗(yàn)方法
（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照、章程、驗(yàn)資報(bào)告等基礎(chǔ)資料
股東變遷——經(jīng)營(yíng)不穩(wěn)定
大股東、法人、實(shí)際控制人是否一致——關(guān)聯(lián)企業(yè)調(diào)查
（2）人行報(bào)告顯示關(guān)聯(lián)、互保情況
（三）現(xiàn)金流分析
1、現(xiàn)金流是第一還款來(lái)源，反擔(dān)保措施只是緩釋風(fēng)險(xiǎn)的措施
2、分現(xiàn)金流量表的三塊來(lái)分析
（1）投資、籌資相對(duì)穩(wěn)定，可不分析
（2）小企業(yè)生產(chǎn)簡(jiǎn)單，存貨少，生產(chǎn)周期短，形勢(shì)不好可減產(chǎn)甚至停產(chǎn)，大企業(yè)，特別是重裝備企業(yè)不能減產(chǎn)或停產(chǎn)，因此相對(duì)而言小企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流更不穩(wěn)定
3、支付能力分析
（1）貨幣-原材料-產(chǎn)成品-應(yīng)收賬款，整個(gè)生產(chǎn)周期越快，支付能力越強(qiáng)
（2）現(xiàn)金及非現(xiàn)金流動(dòng)資產(chǎn)之和對(duì)應(yīng)融資金額的倍數(shù)——體現(xiàn)支付能力
（3）除固定資產(chǎn)外的啟動(dòng)資金（鋪底）+歷年累積，比例多高，看3-5年的資料
（4）收集真的資料很難，小企業(yè)科目少，金額不大，發(fā)生量也不大，還有很多現(xiàn)金交易，納稅報(bào)表可能由關(guān)聯(lián)銷售或原料進(jìn)出來(lái)造假，卡流水可能非貿(mào)易背景，所以直接看會(huì)計(jì)系統(tǒng)，如果有賬外賬，直接問老板要，核實(shí)應(yīng)收、應(yīng)付、貨幣結(jié)余幾個(gè)重要科目
4、流動(dòng)資金占用量分析方法
（1）隨機(jī)抽取一個(gè)月
（2）結(jié)合生產(chǎn)周期抽取
A．進(jìn)行偏離度分析：統(tǒng)計(jì)流動(dòng)資金占用量最大值、最小值和平均值，差異大，關(guān)注現(xiàn)金流來(lái)源的穩(wěn)定性，設(shè)計(jì)還貸時(shí)間與金額
B．結(jié)構(gòu)分析：原材料占比、產(chǎn)成品占比、應(yīng)收款占比，應(yīng)收款關(guān)注集中度
C．流動(dòng)資金占用量與融資比較，與銷售收入比較（經(jīng)營(yíng)能力），與凈利潤(rùn)比較（盈利能力），與固定資產(chǎn)原值比較（杠桿）
二、保前與銀行人員交流階段
兜底還是增信，關(guān)注銀行從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)
關(guān)注銀行信貸政策，行業(yè)傾向，激進(jìn)/謹(jǐn)慎
三、擔(dān)保方案確定階段
（一）合作銀行多元化，行業(yè)多元化
（二）融資產(chǎn)品多元化，可多做低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
1、中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款
2、債務(wù)類保函、備用信用證
3、無(wú)追索權(quán)保理，短期流動(dòng)資金貸款，銀票，國(guó)內(nèi)信用證
4、進(jìn)口押匯（代付），打包貸款，提貨擔(dān)保
5、商票貼現(xiàn)，有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理
6、進(jìn)口信用證，保付加簽，背對(duì)背信用證，投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、信用證項(xiàng)下無(wú)不符點(diǎn)出口押匯
7、出口雙保理
8、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
Eg.保理：轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款
根據(jù)借款人有無(wú)責(zé)任分有追索和無(wú)追索
根據(jù)欠賬人有無(wú)金額、到期日、瑕疵、回專戶確認(rèn)分明保理和暗保理
依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高排序：有追明、有追暗、無(wú)追明（買斷）
我們的機(jī)會(huì)在于：強(qiáng)勢(shì)暗保理為企業(yè)增信
中型企業(yè)的上下游明保理增信
網(wǎng)絡(luò)金融暫無(wú)法律依據(jù)則擔(dān)保介入，如電子倉(cāng)單質(zhì)押
四、保后管理
參考銀行
風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理（應(yīng)收賬款必須入會(huì)計(jì)系統(tǒng)看，政府項(xiàng)目要看驗(yàn)收審計(jì)，看對(duì)方是否已成應(yīng)付款）
第5篇 工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理探究
同西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究出于起步階段。改革開放前期，我國(guó)一直實(shí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，風(fēng)險(xiǎn)主要由國(guó)家來(lái)承擔(dān)，企業(yè)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)非常小，從而導(dǎo)致了企業(yè)對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)極為淡薄。自改革開放以來(lái)，我國(guó)對(duì)工程項(xiàng)目的投資已逐漸呈現(xiàn)多元化，工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理也逐漸不被許多參與方所重視。隨著世界經(jīng)濟(jì)的全球化發(fā)展，越來(lái)越多的跨國(guó)公司進(jìn)入了我們中國(guó)的市場(chǎng)，今后的市場(chǎng)經(jīng)常勢(shì)必越來(lái)越激烈。而在如此激烈的市場(chǎng)環(huán)境下，要想在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下立于不敗之地，就要不斷的提高自審的管理水平，在工程項(xiàng)目管理中要不斷的提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
一 工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義
對(duì)于工程項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理研究，西方國(guó)家在這方面開展的比較早，研究也比較深入。而我國(guó)在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究的管理理論相比西方國(guó)家而言還要落后很多。目前，從我國(guó)現(xiàn)有的造價(jià)管理理論的學(xué)術(shù)雜志中可以看到，涉及工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的文章就非常少，實(shí)際上從目前來(lái)看，在工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究上我國(guó)基本上還處于剛剛開始的階段。在進(jìn)一步學(xué)習(xí)和吸收國(guó)際現(xiàn)有的的成果上，要進(jìn)一步結(jié)合我們的國(guó)情去研究我國(guó)工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。近年來(lái)，全國(guó)各地城市的在建項(xiàng)目越來(lái)越多，規(guī)模也越來(lái)越大，要想很好的完成建設(shè)項(xiàng)目，就必須進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。但是對(duì)于工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理，雖然工程造價(jià)管理理論有一定的研究成果，但是對(duì)于工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理也有一定的研究，但是對(duì)與工程造價(jià)的管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)合卻存在這許多空白點(diǎn)，也有待開發(fā)和研究。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展深入，大量的國(guó)家投資項(xiàng)目及各種各樣的企業(yè)投資項(xiàng)目正在不斷擴(kuò)大，為了更好的對(duì)這些項(xiàng)目進(jìn)行管理，急需對(duì)工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)性有著比較準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)和估計(jì)，以便全面提高投資工程的經(jīng)濟(jì)效益。
二 工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的策略
1 完善工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的控制環(huán)境
工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理的控制環(huán)境直接影響著項(xiàng)目組成員的控制意識(shí)和可控的主觀能動(dòng)性。影響著控制環(huán)境的因素有許多方面，而最重要的就是提高管理成員的素質(zhì)，尤其是造價(jià)工程師的素質(zhì)。管理者的素質(zhì)在項(xiàng)目建設(shè)中起到了至關(guān)重要的作用，直接影響到企業(yè)內(nèi)部對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)性控制的效率和效果。企業(yè)應(yīng)該把主要精力放在人才培養(yǎng)上，有了高素質(zhì)的人才，不僅會(huì)提高整個(gè)工程的質(zhì)量，同時(shí)還可以為企業(yè)節(jié)約更多成本。因此，提高企業(yè)管理人員的素質(zhì)有利于完善項(xiàng)目?jī)?nèi)部控制環(huán)境。
2 對(duì)工程項(xiàng)目造價(jià)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在工程項(xiàng)目中，良好的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有利于提高整個(gè)項(xiàng)目?jī)?nèi)部控制效果。如果對(duì)整個(gè)項(xiàng)目造價(jià)進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，那么在項(xiàng)目開工前，管理人員就會(huì)對(duì)影響項(xiàng)目造價(jià)的關(guān)鍵因素做充分的準(zhǔn)備，因此就能夠?qū)φ麄€(gè)項(xiàng)目盡可能的采用有利的措施來(lái)化解已知的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。例如，在某個(gè)招標(biāo)過程中，投標(biāo)方在投標(biāo)前就已充分分析了項(xiàng)目建設(shè)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)可能減少工程量的項(xiàng)目報(bào)低價(jià)，而對(duì)可能增加工程量的項(xiàng)目報(bào)高價(jià)，這樣在工程決算時(shí)，增加的工程款將大大超過減少的款項(xiàng)，承包商也因此會(huì)獲得可觀的利潤(rùn)。工程項(xiàng)目造價(jià)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)候一般要經(jīng)歷風(fēng)險(xiǎn)辨別、分析、管理、控制等過程。但特別要注意的是，當(dāng)工程項(xiàng)目在建設(shè)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)最容易發(fā)生，因此企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)環(huán)境改變時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
3 為工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立良好的控制活動(dòng)
整個(gè)工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)是為管理層的指令得以實(shí)現(xiàn)的有力保障。而對(duì)工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)會(huì)出現(xiàn)在整個(gè)項(xiàng)目組織內(nèi)的各個(gè)職能部門。工程項(xiàng)目應(yīng)該按照業(yè)務(wù)的流程設(shè)立控制活動(dòng)，并對(duì)重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制訂詳細(xì)的控制措施。
4 加強(qiáng)信息溝通與內(nèi)部監(jiān)督
如果各組織成員要順利的開展工作，就必須要做到及時(shí)準(zhǔn)確的獲取所需的信息，并將自己所掌握的優(yōu)質(zhì)信息反饋給其他成員。項(xiàng)目信息系統(tǒng)是整個(gè)項(xiàng)目控制環(huán)境建設(shè)的一個(gè)重要方面。如果項(xiàng)目管理人員能夠正確地使用信息系統(tǒng)，那么該項(xiàng)目將有可能大大的降低成本，因此，加強(qiáng)信息溝通體系的建設(shè)對(duì)整個(gè)工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是非常重要的。同時(shí)要確保內(nèi)部控制制度被認(rèn)真的執(zhí)行且達(dá)到良好的效果，就必須加強(qiáng)項(xiàng)目的內(nèi)部監(jiān)督。通過上述的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的內(nèi)容研究，對(duì)于提高工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，豐富管理措施及方法起到了很好的借鑒作用。
四 總結(jié)
通過對(duì)工程項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究中，我們不難發(fā)現(xiàn)，通過發(fā)揮主觀能動(dòng)性，運(yùn)用正確的方法，去自覺地展開對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制活動(dòng)，真正的風(fēng)險(xiǎn)性是可規(guī)避的。工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)全過程性的管理體系。如果按部就班的依照老一套的管理方法是絕對(duì)不夠的。本文主要是通過對(duì)工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究對(duì)，分析了國(guó)內(nèi)工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀同時(shí)也提出了幾點(diǎn)針對(duì)性的對(duì)策。而對(duì)工程項(xiàng)目在實(shí)施過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的評(píng)估，可以對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有一個(gè)良好的參照。因此，對(duì)工程項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，可以做出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失程度降到最低，使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，并發(fā)揮其最大的投資效益，成功地管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并有效控制工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，從而更能體現(xiàn)進(jìn)行工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。
第6篇 物業(yè)管理師物業(yè)管理實(shí)務(wù)試題-第十章物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范與緊急事件
一、單項(xiàng)選擇題(備選項(xiàng)中只有1個(gè)符合題意)
1.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法中不正確的是()。
a風(fēng)險(xiǎn)是因未來(lái)的不確定性帶來(lái)的可能損失
b風(fēng)險(xiǎn)是收益或結(jié)果偏離期望值或平均值的可能性
c物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)是指物業(yè)管理企業(yè)在服務(wù)過程中,由于企業(yè)或企業(yè)以外的自然、社會(huì)因素所導(dǎo)致的應(yīng)由物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)的意外損失
d物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型由前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)和日常管理的風(fēng)險(xiǎn)兩部分構(gòu)成
【答案】d
【解析】本題考查的是考生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型包括早期介入的風(fēng)險(xiǎn)、前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)和el常管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第157頁(yè)。
2.以下關(guān)于前期物業(yè)服務(wù)合同的說法中不正確的是()。
a《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止”
b前期物業(yè)服務(wù)合同的期限具有不確定性,物業(yè)管理企業(yè)隨時(shí)有可能被業(yè)主大會(huì)解聘
c在訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí),物業(yè)建設(shè)單位居于主導(dǎo)萬(wàn)回
d前期物業(yè)服務(wù)合同是具有委托性質(zhì)的集體合同,由建設(shè)單位代表全體業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)簽訂
【答案】a
【解析】本題考查的是考生對(duì)前期物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)a“《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:‘期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止”’應(yīng)為“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同終止”’而不是“30日后終止”。故本題選a,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第158頁(yè)。
3.以下對(duì)緊急事件的性質(zhì)說法不正確的是()。
a緊急事件具有偶然性
b緊急事件具有隨機(jī)性
c緊急事件具有規(guī)律性
d緊急事件具有復(fù)雜性
【答案】c
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件性質(zhì)的掌握程度。緊急事件能否發(fā)生,何時(shí)何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預(yù)料的,具有極大的偶然行和隨機(jī)性。這與選項(xiàng)c“緊急事件具有規(guī)律性”相矛盾。故本題選c,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第162頁(yè)。
4.關(guān)于燃?xì)庑孤┨幚泶胧┎徽_的是()。
a抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)氣體泄漏后立即用手機(jī)報(bào)警
b立即打開門窗、關(guān)閉燃?xì)忾y門
c情況嚴(yán)重時(shí),應(yīng)及時(shí)疏散人員
d如發(fā)現(xiàn)有受傷或不適者,應(yīng)立即通知醫(yī)療急救單位
【答案】a
【解析】本題考查的是考生對(duì)處理燃?xì)庑孤┦录恼莆粘潭?。?dāng)發(fā)生燃?xì)庑孤┖笠⒓赐ㄖ細(xì)夤?但是不能在現(xiàn)場(chǎng)用手機(jī)報(bào)警,應(yīng)為在泄漏現(xiàn)場(chǎng)使用手機(jī)可能會(huì)引起爆炸。故本題選a,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第164頁(yè)。
5.關(guān)于物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),以下哪一說法是不正確的()。
a會(huì)造成物業(yè)共用部位損壞
b會(huì)降低物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本
c會(huì)使物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)一定的物業(yè)裝飾裝修管理責(zé)任
d會(huì)帶來(lái)安全隱患和鄰里糾紛
【答案】b
【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)b“會(huì)降低物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本”應(yīng)為“會(huì)增加物業(yè)管理的運(yùn)行、維修和維護(hù)成本”。故本題選b,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第159頁(yè)。
6.物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)按類型分類不包括()風(fēng)險(xiǎn)
a早期介入
b前期物業(yè)管理
c日常管理
d能源調(diào)價(jià)
【答案】d
【解析】本題考查的是考生對(duì)物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的概念的理解。物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型包括早期介入的風(fēng)險(xiǎn)、前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)和日常管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選d。有關(guān)內(nèi)容可參見教材第157頁(yè)。
7.發(fā)生電梯故障的處理程序有:①仔細(xì)觀察電梯情況,通過對(duì)講系統(tǒng)詢問被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)救助;③督促電梯維保單位全面檢查;④詳細(xì)記錄備案;⑤須留意被困人員情況,必要消防人員協(xié)助。正確的處理程序是()。
a①②③④⑤
b②⑤①③④
c①②⑤⑧④
d②①⑤③④
【答案】c
【解析】本題考查的是考生對(duì)電梯故障處理的掌握程度。正確的處理程序是:①仔細(xì)觀察電梯情況,通過對(duì)講系統(tǒng)詢問被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)救助;③留意被i~1)k
員情況,必要消防人員協(xié)助;④督促電梯維保單位全面檢查;⑤將此次事故做詳細(xì)記錄備案。故本題選c,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第164頁(yè)。
8.下列不屬于緊急事件的是()。
a火警
b噪音侵?jǐn)_
c高空墜物
d投訴
【答案】d
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務(wù)過程中經(jīng)常會(huì)面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵?jǐn)_、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、
刑事案件和臺(tái)風(fēng)襲擊等。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163頁(yè)。
9.下列不屬于緊急事件事先準(zhǔn)備工作的是()。
a成立緊急事件處理小組
b制定緊急事件備選方案
c制定緊急事件的溝通計(jì)劃
d負(fù)責(zé)人迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)指揮
【答案】d
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件處理過程的掌握程度。緊急事件實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)備包括:成立緊急事件處理小組、制定緊急事件備選方案、制定緊急事件的溝通計(jì)劃。選項(xiàng)d“負(fù)責(zé)人迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)指揮”是緊急事件事中控制的要求。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163頁(yè)。
10.下列不是浸水、漏水緊急事件的處理方法是(
)。
a通知變壓器、配電室和電梯等采取緊急措施
b利用現(xiàn)有的設(shè)備工具,排除積水,清理現(xiàn)場(chǎng)
c對(duì)現(xiàn)場(chǎng)拍照
d檢查排水管道是否暢通,防止淤塞
【答案】d
【解析】本題考查的是考生對(duì)浸水、漏水處理的掌握程度。當(dāng)發(fā)生浸水、漏水事件時(shí),應(yīng):①檢查漏水的準(zhǔn)確位置及所屬水質(zhì),設(shè)法制止漏水;②若漏水可能影響變壓器、配電室和電梯等,通知相關(guān)部門采取緊急措施;③利用現(xiàn)有的設(shè)備工具,排除積水,清理現(xiàn)場(chǎng);④對(duì)現(xiàn)場(chǎng)拍照作為存檔及申報(bào)保險(xiǎn)理賠證明。故本題選d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第165~166頁(yè)。
二、多項(xiàng)選擇題(備選項(xiàng)中有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意)
1.物業(yè)早期介入的風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪幾個(gè)方面()。
a項(xiàng)目接管的不確定性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
b法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
c合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)
d管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)
e專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】a e
【解析】本題考查的是考生對(duì)物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容的掌握程度。早期介入的風(fēng)險(xiǎn)包括:項(xiàng)目接管的不確定性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)b“法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)”和選項(xiàng)d“管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)”是日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)c“合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)”是前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第157―160頁(yè)。
2.合同風(fēng)險(xiǎn)具體包括以下哪幾個(gè)方面()。
a合同期限的風(fēng)險(xiǎn)
b合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)
c合同仲裁的風(fēng)險(xiǎn)
d合同違約的風(fēng)險(xiǎn)
e合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】a b e
【解析】本題考查的是考生對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。合同風(fēng)險(xiǎn)具體包括三個(gè)方面:合同期限、合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)和合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、b、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第158頁(yè)。
3.物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪些方面()。
a高空拋物
b維修和維護(hù)成本
c堵塞消防通道
d損壞共用設(shè)施設(shè)備和場(chǎng)地
e改變物業(yè)使用功能
【答案】a c d e
【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括對(duì)物業(yè)使用出現(xiàn)不當(dāng)行為和不當(dāng)使用的情況,如高空拋物、改變物業(yè)使用功能、堵塞消防通道、損毀共用設(shè)施設(shè)備和場(chǎng)地等;還包括業(yè)主(或物業(yè)使用人)因物業(yè)的“瑕疵或當(dāng)事人疏忽”而發(fā)生的意外事故。故本題選a、c、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第159頁(yè)。
4.緊急事件處理小組應(yīng)由哪些人員組成()。
a高層決策者
b各部門領(lǐng)導(dǎo)
c法律顧問
d公共部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)
e普通管理人員
【答案】a c d
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件處理的掌握程度。緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的高層決策者,公關(guān)部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問等共同參加。故本題選a、c、d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163頁(yè)。
5.以下哪些屬于物業(yè)管理服務(wù)過程中經(jīng)常會(huì)面臨的緊急事件()。
a火警和電梯故障
b噪聲侵?jǐn)_和電力故障
c鄰里糾紛和寵物傷人
d浸水漏水和高空墜物
e刑事案件和臺(tái)風(fēng)
【答案】a b d e
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務(wù)過程中經(jīng)常會(huì)面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵?jǐn)_、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、
刑事案件和臺(tái)風(fēng)襲擊等。故本題選a、b、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163頁(yè)。
6.以下關(guān)于前期物業(yè)服務(wù)合同的說法中正確的是()。
a《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與
物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止”
b前期物業(yè)服務(wù)合同的期限具有不確定性,物業(yè)管理企業(yè)隨時(shí)有可能被業(yè)主大會(huì)解聘
c在訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí),物業(yè)建設(shè)單位居于主導(dǎo)面
d前期物業(yè)服務(wù)合同是具有委托性質(zhì)的集體合同,由建設(shè)單位代表全體業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)簽訂
e前期物業(yè)服務(wù)合同是附解除條件的合同
【答案】b c d e
【解析】本題考查的是考生對(duì)前期物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)a“《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定:‘期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同30日后終止…應(yīng)為“期限未滿、業(yè)主委員會(huì)與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的,前期物業(yè)服務(wù)合同終止”’而不是“30日后終止”。故本題選b、c、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第158頁(yè)。
7.前期物業(yè)管理的合同風(fēng)險(xiǎn)包括()。
a合同期限
b合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)
c法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
d物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
e合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】a b e
【解析】本題考查的是考生對(duì)前期物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)和日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。合同風(fēng)險(xiǎn)具體包括3個(gè)方面:合同期限、合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)和合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)c“法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)”和選項(xiàng)d“物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)”屬于日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、b、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第158頁(yè)。
8.業(yè)主使用物業(yè)、接受服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)包括()。
a合同期限
b物業(yè)使用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
c管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)
d物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
e高空拋物和改變物業(yè)使用功能的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】b d e
【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。選項(xiàng)a“合同期限”屬于前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)c“管理費(fèi)收繳
風(fēng)險(xiǎn)”屬于日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)中日常運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn),而不是“業(yè)主使用物業(yè)、接受服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)”。故本題選b、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第159頁(yè)。
9.物業(yè)日常運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)包括()。
a替公共事業(yè)費(fèi)用代收代繳存在的風(fēng)險(xiǎn)
b管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)
c合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)
d合i司執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)
e管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)
【答案】a b e
【解析】本題考查的是考生對(duì)日常物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的掌握程度。物業(yè)日常運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)包括:管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)、替公共事業(yè)費(fèi)用代收代繳存在的風(fēng)險(xiǎn)、管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)、物業(yè)管理員工
服務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和公共媒體在宣傳報(bào)道中的輿論風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)c“合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)”和選項(xiàng)d“合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)”屬于前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選a、b、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第159頁(yè)。
10.物業(yè)管理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范可從以下幾個(gè)方面進(jìn)行()。
a學(xué)法、懂法和守法
b抓制度建設(shè)、抓員工素質(zhì)和抓管理落實(shí)
c妥善處理物業(yè)管理活動(dòng)相關(guān)主體間的關(guān)系
d提高研究、控制和防范的能力
e提高管理費(fèi)的收取能力
【答案】a b c d
【解析】本題考查的是考生對(duì)物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施的掌握程度。物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施有6個(gè)方面:①學(xué)法、懂法和守法;②抓制度建設(shè)、抓員工素質(zhì)和抓管理落實(shí);③妥善處理物業(yè)管理活
動(dòng)相關(guān)主體間的關(guān)系;④重視企業(yè)宣傳,建立輿論平臺(tái);⑤引入風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制;⑥提高管理費(fèi)的收取能力。故本題選a、b、c、d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第160~161頁(yè)。
11.緊急事件有以下哪些性質(zhì)()。
a極大的偶然性
b復(fù)雜性
c事先預(yù)知性
d隨機(jī)性
e規(guī)律性
【答案】a b d
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件性質(zhì)的掌握程度。緊急事件能否發(fā)生,何時(shí)何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預(yù)料的,具有極大的偶然行和隨機(jī)性。這與選項(xiàng)c“事先預(yù)知性”和選項(xiàng)e“規(guī)律性”相矛盾。故本題選a、b、d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第162頁(yè)。
12.緊急事件的處理過程分為()階段。
a成立緊急事件處理小組
b制訂緊急事件備選方案
c制訂緊急事件溝通計(jì)劃
d制定專人向外界發(fā)布信息
e對(duì)事件責(zé)任人進(jìn)行處理
【答案】a b c d
【解析】本題考查的是考生對(duì)緊急事件處理過程的掌握程度。緊急事件處理可分為事先、事中和事后三個(gè)階段。選項(xiàng)a“成立緊急事件處理小組”j選項(xiàng)b“制訂緊急事件備選方案”、選項(xiàng)c“制
訂緊急事件溝通計(jì)劃”均屬于事先準(zhǔn)備的內(nèi)容;選項(xiàng)d“制定專人向外界發(fā)布信息”屬于事中控制的內(nèi)容。故本題選a、b、c、d,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163頁(yè)。
13.火警的處理處理步驟有()。
a了解和確認(rèn)起火的位置、范圍和程度
b組織義務(wù)消防隊(duì)全力撲救
c向公安消防機(jī)關(guān)報(bào)警
d清理通道,準(zhǔn)備迎接消防車入場(chǎng)
e立即組織現(xiàn)場(chǎng)人員疏散
【答案】a c d e
【解析】本題考查的是考生對(duì)火警處理過程的掌握程度。選項(xiàng)b“組織義務(wù)消防隊(duì)全力撲救”應(yīng)為“組織義務(wù)消防隊(duì),在不危及人身安全的情況下?lián)尵任镔Y”。故本題選a、c、d、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第163~164頁(yè)。
14.處理緊急事件的基本要求是()。
a成立緊急事件處理小組
b應(yīng)主動(dòng)出擊,直面矛盾及時(shí)處理
c根據(jù)變化有針對(duì)性提出有效的處理措施和方法
d緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的最高層決策者、公關(guān)部
門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問等共同參加
e控制事態(tài)惡化和蔓延,把損失減少到最低限度,在最短時(shí)間內(nèi)恢復(fù)正常
【答案】b c e
【解析】本題考查的是考生對(duì)處理緊急事件的要求的掌握程度。選項(xiàng)a“成立緊急事件處理小組”和選項(xiàng)d“緊急事件處理小組應(yīng)由企業(yè)的最高層決策者、公關(guān)部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問等共同參加”屬于緊急事件處理過程中的“事先準(zhǔn)備”的內(nèi)容,而不是“處理緊急事件的基本要求”。故本題選b、c、e,有關(guān)內(nèi)容可參見教材第162~163頁(yè)。
三、案例題
“1.某寫字樓由a物業(yè)管理公司提供物業(yè)管理服務(wù)。寫字樓為業(yè)主提供中央空調(diào)冷卻水,接vi至業(yè)主房屋內(nèi),房屋內(nèi)的空調(diào)設(shè)備由業(yè)主自行購(gòu)買和安裝。b公司是寫字樓的一租戶,因空調(diào)漏水,導(dǎo)致隔壁房屋內(nèi)進(jìn)水,c公司租用的是b公司隔壁的房間。屋內(nèi)進(jìn)水導(dǎo)致c公司的部分設(shè)備和貨物被損壞,造成了一定的經(jīng)濟(jì)損失。
事故發(fā)生后,a公司首先配合業(yè)主進(jìn)行事故現(xiàn)場(chǎng)處理,減少損失。同時(shí)向特種設(shè)備檢測(cè)所申請(qǐng)鑒定事故發(fā)生的原因。鑒定結(jié)論是因b公司在安裝房屋內(nèi)空調(diào)時(shí),螺絲松脫導(dǎo)致冷卻水漏出?；谏鲜銮闆r,c公司向b公司提出賠償,a公司作為中間人,進(jìn)行調(diào)解,最后簽訂了三方協(xié)議,由a公司和b公司共同對(duì)c公司的損失進(jìn)行賠償。
事后a公司認(rèn)為自己不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任而反悔,c公司起訴至法院。因a公司已簽訂協(xié)議愿意承擔(dān)賠償責(zé)任,依法應(yīng)作出賠償。請(qǐng)問在上述事件的處理過程中,a公司的做法哪些是正確的在善后處理上,a公司應(yīng)注意什么
【答案】(1)當(dāng)安全事故發(fā)生時(shí),首先物業(yè)管理公司的義務(wù)是立即協(xié)助業(yè)主處理現(xiàn)場(chǎng)、減少損失,同時(shí)應(yīng)申請(qǐng)有關(guān)部門對(duì)事故發(fā)生的原因進(jìn)行鑒定,該鑒定結(jié)論將是以后認(rèn)定各方責(zé)任的依據(jù),也是法院在訴訟中認(rèn)定過錯(cuò)的根據(jù)。在本按案中,a公司的上述做法和處理措施是正確的。
(2)但當(dāng)b公司與c公司協(xié)商經(jīng)濟(jì)損失賠償過程中,未分清各方主體的法律地位,a公司承擔(dān)了不應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。b公司是空調(diào)設(shè)備的所有權(quán)人,是該設(shè)備的管理責(zé)任人,也是此事故的直接責(zé)任
人,對(duì)因設(shè)備造成的損失理應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。鑒定結(jié)論已經(jīng)證明責(zé)任在b公司,事實(shí)是清楚的,過錯(cuò)也是明確的。因a公司對(duì)法律的模糊導(dǎo)致了不應(yīng)有的損失。此外,a公司
應(yīng)為寫字樓購(gòu)買公眾
責(zé)任保險(xiǎn),以便于減少一旦發(fā)生由于管理疏忽或意外事故而造成第三者人身傷亡或者財(cái)產(chǎn)損失時(shí),由公司承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。
2.某物業(yè)管理公司職工在進(jìn)行清潔內(nèi)墻的施工過程中,由于升降機(jī)運(yùn)動(dòng)時(shí)該職工未站穩(wěn),不幸墜落下來(lái),造成股骨骨折及腦震蕩,需要住院治療。住院期間,醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、停工收人損失,造成公司損失共計(jì)人民幣3萬(wàn)余元。請(qǐng)問根據(jù)此情況,你認(rèn)為物業(yè)公司應(yīng)該如何避免此類風(fēng)險(xiǎn)
【答案】(i)在日常管理和服務(wù)過程中,物業(yè)管理公司必然要聘請(qǐng)一定數(shù)量的員工,而這些員工在工作過程中可能發(fā)生與其所從事的工作相關(guān)的人身傷害和職業(yè)病危害的情況。依據(jù)有關(guān)法律和雇
傭合同的約定,雇主需履行相應(yīng)的保障責(zé)任。所以發(fā)生上述案例中的事故,雇主具有不可推卸的責(zé)任。作為微利經(jīng)營(yíng)的物業(yè)管理行業(yè)很難承擔(dān)如此大的風(fēng)險(xiǎn),要想避免這類風(fēng)險(xiǎn),就應(yīng)購(gòu)買雇主責(zé)任保險(xiǎn),將此類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁于保險(xiǎn)公司。
(2)物業(yè)公司還應(yīng)加強(qiáng)安全管理方面的培訓(xùn)和安全操作培訓(xùn)。購(gòu)買保險(xiǎn),雖然能轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn),但傷者的痛苦和給公司的負(fù)面影響是無(wú)從轉(zhuǎn)嫁的。因此,從源頭管理也是非常重要的。
3.李小姐住在某小區(qū)五樓,六樓的鄰居王先生“五一”期間外出旅行。5月3日,李小姐發(fā)現(xiàn)天花板開始滴水,而且墻壁也出現(xiàn)滲水,意識(shí)到六樓鄰居家可能漏水了。她向管理該樓的物業(yè)管理公
司反映情況。但該物業(yè)管理公司卻稱:六樓住戶不在家,不能人室檢修。眼看情況越來(lái)越嚴(yán)重,非常著急,在萬(wàn)般無(wú)奈的情況下,李小姐只能求助于派出所。在派出所民警的監(jiān)督下,物業(yè)公司強(qiáng)行進(jìn)入六樓房間,解決了六樓漏水的問題。
但是事情遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有結(jié)束,五樓的李小姐責(zé)怪物業(yè)管理公司處理不及時(shí),造成她家受到財(cái)產(chǎn)損失,六樓的王先生則埋怨物業(yè)公司未經(jīng)他的許可擅自進(jìn)入他的房屋,物業(yè)公司夾在中間,顯得左右為難。
請(qǐng)問在上述案例中,你認(rèn)為物業(yè)公司的“夾縫”狀況是如何造成的由于強(qiáng)行進(jìn)入王先生家,給其造成的損失誰(shuí)承擔(dān)給出你對(duì)物業(yè)公司在善后處理方面的意見。
【答案】(1)在一般情況下,物業(yè)公司確實(shí)無(wú)權(quán)強(qiáng)行進(jìn)入業(yè)主房屋,但如發(fā)生危急情況,為維護(hù)更大的利益或防止損失擴(kuò)大,物業(yè)公司可以實(shí)施緊急避險(xiǎn)行為。本案中,王先生家的漏水事實(shí)已經(jīng)
存在,也造成了李小姐家的財(cái)產(chǎn)損失,為了避免李小姐家損失的進(jìn)一步擴(kuò)大,物業(yè)管理公司可以采取撬門或其他方法進(jìn)入王先生家,解決漏水問題,這是符合緊急避險(xiǎn)的構(gòu)成要件的。同時(shí),物業(yè)公司應(yīng)及時(shí)與王先生取得聯(lián)系,告知情況。物業(yè)公司在有權(quán)利也有能力控制危險(xiǎn)、減少損失的情況下,消極不作為,是造成“夾縫”狀況的主要原因。
(2)根據(jù)《民法通則》等的相關(guān)規(guī)定,如果六樓漏水是人為原因?qū)е?則由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償;如果是自然原因?qū)е?則李小姐作為緊急避險(xiǎn)行為的受益人,應(yīng)當(dāng)對(duì)王先生的損失適當(dāng)賠償。同樣,
王先生自家的損失因?yàn)榍碎T減少了,李先生作為緊急避險(xiǎn)行為的受益人亦自行承擔(dān)撬門的損失。
(3)在善后處理上物業(yè)公司應(yīng)當(dāng)注意的是:一、應(yīng)當(dāng)盡可能及時(shí)地把實(shí)際情況通知王先生;二、最好在有見證人(此案的派出所民警)在場(chǎng)的情況下進(jìn)入王先生家并通過圖片資料加以記錄;三、進(jìn)入王先生家后要注意加強(qiáng)對(duì)其家庭財(cái)產(chǎn)的保管,避免財(cái)產(chǎn)損失。
4.你是某物業(yè)公司的管理人員,公司委派你制定物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施,請(qǐng)說明在制定物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施時(shí)應(yīng)把握的主要內(nèi)容是什么
【答案】(1)物業(yè)管理企業(yè)要學(xué)法、懂法和守法,物業(yè)管理相關(guān)合同在訂立前要注重合同主體的合法性,合同服務(wù)的約定應(yīng)盡可能詳盡,避免歧義。
(2)物業(yè)管理企業(yè)要抓制度建設(shè)、抓員工素質(zhì)和抓管理落實(shí),建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行物業(yè)管理企業(yè)內(nèi)部管理的各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任制,不斷提高員工服務(wù)意識(shí)、服務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
(3)妥善處理物業(yè)管理活動(dòng)相關(guān)主體間的關(guān)系。
5.作為物業(yè)公司的管理人員,你認(rèn)為緊急事件的處理要求是什么
【答案】(1)盡可能努力控制事態(tài)的惡化和蔓延,把因事件造成的損失減少到最低限度,在最短的時(shí)間內(nèi)恢復(fù)正常。
(2)管理人員不能以消極、推托甚至是回避的態(tài)度來(lái)對(duì)待,應(yīng)主動(dòng)出擊,直面矛盾,及時(shí)處理。
(3)隨事件的不斷發(fā)展、變化,對(duì)原訂的預(yù)防措施和應(yīng)對(duì)方案要能靈活運(yùn)用,要能隨各種環(huán)境與條件的變化而有針對(duì)性地提出有效的處理措施和方法。
(4)緊急事件發(fā)生后應(yīng)由一名管理人員做好統(tǒng)一的現(xiàn)場(chǎng)指揮,安排調(diào)度,以免出現(xiàn)“多頭領(lǐng)導(dǎo)”,造成混亂。
(5)處理緊急事件應(yīng)以不造成新的損失為前提,不能因急于處理,而不顧后果,造成更大損失。
6.你是某物業(yè)公司的管理人員,負(fù)責(zé)安全管理工作,請(qǐng)說明發(fā)生火警時(shí)的應(yīng)對(duì)措施是什么
【答案】應(yīng)對(duì)措施如下:
(1)了解和確認(rèn)起火位置、范圍和程度。
(2)向公安消防機(jī)關(guān)報(bào)警。
(3)清理通道,準(zhǔn)備迎接消防車人場(chǎng)。
(4)立即組織現(xiàn)場(chǎng)人員疏散。在不危及人身安全的情況下?lián)尵任镔Y。
(5)組織義務(wù)消防隊(duì)。在保證安全的前提下接近火場(chǎng),用適當(dāng)?shù)南榔鞑目刂苹饎?shì)。
第7篇 試論建筑施工企業(yè)如何加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理
隨著改革開放的不斷深入，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步規(guī)范和不斷完善，環(huán)境的不斷變化和競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，建筑施工企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨之加大。施工企業(yè)如何能在強(qiáng)手如林、競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)中生存。那就要看施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和施工項(xiàng)目管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性認(rèn)識(shí)足不足。有的施工組織設(shè)計(jì)和施工技術(shù)方案等文件中有一些風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面，缺乏系統(tǒng)性。因此，加強(qiáng)施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)提高施工企業(yè)抵御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的能力，促使施工企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中穩(wěn)步、健康發(fā)展具有十分重要的意義。
1 施工企業(yè)常見的幾種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
施工企業(yè)與其他行業(yè)相比，具有周期性長(zhǎng)、規(guī)模大、投資多、產(chǎn)品多樣性和流動(dòng)性等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)決定了其風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式不同于其他行業(yè)，而且其存在方式也貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過程。施工企業(yè)常見的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要有投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、合同履約風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、物資漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算訴訟風(fēng)險(xiǎn)等幾種。
1.1 投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)銷活動(dòng)主要是承攬任務(wù)、參與工程項(xiàng)目的投標(biāo)。在目前建筑市場(chǎng)“僧多肉少”、競(jìng)爭(zhēng)不規(guī)范的情況下，往往迫使建筑施工企業(yè)必須低價(jià)中標(biāo)，而低價(jià)中標(biāo)中蘊(yùn)含著很大的施工風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在投標(biāo)成本和投標(biāo)回報(bào)上，以及標(biāo)價(jià)盈利空間的不確定性上。
1.2 合同履約風(fēng)險(xiǎn)
施工企業(yè)與工程發(fā)包方簽訂的合同因類型選擇不同、合同條款遺漏、責(zé)任義務(wù)不清、簽證索賠不明確等原因，形成項(xiàng)目施工中的合同履約風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在合同實(shí)施中的不確定性。
1.3 現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
施工工藝是否合理、技術(shù)方案是否可行、采用的新技術(shù)是否已成熟掌握，工期、質(zhì)量、安全、成本控制的施工措施是否得當(dāng)，這些構(gòu)成了項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。
1.4 物資供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)
物資漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)由于工程項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模大，時(shí)間長(zhǎng)，投資數(shù)額大，建筑材料受市場(chǎng)需求和宏觀經(jīng)濟(jì)變化的影響。
2 如何加強(qiáng)施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的管理
身處風(fēng)險(xiǎn)叢林的施工企業(yè)，如何有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，合理減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的各種損失，是確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)健康安全發(fā)展的重要保證。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和危機(jī)防范意識(shí)，在順境中要居安思危、未雨綢繆，在逆境中要居險(xiǎn)思變、運(yùn)籌帷幄，做到風(fēng)險(xiǎn)分析要超前、風(fēng)險(xiǎn)決策要慎重、風(fēng)險(xiǎn)防范要科學(xué)。對(duì)施工企業(yè)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，我們通過以下措施來(lái)加強(qiáng)管理。
2.1 搞好基礎(chǔ)工作，理性分析決策，防范經(jīng)營(yíng)投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。
施工企業(yè)應(yīng)認(rèn)真做好前期調(diào)研，全方位、多渠道地掌握工程發(fā)包方及其項(xiàng)目的有關(guān)資金、立項(xiàng)、審批、招標(biāo)等情況，遠(yuǎn)離可能造成相當(dāng)大的損失或應(yīng)用其他對(duì)策的代價(jià)昂貴，得不償失的工程項(xiàng)目，同時(shí)要做好政策研究，吃透國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)政策，避免工程項(xiàng)目受政策風(fēng)險(xiǎn)的波及與影響。取得招標(biāo)文件后，應(yīng)當(dāng)深入研究和分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透發(fā)包商意圖及要求。全面分析投標(biāo)人須知，詳細(xì)審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，研究招標(biāo)策略，在投標(biāo)承諾前做到心中有數(shù)，留有余地，提出兌現(xiàn)承諾的應(yīng)對(duì)辦法。
2.2 嚴(yán)防合同履約風(fēng)險(xiǎn)建立合同評(píng)審制度，完善企業(yè)合同管理。
嚴(yán)格合同評(píng)審、靈活談判技巧、防范合同履約風(fēng)險(xiǎn)。首先合同簽訂前，必須熟悉和掌握國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，做好招標(biāo)文件和合同評(píng)審，認(rèn)真研讀條款，分析合同文本，盡力排除風(fēng)險(xiǎn)因素。然后通過靈活多變的合同談判方式，對(duì)條款進(jìn)行拾遺補(bǔ)缺，特別是對(duì)付款方式和索賠進(jìn)行約定，以防止商業(yè)陷阱。在談判中要沉著應(yīng)對(duì)、處處設(shè)防，做到心中有數(shù)、取舍有度，安全走出合同談判的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。最后以合同為武器，當(dāng)工程進(jìn)度款被拖欠或工程竣工后結(jié)算久拖不決時(shí)，要充分運(yùn)用《合同法》及時(shí)向發(fā)包商發(fā)出書面催告通知，依法采取工程留置權(quán)，并爭(zhēng)取首先提出優(yōu)先受償?shù)闹鲝?，防止工程交工或交出后被?dòng)起訴。
2.3追求過程精品，強(qiáng)化項(xiàng)目管理，防范現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
在生產(chǎn)組織和現(xiàn)場(chǎng)管理過程中，企業(yè)管理水平的高低直接反映抵御風(fēng)險(xiǎn)能力的大小。把工程項(xiàng)目作為企業(yè)效益的源頭，作為管理的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。項(xiàng)目部要把質(zhì)量、安全、工期責(zé)任指標(biāo)分解落實(shí)到每個(gè)人，大力開展標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理、節(jié)點(diǎn)考核，以一次成優(yōu)確保全面創(chuàng)優(yōu)，從而有效規(guī)避對(duì)業(yè)主承諾的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn);再者，要選準(zhǔn)適合企業(yè)實(shí)際的核心技術(shù)作為培育對(duì)象，使之發(fā)揮持續(xù)推動(dòng)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的作用。最后，要把項(xiàng)目管理效益最大化作為成本控制的目標(biāo)，強(qiáng)化檢查控制，消滅虧損項(xiàng)目，避免低價(jià)中標(biāo)帶來(lái)的效益風(fēng)險(xiǎn)。
2.4 強(qiáng)化采購(gòu)招標(biāo)，嚴(yán)格采購(gòu)管理，防范物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。
要想防范物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，一是要建立合格供應(yīng)商名單，依法簽訂供貨合同。二是實(shí)行陽(yáng)光采購(gòu)，進(jìn)行內(nèi)部公開招標(biāo)，貨比三家，在保證質(zhì)量的同時(shí)，確保降低材料采購(gòu)成本。三是對(duì)發(fā)包商指定的供貨商要依法收取合理的工程配合費(fèi)，明確付款方式，堅(jiān)決制止發(fā)包商直接向分包方付款的現(xiàn)象，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益;對(duì)于大宗材料，一定要在合同中約定按市場(chǎng)價(jià)取費(fèi)，爭(zhēng)取發(fā)包商簽認(rèn)。
總之，經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)是相伴相生的，同時(shí)，高風(fēng)險(xiǎn)又是與高利潤(rùn)緊密聯(lián)系的。面對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中形形色色的風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，施工企業(yè)要緊緊把握主動(dòng)權(quán)，從完善內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制入手，努力協(xié)調(diào)好自身與市場(chǎng)、社會(huì)和環(huán)境的復(fù)雜關(guān)系，才能保證企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)白熱化的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)中，實(shí)現(xiàn)安全、健康和穩(wěn)步的發(fā)展。
第8篇 長(zhǎng)輸管線第三方交叉施工風(fēng)險(xiǎn)管理
隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的高速發(fā)展，縱橫交錯(cuò)的管道運(yùn)行正承受著區(qū)域內(nèi)第三方交叉施工帶來(lái)的越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)，防控任務(wù)艱巨。以“三道防線”和“三個(gè)必須”防控第三方交叉施工風(fēng)險(xiǎn)，使管道運(yùn)行處于安全受控狀態(tài)。
第三方交叉施工，是第三方在管道中心線五米范圍內(nèi)欲進(jìn)行的各種施工，影響管道的安全運(yùn)行。在管道上方常見的第三方交叉施工包括：新建公路、鐵路、自來(lái)水、光纖通訊、村村通公路、挖塘、修渠、清淤、植樹、農(nóng)民取土、土地平整、棄土棄渣、水工、種植深根作物等。其實(shí)施的主體有企業(yè)和農(nóng)民，施工性質(zhì)有合法與非法之分。特點(diǎn)是：報(bào)政府審批的工程，在設(shè)計(jì)階段會(huì)征求管道企業(yè)意見，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或避讓；一些小工程，往往要降低成本快速施工，個(gè)別違法工程甚至采取偷干、蠻干的做法，給管道運(yùn)行帶來(lái)了安全風(fēng)險(xiǎn)。
一、做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，掌握防控主動(dòng)權(quán)
（1）收集第三方交叉施工信息
建立完善的信息收集網(wǎng)。最初抓手是建立信息員隊(duì)伍。第三方交叉施工信息的收集，首先就是各站線路員通過巡線工，找到第二類信息源頭的基層干部，發(fā)展信息員。對(duì)信息員的選擇和配備，一要人脈廣，二要責(zé)任心強(qiáng)，三要疏密有秩、涵蓋所轄線路，四要建立獎(jiǎng)勵(lì)和定期聯(lián)系制度。
信息收集打的是“親情牌”，走的是群眾路線。除有效發(fā)揮信息員作用外，還要通過發(fā)放宣傳品、上門走訪、舉報(bào)當(dāng)場(chǎng)兌獎(jiǎng)等方式，密切與沿線戶主、地方政府及施工企業(yè)的聯(lián)系與溝通，加大他們主動(dòng)告知施工信息的頻率。及時(shí)了解掌握更為全面的施工信息，爭(zhēng)取避讓或提前采取管道保護(hù)措施，消除施工風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（2）巡線工巡護(hù)防線
巡線工是管道線路管理的主要力量之一。他們的主要工作是徒步巡線、小治理、信息收集、電位采集、違章占?jí)嚎刂撇⑸蠄?bào)站線路員。上午8—11時(shí)，是第三方機(jī)械施工的高發(fā)頻段。巡線工應(yīng)在該時(shí)段加強(qiáng)巡護(hù)，主動(dòng)查找管道沿線的挖掘機(jī)、開溝機(jī)、打井隊(duì)等大型作業(yè)設(shè)備。在機(jī)械上粘貼警示帶，向操作人員發(fā)放宣傳品，宣傳《管道法》和注意事項(xiàng)，達(dá)到認(rèn)識(shí)管道標(biāo)識(shí)、知法、懂法的目的。
為提高巡護(hù)效率，要細(xì)化巡線工巡護(hù)內(nèi)容：每天至少和兩名沿線戶主進(jìn)行交流(即全年可與80%戶主交流兩遍)；每周兩次走訪信息員；每年要上門走訪沿線每位戶主，宣傳告知管道保護(hù)內(nèi)容。
（3）物防防護(hù)防線
依據(jù)《管道法》規(guī)定，管道地面標(biāo)識(shí)不清是企業(yè)責(zé)任。因此，管理處要督導(dǎo)各站將管道上方的地面標(biāo)識(shí)埋設(shè)準(zhǔn)確、通透，標(biāo)注出管道位置、埋深和相應(yīng)的警示標(biāo)語(yǔ)，特別是對(duì)“高后果區(qū)”應(yīng)進(jìn)行加密敷設(shè)。對(duì)于淺埋點(diǎn)、路邊溝渠應(yīng)進(jìn)行綜合治理，如用加蓋蓋板等保護(hù)措施來(lái)消減風(fēng)險(xiǎn)。逐步探尋和使用光纖預(yù)警系統(tǒng)等先進(jìn)設(shè)備。
二、做好協(xié)調(diào)督導(dǎo)，規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)
（1）“責(zé)”與“利”必須有效配置
線路員和巡線工是控制第三方交叉施工風(fēng)險(xiǎn)、確保管道運(yùn)行安全的中堅(jiān)力量。他們冬冒嚴(yán)寒，夏頂酷暑，工作條件艱苦、責(zé)任重大。因此，實(shí)行人性化管理，配備必要的設(shè)施和物資確有必要。
一是在巡護(hù)車輛上配備“線路集成工具包”。所備物品主要包括：一個(gè)文件夾(內(nèi)裝《第三方施工告知書》、《臨時(shí)用工看護(hù)協(xié)議》、《信息獎(jiǎng)勵(lì)領(lǐng)款單》、宣傳頁(yè)、筆等)、白灰袋、小木楔、警戒帶、彩旗帶、鐵撬、卷尺、手電筒。汛期還應(yīng)有編織袋等工具以及各類精密儀器，以有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。
第9篇 建筑行業(yè)特殊作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理
建筑行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，臨時(shí)性強(qiáng)，作業(yè)條件變動(dòng)大，現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜，很多作業(yè)活動(dòng)在危險(xiǎn)性高、條件特殊的區(qū)域進(jìn)行，如受限空間作業(yè)和動(dòng)用明火作業(yè)。受限空間作業(yè)是指在相對(duì)密閉的、通風(fēng)不良的有限空間內(nèi)，有可能引發(fā)窒息、中毒、爆炸、火災(zāi)的作業(yè)，如容器內(nèi)作業(yè)、地下通廊作業(yè)。由于施工的需要，焊接、切割、燒瀝青等動(dòng)用明火作業(yè)常常在易燃、易爆等危險(xiǎn)場(chǎng)所進(jìn)行。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)這些特殊作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
1 作業(yè)前的危害辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制策劃
根據(jù)建筑行業(yè)工程項(xiàng)目的獨(dú)特性、變動(dòng)性的特點(diǎn)，要針對(duì)每個(gè)工程項(xiàng)目和施工工地的實(shí)際情況進(jìn)行危害辨識(shí)，保持危害辨識(shí)的動(dòng)態(tài)性和具體化。
作業(yè)前，必須充分辨識(shí)受限空間作業(yè)和動(dòng)用明火作業(yè)中，物的不安全狀態(tài)、人的不安全行為、作業(yè)環(huán)境的缺陷和安全健康管理幾方面存在的危害和可能造成的風(fēng)險(xiǎn)。例如：在物的不安全狀態(tài)方面，受限空間內(nèi)含氧量低于19％，有毒、有害氣體濃度超標(biāo)，易燃、易爆氣體的狀態(tài)超過其燃燒、爆炸臨界值，焊接、切割工具的性能有缺陷；在人的不安全行為方面，操作人員不了解受限空間內(nèi)可能存在的有毒、有害液體與氣體介質(zhì)的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及相應(yīng)的防護(hù)措施，作業(yè)前未進(jìn)行含氧量分析；在作業(yè)環(huán)境方面，動(dòng)用明火作業(yè)涉及到的區(qū)域內(nèi)有可燃物而無(wú)防護(hù)；在安全健康管理方面，受限空間內(nèi)個(gè)體作業(yè)而無(wú)人監(jiān)護(hù)、無(wú)必要的通訊工具，作業(yè)程序有錯(cuò)誤，有易燃、易爆氣體時(shí)未用n2等惰性氣體進(jìn)行置換、通風(fēng)等。
在充分辨識(shí)所有的危害及其可能造成的事故——如窒息、中毒、爆炸、火災(zāi)等之后，要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，找出不可承受的風(fēng)險(xiǎn)，制定控制計(jì)劃并予以實(shí)施。控制計(jì)劃包括運(yùn)行控制和管理方案兩個(gè)方面。需要增加硬件措施或進(jìn)行整改的問題，制定具體的目標(biāo)和管理方案，落實(shí)資金、人員、技術(shù)措施和有關(guān)責(zé)任，按預(yù)定的時(shí)間完成，以確保工作系統(tǒng)的安全性和可靠性；對(duì)于經(jīng)常性或周期性的問題，不需要增加硬件措施，但要規(guī)范有關(guān)過程和操作要求的，要制定或修訂工作程序或作業(yè)指導(dǎo)書，并嚴(yán)格執(zhí)行。
2 主要控制措施
2．1 建立嚴(yán)格的工作程序
作業(yè)前，要了解受限空間內(nèi)可能存在的有毒、有害液體與氣體介質(zhì)的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及焊接、切割工具的性能，進(jìn)行含氧量分析和可能存在的有毒、有害氣體含量的分析。氧含量必須在19％～21％范圍內(nèi)，有毒、有害氣體濃度必須低于有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，易燃、易爆氣體必須低于其燃燒、爆炸臨界值。當(dāng)受限空間存在有毒、有害液體、氣體或含氧量不足時(shí)，要事先進(jìn)行通風(fēng)置換；有易燃、易爆氣體時(shí)必須先用n2等惰性氣體進(jìn)行置換，再進(jìn)行通風(fēng)。存在有毒、有害液體時(shí)，應(yīng)先排出液體物質(zhì)，再用高壓水大量沖洗。實(shí)行作業(yè)人員輪換工作制度，適當(dāng)縮短作業(yè)時(shí)間。在動(dòng)用明火作業(yè)中，要事先確定安全防火間距，建立作業(yè)許可制證度。
2．2 建立許可證制度
進(jìn)行受限空間作業(yè)和危險(xiǎn)區(qū)域動(dòng)用明火作業(yè)前，應(yīng)向相關(guān)主管部門申請(qǐng)。相關(guān)人員應(yīng)對(duì)將要作業(yè)的場(chǎng)所進(jìn)行檢查，進(jìn)行氣體含量或濃度的監(jiān)測(cè)，確認(rèn)采取的預(yù)防措施的有效性，緊急情況處理設(shè)施和器材如：消防車、滅火器、防毒面具、氧氣呼吸器等的配備情況。認(rèn)可后方可發(fā)放作業(yè)許可證。許可證注明適用的場(chǎng)地和操作類型，對(duì)每一個(gè)新地點(diǎn)均需取得新的許可證。
2．3 加強(qiáng)人員培訓(xùn)
建筑行業(yè)屬勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，由于人的不安全行為和控制風(fēng)險(xiǎn)能力不足構(gòu)成諸多風(fēng)險(xiǎn)。由于受限空間作業(yè)和動(dòng)用明火作業(yè)的危險(xiǎn)性和特殊性，要求人員具備足夠的安全意識(shí)和安全技能。所以，對(duì)從事這些作業(yè)活動(dòng)的人員，除了常規(guī)的安全教育和技能培訓(xùn)外，還需要針對(duì)危害辨識(shí)的結(jié)果進(jìn)行專門培訓(xùn)，如進(jìn)入危險(xiǎn)區(qū)域的許可條件、危險(xiǎn)區(qū)域的危害、控制方法、進(jìn)入的程序及緊急狀態(tài)下的營(yíng)救程序。
2．4 加強(qiáng)監(jiān)護(hù)
加強(qiáng)作業(yè)前、作業(yè)過程中、作業(yè)后的監(jiān)護(hù)及有關(guān)設(shè)施的監(jiān)護(hù)：作業(yè)前無(wú)焊、割工操作證明和作業(yè)許可證不準(zhǔn)施工；無(wú)專門監(jiān)護(hù)人員和預(yù)防設(shè)施不準(zhǔn)施工；操作人員不了解作業(yè)環(huán)境和使用設(shè)備是否安全不準(zhǔn)施工，曾盛裝可燃、易爆氣體及液體的各種容器、管道、倉(cāng)間、罐柜等未經(jīng)清洗和測(cè)爆不準(zhǔn)施工，作業(yè)人員未作個(gè)體防護(hù)不準(zhǔn)施工。作業(yè)過程中要設(shè)專人監(jiān)護(hù)，隨時(shí)對(duì)作業(yè)點(diǎn)和作業(yè)區(qū)域的氣體濃度或含量進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)停止作業(yè)；對(duì)違章作業(yè)要及時(shí)制止，配備必要的通訊工具，隨時(shí)與作業(yè)人員取得聯(lián)系，作業(yè)人員定期輪換。作業(yè)后，要對(duì)作業(yè)點(diǎn)和相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，確認(rèn)無(wú)殘留物品、火種和火災(zāi)隱患后方可離開。消防器材、co監(jiān)測(cè)儀等設(shè)施要放置在明顯和便于取用的地方，要有專人管理，負(fù)責(zé)檢查、修理、保養(yǎng)、更換、添置，保證其完好和有效。
第10篇 中國(guó)核電風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況
從20世紀(jì)50年代發(fā)展至今，核電在全世界得到廣泛的發(fā)展。截至2023年12月31日，全球共有437臺(tái)運(yùn)營(yíng)的核電機(jī)組，發(fā)電量約占全球總發(fā)電量的1/6。核電廠最顯著的優(yōu)勢(shì)是清潔性和可靠性。核電廠不向外排放二氧化碳和二氧化硫，能量大，技術(shù)成熟。在減少溫室氣體排放和電力需求的雙重影響下，近年來(lái)世界范圍內(nèi)掀起了新一輪核電發(fā)展的熱潮。
2007年我國(guó)發(fā)布了《核電中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃2005-2020》，明確提出我國(guó)核電發(fā)展路線基于大型壓水堆，并計(jì)劃到2023年達(dá)到裝機(jī)4000萬(wàn)千瓦，在建1800萬(wàn)千瓦。截至2023年12月31日，我國(guó)共有6座核電廠11個(gè)核電機(jī)組運(yùn)行，裝機(jī)容量8438兆瓦，發(fā)電量占全國(guó)發(fā)電量的2%；在建核電機(jī)組20臺(tái)，占全球在建核電機(jī)組總數(shù)量的36%，還有超過20臺(tái)機(jī)組已經(jīng)取得許可，正在開展建設(shè)準(zhǔn)備工作，中國(guó)核電真正引領(lǐng)了這一輪的全球核電復(fù)興。
在核電迅速發(fā)展的大背景下，核電的安全性越來(lái)越引起人們的重視。與常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不同，核電廠的風(fēng)險(xiǎn)有著與核風(fēng)險(xiǎn)緊密聯(lián)系的獨(dú)特性質(zhì)。與之相關(guān)聯(lián)的核電廠風(fēng)險(xiǎn)管理也有其特殊的內(nèi)涵。
一、核電廠風(fēng)險(xiǎn)概覽
(一)核風(fēng)險(xiǎn)
核風(fēng)險(xiǎn)在各個(gè)國(guó)家都是受到高度關(guān)注的，有核電的國(guó)家都有專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本國(guó)核電廠實(shí)行嚴(yán)格的安全審查制度。那究竟為什么核風(fēng)險(xiǎn)如此受重視呢？這是因?yàn)檫^量的核輻射對(duì)人類、動(dòng)物和環(huán)境都有很嚴(yán)重的危害。核電廠雖然有核風(fēng)險(xiǎn)，但是不會(huì)發(fā)生核爆炸。原子彈需要讓鏈?zhǔn)搅炎兎磻?yīng)在瞬間完成，這需要足夠體積的鈾，并且其中u235的富集度要達(dá)到90%以上。而核電廠使用的核燃料中u235的富集度一般只有0.7%-4%，根本無(wú)法達(dá)到核爆炸的基本條件。
針對(duì)核電廠核風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，必然對(duì)核電廠的安全性提出很高要求。核電廠采用非常高的建筑標(biāo)準(zhǔn)和各種輻射防護(hù)措施，將輻射最大限度地限制在堆芯和安全殼內(nèi)。同時(shí)，核電廠也有眾多系統(tǒng)來(lái)維持安全運(yùn)行、減少事故發(fā)生，并且在一旦發(fā)生事故的情況下最大限度地緩解事故產(chǎn)生的后果。
(二)核電廠運(yùn)營(yíng)期風(fēng)險(xiǎn)的分類
核電廠運(yùn)營(yíng)期風(fēng)險(xiǎn)可以分為核風(fēng)險(xiǎn)和常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1.核風(fēng)險(xiǎn)
核風(fēng)險(xiǎn)包括：
(1)人的生命喪失或人身傷害；
(2)財(cái)產(chǎn)的損失或損壞；
(3)對(duì)周邊環(huán)境的污染和破壞。
2.常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是核電廠在運(yùn)營(yíng)期可能面臨的，除核風(fēng)險(xiǎn)外的其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括自然災(zāi)害、電氣事故、機(jī)器損壞、火災(zāi)等。有時(shí)常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也可以進(jìn)一步引起核風(fēng)險(xiǎn)。
(三)運(yùn)行期核電廠風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1.核電廠核風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
核風(fēng)險(xiǎn)是核電廠運(yùn)行階段可能造成潛在后果最大的風(fēng)險(xiǎn)，也是最受核電廠、各級(jí)政府監(jiān)督機(jī)構(gòu)和國(guó)際性組織重視的部分。這部分風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很低，但是一旦發(fā)生嚴(yán)重核事故則會(huì)造成重大的人員財(cái)產(chǎn)損失。核電廠核風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)可以體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)核風(fēng)險(xiǎn)的潛在巨災(zāi)損失難以估量
核風(fēng)險(xiǎn)的巨災(zāi)損失視核風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍可達(dá)幾十億美元到幾千億美元不等。一旦大量放射性物質(zhì)釋放到環(huán)境中，放射性氣體和塵埃會(huì)隨氣流遷移，擴(kuò)散在空氣中，再降落到地面和水體中，影響面積大，影響范圍廣。核電廠廠址內(nèi)的嚴(yán)重核事故可以造成整臺(tái)核電機(jī)組的報(bào)廢；發(fā)生嚴(yán)重場(chǎng)外釋放時(shí)經(jīng)濟(jì)損失可達(dá)上千億美元，其社會(huì)影響、心理影響絲毫不遜于經(jīng)濟(jì)損失。
(2)環(huán)境污染嚴(yán)重，難以消除
在自然環(huán)境下，能接受劑量范圍內(nèi)的放射性排放不會(huì)造成環(huán)境破壞，但大劑量的輻射將帶來(lái)巨大的破壞，這種破壞具有突發(fā)性、深遠(yuǎn)性和致命性，如果不能采用有效的清除方法，這些放射性核素會(huì)持續(xù)滯留在環(huán)境中，致使該地區(qū)在相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)無(wú)法居住。
(3)索賠時(shí)間長(zhǎng)，處理難度大
核輻射對(duì)人體的傷害具有隱蔽性和長(zhǎng)期性，往往需要一定的時(shí)間才能得到充分的體現(xiàn)。核損害的隱蔽性和長(zhǎng)期性也給保險(xiǎn)理賠帶來(lái)很大的挑戰(zhàn)，確認(rèn)損害原因和損害程度、甄別假案件都需要保險(xiǎn)人有足夠的專業(yè)知識(shí)和人員，當(dāng)然雄厚的資金實(shí)力和科學(xué)高效的管理更是不可缺少的。按照2004年巴黎公約和布魯塞爾公約的修約議定書對(duì)核損害持續(xù)時(shí)間的認(rèn)定，人身傷害的持續(xù)時(shí)間按30年計(jì)，其他財(cái)產(chǎn)的損壞按10年計(jì)。
此外，核風(fēng)險(xiǎn)還有跨國(guó)索賠問題、核巨災(zāi)概率難以評(píng)估、不滿足保險(xiǎn)大數(shù)法則等特點(diǎn)，此處限于篇幅不一一贅述。
2.核電廠常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
核電廠面臨的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與常規(guī)電廠面臨的風(fēng)險(xiǎn)大體相似但又有所不同。
(1)核電廠的選址標(biāo)準(zhǔn)高，一般需要考慮外部自然事件和人為事件對(duì)核電廠的潛在影響。高標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)使核電廠對(duì)自然災(zāi)害有很強(qiáng)的抗御能力，核電廠在生命周期遭遇特大自然災(zāi)害的可能性也降到了最低。
(2)電氣故障和機(jī)器故障可能導(dǎo)致核泄漏。核電廠設(shè)備種類繁多，價(jià)值高，受損設(shè)備特別是那些在輻射環(huán)境中工作的設(shè)備的維修較一般電廠設(shè)備的維修要更加困難，維修涉及到輻射環(huán)境工作和去污的問題，這些都對(duì)設(shè)備的維修、更換提出了很高的要求。對(duì)于核安全相關(guān)的設(shè)備還可能引發(fā)核物質(zhì)泄漏，造成比設(shè)備故障本身更加嚴(yán)重的核事故。
總的來(lái)說，核電廠的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)既有其他電廠的共性，也有其特殊性，特別是核風(fēng)險(xiǎn)和常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相互疊加，擴(kuò)大了常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失。
二、中國(guó)核電行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)述
核電技術(shù)已經(jīng)相對(duì)成熟，且在我國(guó)有著非常光明的發(fā)展前途，面臨大好形勢(shì)，但仍需清醒地認(rèn)識(shí)到，核電行業(yè)的發(fā)展依然有諸多的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。只有充分認(rèn)識(shí)到核電行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，才能尋找合理的對(duì)策規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。本文從幾個(gè)方面對(duì)核電的行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了論述。
(一)核巨災(zāi)對(duì)核電行業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)，核安全的極端重要性
核風(fēng)險(xiǎn)之所以成為一種巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，因其一旦發(fā)生嚴(yán)重事故，對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的后果影響非常嚴(yán)重。而核巨災(zāi)對(duì)整個(gè)核電行業(yè)的影響更是廣泛。1979年發(fā)生的三哩島事故和1986年的切爾諾貝利事故則使全球的核電走向發(fā)生了重大轉(zhuǎn)折，世界各國(guó)均重新審視自己的核電發(fā)展，除少數(shù)國(guó)家還在建設(shè)核電廠之外，大多數(shù)國(guó)家均停止了核電廠的建設(shè)，部分國(guó)家明確表示不再發(fā)展核電。
由于公眾對(duì)核電缺乏了解以及恐核心理，以及核廢料和核去污的復(fù)雜性，導(dǎo)致核事故的社會(huì)影響被強(qiáng)烈放大。如果再次發(fā)生大規(guī)模嚴(yán)重核事故，不僅對(duì)該國(guó)的核電產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生嚴(yán)重打擊，而且對(duì)國(guó)際核電發(fā)展都會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重后果。
核巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率很低，回顧歷史上兩次核巨災(zāi)事件，三哩島事故發(fā)生于商業(yè)運(yùn)行的第二年，切爾諾貝利事故發(fā)生于商業(yè)運(yùn)行的第三年，雖不具有統(tǒng)計(jì)意義，但仍然反映出核電廠運(yùn)行早期防范核巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的特別重要性。我國(guó)現(xiàn)階段大量核電廠進(jìn)行建設(shè)，從2023年開始每年都有新的機(jī)組投入運(yùn)行，必須加強(qiáng)對(duì)新機(jī)組安全工作的評(píng)審和監(jiān)督，保證足夠的人力、物力、財(cái)力維持機(jī)組正常運(yùn)行，大力加強(qiáng)安全文化建設(shè)，提高安全意識(shí)和安全落實(shí)，確保核電機(jī)組安全平穩(wěn)運(yùn)行。
(二)行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)
從世界范圍而言，核電發(fā)展的趨勢(shì)和國(guó)家政策的導(dǎo)向性都有著密切的聯(lián)系。核電的潛在輻射風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致各國(guó)發(fā)展核電時(shí)都需要經(jīng)過周密的考量。選擇核電一般出于以下考慮：能源需求、環(huán)境保護(hù)、拉動(dòng)相關(guān)高科技產(chǎn)業(yè)、拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)。而選擇放棄核電或者抑制核電一般出于以下考慮：能源需求不足、核輻射的憂慮、反核勢(shì)力、乏燃料處置、人員供給、設(shè)備供給、恐怖和戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)等等。
(三)資本、成本風(fēng)險(xiǎn)
核電廠建設(shè)周期長(zhǎng)，資本一次性投入大，可能會(huì)遇上諸如政策取向、設(shè)備供應(yīng)、土地成本、經(jīng)濟(jì)周期等因素的變化，都為核電廠的建設(shè)帶了不確定性。
經(jīng)濟(jì)周期是成本問題需要考慮的一個(gè)重要因素。在建設(shè)期如果遇上經(jīng)濟(jì)低谷，有可能導(dǎo)致資金無(wú)法到位引發(fā)建設(shè)中斷，例如俄羅斯balakovo 5、6號(hào)機(jī)組，如果在運(yùn)營(yíng)期遇上經(jīng)濟(jì)低谷，會(huì)導(dǎo)致電力需求不足，核電廠成本無(wú)法收回。
在核電廠運(yùn)行后期，如果政策支持缺乏，電廠的經(jīng)營(yíng)效益欠佳，資金緊張的情況下，部分電廠維護(hù)資金不足，會(huì)對(duì)電廠正常運(yùn)行產(chǎn)生潛在影響。中國(guó)的核電廠現(xiàn)在仍處于運(yùn)行早期或者建設(shè)階段，暫時(shí)不會(huì)面臨后期維護(hù)資金的問題，但仍需重視這個(gè)問題，防微杜漸。
(四)制度、法律風(fēng)險(xiǎn)
作為一個(gè)現(xiàn)代化法制國(guó)家，民用領(lǐng)域的核能立法是核能和平發(fā)展的基礎(chǔ)和保障。已有核電項(xiàng)目的國(guó)家中大多都頒布原子能法或類似法律，甚至部分沒有核電的國(guó)家，如蒙古都已經(jīng)完成了原子能法的立法工作。我國(guó)作為一個(gè)擁有核電的國(guó)家，并且是未來(lái)的核電大國(guó)，雖然有著一系列相關(guān)的法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，卻還沒有一部正式的原子能法和相應(yīng)的核損害賠償法。由于無(wú)法可依，一旦發(fā)生核事故，核電業(yè)主的責(zé)任和受害者的賠償方式、賠償額度都無(wú)法確認(rèn)，留有很多隱患。另一方面，在核電大發(fā)展的形勢(shì)下，核電監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要一如既往地嚴(yán)格對(duì)于核電廠的各種監(jiān)督審批程序，防范監(jiān)管不嚴(yán)可能引起的后果。
其他還包括技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)、核原料風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、后處理風(fēng)險(xiǎn)等。此處受篇幅限制就不一一展開了。
三、中國(guó)核電廠風(fēng)險(xiǎn)管理狀況分析
核電廠是核電產(chǎn)業(yè)鏈中最重要也是最受關(guān)注的環(huán)節(jié)。控制風(fēng)險(xiǎn)最直接最有效還是從核電廠本身的經(jīng)營(yíng)、管理和監(jiān)管上入手，從根本上控制風(fēng)險(xiǎn)。導(dǎo)致核電廠風(fēng)險(xiǎn)的原因有很多種，如人員操作失誤、設(shè)備失效、設(shè)備維護(hù)不當(dāng)、自然災(zāi)害、火災(zāi)等。為了盡量防止各類事故的發(fā)生，運(yùn)營(yíng)方和監(jiān)管方采取了很多管理和技術(shù)手段保持電廠良好運(yùn)行。
(一)核電廠運(yùn)行階段風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1.運(yùn)行階段風(fēng)險(xiǎn)控制概述
核電廠的選址、建造階段不存在核風(fēng)險(xiǎn)。核電廠從首次裝料開始就存在了核風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)人一般所說的核電廠運(yùn)營(yíng)期保險(xiǎn)是從核電廠首次裝料作為始點(diǎn)的，和一般核電業(yè)認(rèn)為的運(yùn)行階段略有不同。核電廠運(yùn)行階段是核保險(xiǎn)關(guān)注的重點(diǎn)，也是整個(gè)核電廠壽期內(nèi)最長(zhǎng)的一段時(shí)間。一般核電廠的設(shè)計(jì)壽命為30-60年，在這段時(shí)期內(nèi)，都存在著核風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。核電廠的業(yè)主和運(yùn)營(yíng)商作為核電廠的所有者和直接運(yùn)營(yíng)者，對(duì)于核電廠的安全運(yùn)行直接負(fù)責(zé)。作為保險(xiǎn)人，并無(wú)法直接干預(yù)核電廠的運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制，只能通過督促和建議，間接協(xié)助核電廠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，同時(shí)降低保險(xiǎn)人面臨風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
2.運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的管理控制措施
核電廠的一切事故都可以歸結(jié)為管理問題。核電廠的管理者應(yīng)著力采用各種先進(jìn)的管理手段保證電廠運(yùn)行安全有序。其手段包括但不限于：
(1)核電廠組織架構(gòu)；
(2)嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度和審批程序；
(3)上級(jí)審查和事故報(bào)告制度；
(4)大綱、程序和規(guī)范；
(5)維修和測(cè)試；
(6)培訓(xùn)；
(7)應(yīng)急計(jì)劃和演習(xí)；
(8)質(zhì)量控制和質(zhì)量保證；
(9)同業(yè)評(píng)估；
(10)自我評(píng)價(jià)和糾正。
3.運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)控制措施
采用設(shè)計(jì)規(guī)范、三層屏障、多重事故緩解系統(tǒng)、單一故障準(zhǔn)則、冗余性、設(shè)備狀態(tài)監(jiān)測(cè)、消防設(shè)備和消防投入、防人因、輻射防護(hù)、放射性排放和環(huán)境監(jiān)測(cè)、確定論和概率安全分析(psa)及應(yīng)用等方法達(dá)到從技術(shù)手段上控制運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的目的。
其中概率安全分析及應(yīng)用是國(guó)際核電廠通行的必須采用的重要輔助安全分析手段。通過概率安全分析，可以從一定程度上認(rèn)知核電廠風(fēng)險(xiǎn)，并分析判斷核電廠運(yùn)行中的安全薄弱環(huán)節(jié)，從而加強(qiáng)事故發(fā)生的對(duì)策及進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)改進(jìn)。psa分析共分為三級(jí)，我國(guó)核電廠在psa的研究開發(fā)方面和國(guó)際先進(jìn)水平仍有一定差距。若要迎頭趕上，不僅需要時(shí)間和數(shù)據(jù)的積累，更需要核電廠、研究機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門的通力合作，讓這種分析方法更好地為保證核電廠和公眾安全服務(wù)。
(二)安全監(jiān)督和法律法規(guī)
國(guó)家環(huán)境保護(hù)部核安全管理司(輻射安全管理司)負(fù)責(zé)對(duì)于全國(guó)民用核設(shè)施的安全實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)督。核設(shè)施的核安全監(jiān)管實(shí)行許可證制度和環(huán)境影響評(píng)價(jià)制度。
與安全監(jiān)督體系相適應(yīng)的是我國(guó)核安全法規(guī)體系。我國(guó)現(xiàn)有核安全法律法規(guī)體系共分三級(jí)：國(guó)家法律、國(guó)務(wù)院條例和國(guó)務(wù)院各部委部門規(guī)章。由于缺少重要的原子能法，我國(guó)的核安全法律法規(guī)體系還不算完善，有待進(jìn)一步改善。
(三)核安全文化
安全文化是存在于單位和個(gè)人中的種種特性和態(tài)度的總和，它建立一種超出一切之上的觀念，即核電廠的安全問題由于它的重要性要得到應(yīng)有的重視。
核安全文化起源于對(duì)于管理和人因問題的重視。隨著核電廠的運(yùn)行，人們逐漸發(fā)現(xiàn)，引起事故的通常原因不是原本備受關(guān)注的設(shè)計(jì)和設(shè)備本身，而是人員操作或者人的失誤引起的。據(jù)統(tǒng)計(jì)，核電廠的人因事故占70%以上。由于人所引起的事故范圍如此廣泛，因此產(chǎn)生了核安全文化的概念。
我國(guó)的核電廠非常重視核安全文化建設(shè)。各個(gè)核電廠均有相應(yīng)的核安全文化培訓(xùn)和核安全文化實(shí)踐。2007年，總書記對(duì)中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)公司批示：“又好又快又安全地發(fā)展”，再次強(qiáng)調(diào)了安全文化的重要性。
正是核電廠相關(guān)各個(gè)層次共同的努力，通過各種技術(shù)手段和管理手段，才可以確保核電廠的風(fēng)險(xiǎn)在可接受的范圍內(nèi)，維持核電廠平穩(wěn)安全運(yùn)行。
第11篇 煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理——風(fēng)險(xiǎn)管理
1煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理概述
什么是風(fēng)險(xiǎn)？
2、煤礦本質(zhì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理
1煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系概述
2煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作流程
管理體系相關(guān)術(shù)語(yǔ)
1、危險(xiǎn)源：可能造成人員傷亡或疾病、財(cái)產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞的根源或狀態(tài)。
2、風(fēng)險(xiǎn)：某一事故發(fā)生的可能性及其可能造成的損失的組合。
3、危險(xiǎn)源辨識(shí)：對(duì)煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動(dòng)和任務(wù)中的危害因素的識(shí)別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。
4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小的過程。在這個(gè)過程中，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及可能造成的損失程度進(jìn)行估計(jì)和衡量。此過程往往伴隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的排序、分級(jí)。
5、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控：根據(jù)危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，通過制定相應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施，控制或消除可能出現(xiàn)的危險(xiǎn)源，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的過程。
6、危險(xiǎn)源監(jiān)測(cè)：在生產(chǎn)過程中對(duì)已辨識(shí)出的危險(xiǎn)源進(jìn)行監(jiān)測(cè)、檢查，并及時(shí)向管理部門反饋危險(xiǎn)源動(dòng)態(tài)信息的過程。
7、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險(xiǎn)源進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行預(yù)期性評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)出危險(xiǎn)預(yù)警指示，使管理層可以及時(shí)采取相應(yīng)的措施的活動(dòng)。
8、不安全行為：不安全行為又分為狹義和廣義兩種。狹義的不安全行為主要是指可能直接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，如員工的違規(guī)行為；而廣義的不安全行為是指一切可能導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，既包括可能直接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，也包括可能間接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，如管理者的違章指揮行為、不盡職行為。對(duì)煤礦的安全管理來(lái)說，員工的不安全行為屬于狹義的不安全行為，而管理者的不盡職行為則屬于廣義的不安全行為。
9、煤礦本質(zhì)安全文化：煤礦本質(zhì)安全文化是以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控為核心，體現(xiàn)“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的精神，并為廣大員工所接受的安全生產(chǎn)價(jià)值觀、安全生產(chǎn)信念、安全生產(chǎn)行為準(zhǔn)則以及安全生產(chǎn)行為方式與安全生產(chǎn)物質(zhì)表現(xiàn)的總稱，是煤炭企業(yè)安全生產(chǎn)的靈魂所在。
10、煤礦本質(zhì)安全管理：是指在一定經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件下，在煤礦全生命周期過程中對(duì)系統(tǒng)中已知的危險(xiǎn)源進(jìn)行預(yù)先辨識(shí)、評(píng)價(jià)、分級(jí)，進(jìn)而對(duì)其進(jìn)行消除、減小、控制，實(shí)現(xiàn)煤礦人-機(jī)-環(huán)系統(tǒng)的最佳匹配，使事故降低到人們期望值和社會(huì)可接受水平的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。
11、管理對(duì)象：是管理對(duì)象單元的一種劃分，是對(duì)危險(xiǎn)源的總結(jié)和提煉，是通過管住管理對(duì)象實(shí)現(xiàn)對(duì)危險(xiǎn)源的控制或消除。
12、管理標(biāo)準(zhǔn)：是一種標(biāo)尺，是管理對(duì)象管到什么程度就可以消除或控制危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)的最低要求。管理（對(duì)象）標(biāo)準(zhǔn)可以按照國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)制定。
13、管理措施：是指達(dá)到管理標(biāo)準(zhǔn)具體方法、手段。
14、pdca：是戴明提出的一種循環(huán)管理模式，包括計(jì)劃、實(shí)施、檢查和改進(jìn)，從管理的計(jì)劃到改進(jìn)是一種閉環(huán)的管理。
煤礦本質(zhì)安全管理體系組成
主要包括：
1、危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；
2、管理對(duì)象的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施；
3、人員不安全行為管理與控制；
4、組織保障管理；
5、煤礦本質(zhì)安全管理評(píng)價(jià)和煤礦本質(zhì)安全管理信息系統(tǒng)。
2.1.2 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵
煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過對(duì)煤礦生產(chǎn)或生活中存在的危險(xiǎn)源進(jìn)行識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)危險(xiǎn)源實(shí)施有效的控制，達(dá)到以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。
由此定義可以看出煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理由危險(xiǎn)源識(shí)別、評(píng)估、控制等環(huán)節(jié)組成。其中危險(xiǎn)源識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵和目的。
2.1.3 煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理的目標(biāo)
煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理的理想目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)煤礦生產(chǎn)的本質(zhì)安全化，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，最終達(dá)到杜絕責(zé)任事故，減少非責(zé)任事故的目的。
煤礦本質(zhì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程
2.2.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)
2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)類型的確定 2.2.3 風(fēng)險(xiǎn)及其后果描述 2.2.4 事故類型的確定
2.2.5 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
2.2.6 管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定
2.2.7 危險(xiǎn)源監(jiān)測(cè)
2.2.8 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
2.2.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)
煤礦危險(xiǎn)源辨識(shí)是對(duì)煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動(dòng)和任務(wù)中的危害因素的識(shí)別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。
2.2.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)
一、危險(xiǎn)源辯識(shí)主要采用的方法
二、煤礦危險(xiǎn)源辨識(shí)的依據(jù)
三、煤礦危險(xiǎn)源辨識(shí)的內(nèi)容
四、煤礦危險(xiǎn)源辨識(shí)的步驟
一、危險(xiǎn)源辯識(shí)主要采用的方法
1、工作任務(wù)分析法
具體操作：以清單的形式列出本崗位所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)、活動(dòng)場(chǎng)所及每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)具體工序。
實(shí)施步驟:對(duì)照相關(guān)的規(guī)程、條例、標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，綜合考慮人、機(jī)、環(huán)、管四個(gè)方面可能出現(xiàn)的不安全因素，分析工作中存在或潛在危險(xiǎn)源。
主要用途：辨識(shí)生產(chǎn)活動(dòng)中的危險(xiǎn)源。
優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)便、詳盡、易掌握。
缺點(diǎn)：受工作人員主觀因素影響。
2、事故致因機(jī)理分析法
具體操作：根據(jù)煤礦生產(chǎn)系統(tǒng)中可能發(fā)生的或已發(fā)生的事故，尋找與事故有關(guān)的原因、條件和規(guī)律。通過這樣一個(gè)過程分析辨識(shí)出系統(tǒng)中導(dǎo)致事故的不安全因素。
適用范圍：分析生產(chǎn)系統(tǒng)中各類事故產(chǎn)生的原因、條件、規(guī)律。
優(yōu)點(diǎn)：針對(duì)性強(qiáng)。
缺點(diǎn)：專業(yè)性強(qiáng)，需要專業(yè)人員操作。
四、煤礦危險(xiǎn)源辨識(shí)的步驟
（1）單元的劃分（全面性）
按照空間進(jìn)行劃分：掘進(jìn)工作面、回采工作面
按照生產(chǎn)組織劃分：綜采隊(duì)、準(zhǔn)備隊(duì)
按照專業(yè)進(jìn)行劃分：采掘?qū)I(yè)、洗運(yùn)專業(yè)、機(jī)電專業(yè)
(2)成立礦井風(fēng)險(xiǎn)管理小組。成員應(yīng)包括：礦領(lǐng)導(dǎo)、安監(jiān)員、內(nèi)審員、有關(guān)科室、區(qū)隊(duì)或車間的相關(guān)管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、班組長(zhǎng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的不同工種的現(xiàn)場(chǎng)員工等。礦屬各單位、承包商成立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理小組。
人員素質(zhì)要求
a.熟悉煤礦安全生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)法律法規(guī)；
b.熟悉各工種的所有工作任務(wù)及每項(xiàng)工作任務(wù)的作業(yè)工序。
c.熟悉各作業(yè)工序中存在的危險(xiǎn)源及其后果，危險(xiǎn)源管理的主要責(zé)任人、監(jiān)管部門。
d.熟悉作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等。
e.工作認(rèn)真踏實(shí)、態(tài)度端正，有一定的計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)，具有較強(qiáng)的語(yǔ)言表達(dá)能力。
(3)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理小組進(jìn)行培訓(xùn)。
a.熟練掌握危險(xiǎn)源辨識(shí)、分級(jí)分類方法。
b.熟悉煤礦事故類型及其內(nèi)涵。
c.能正確使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行分析，
確定各危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
(4)收集危險(xiǎn)源辨識(shí)依據(jù)
a.國(guó)內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)程、規(guī)范、條例、標(biāo)準(zhǔn)和其他要求。
b.相關(guān)的事故案例、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
c.本企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等相關(guān)信息。
d. 其他相關(guān)資料。
（1）列出工作任務(wù)和工序
（2）危險(xiǎn)源辨識(shí)（人、機(jī)、環(huán)、管）
煤礦危險(xiǎn)源的辨識(shí)須從人員、機(jī)（物）、環(huán)境、管理四個(gè)方面分別考慮，還需要考慮三種狀態(tài)（正常狀態(tài)、異常狀態(tài)、緊急狀態(tài)），三種時(shí)態(tài)（過去、現(xiàn)在和將來(lái)）。由于危險(xiǎn)源具有潛在性，所以辨識(shí)危險(xiǎn)源必須考慮各種情況下可能出現(xiàn)的不安全因素，同時(shí)還要考慮過去曾發(fā)生過什么事故，從中吸取教訓(xùn)，找出事故的原因，考慮目前系統(tǒng)中存在或潛在什么不安全因素。此外，危險(xiǎn)源辨識(shí)過程中還要分析各危險(xiǎn)源可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)后果及事故類型。
2.2.2風(fēng)險(xiǎn)類型的確定 2.2.3風(fēng)險(xiǎn)及其后果描述
根據(jù)煤炭工業(yè)部關(guān)于印發(fā)《煤炭工業(yè)企業(yè)職工傷亡事故報(bào)告和統(tǒng)計(jì)規(guī)定》（試行）的通知，可以將事故類別分為頂板事故、瓦斯事故、機(jī)電事故、運(yùn)輸事故、放炮事故、火災(zāi)事故、水害事故、其它事故，8種。 a、頂板事故：指冒頂、片邦、頂板掉矸、頂板支護(hù)垮倒、沖擊地壓、露天煤礦邊坡滑移垮塌等。底板事故視為頂板事故。
b、瓦斯事故：指瓦斯（煤塵）爆炸（燃燒），煤（巖）與瓦斯突出，中毒、窒息。
c、機(jī)電事故：指機(jī)電設(shè)備（設(shè)施）導(dǎo)致的事故。包括運(yùn)輸設(shè)備在安裝、檢修、調(diào)試過程中發(fā)生的事故。
d、運(yùn)輸事故：指運(yùn)輸設(shè)備在運(yùn)行過程發(fā)生的事故。
e、放炮事故：指放炮崩人、觸響瞎炮造成的事故。
f、火災(zāi)事故：指煤與矸石自然發(fā)火和外因火災(zāi)造成的事故（煤層自燃未見明火逸出有害氣體中毒算為瓦斯事故）。
g、水害事故：指地表水、老空水、地質(zhì)水、工業(yè)用水造成的事故及透黃泥、流沙導(dǎo)致的事故。
h、其它事故：以上七類以外的事故。
2.2.6
管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定
3、風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定
3.1風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的目的
3.2風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的具體內(nèi)容
3.3風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的原則
3.4風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程
3.5風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的程序
3.6風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運(yùn)行模式
3.1風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的目的
控制和消除危險(xiǎn)源
總結(jié)和凝練經(jīng)驗(yàn)
提高職工的認(rèn)知
員工行動(dòng)的指南
3.2風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的具體內(nèi)容
一、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的構(gòu)成
1、根據(jù)煤礦的生產(chǎn)實(shí)際和組織狀況（一級(jí)）
1、管理標(biāo)準(zhǔn)的具體內(nèi)容
2、管理措施的具體內(nèi)容
3.3風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的原則
自下而上與自上而下相結(jié)合的原則
生命力：1、要符合國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)；2、貫徹執(zhí)行的力度。
全面性原則
管理標(biāo)準(zhǔn)要完備,覆蓋所有管理對(duì)象,并保證只要達(dá)到管理標(biāo)準(zhǔn)的要求管理對(duì)象就 處于 安全狀態(tài); 管理措施要保證 管理標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)。
可操作性原則(經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件、具體、明確)
適用性原則
動(dòng)態(tài)性原則（開采作業(yè)的不斷推進(jìn)、技術(shù)改進(jìn)）
全過程性原則
3.4風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程
（3）管理對(duì)象的提煉要和工序中任務(wù)的負(fù)責(zé)人吻合：
如工序中是井下維修電工在檢修電器要檢查瓦斯，危險(xiǎn)源為“未檢查瓦斯或檢查不到位”，后面的管理對(duì)象不能定為“專職瓦檢員”或“瓦檢員”；而應(yīng)為“井下維修電工”。
二、管理標(biāo)準(zhǔn)的制定
三、相關(guān)責(zé)任人和監(jiān)督人員的確定
四、管理措施的制定
五、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的整理
1、確定樣表或格式
2、提取內(nèi)容
3、修改完善
六、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的審核
3.5風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的程序
一、工作準(zhǔn)備
１）人員的組織
根據(jù)單位的生產(chǎn)運(yùn)行與人員組織情況以及崗位設(shè)置情況，選擇確定風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的編審人員。成立管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施編寫的工作機(jī)構(gòu)，包括指導(dǎo)審核小組和編寫小組。
編審組人員應(yīng)具備的素質(zhì)
（1）工作認(rèn)真踏實(shí)、態(tài)度端正；
（2）具有相關(guān)專業(yè)知識(shí)，并熟悉礦井安全生產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī)；
（3）熟練運(yùn)用辦公自動(dòng)化操作，有較強(qiáng)的語(yǔ)言駕馭及溝通能力。
編審人員組成結(jié)構(gòu)要求：
（1）管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施編寫組應(yīng)包括機(jī)電隊(duì)、運(yùn)轉(zhuǎn)隊(duì)、通風(fēng)隊(duì)、汽車隊(duì)、生產(chǎn)調(diào)度中心、生產(chǎn)辦、機(jī)電信息中心、生活服務(wù)部、供應(yīng)站、保衛(wèi)科、承包商、地測(cè)站等小組。其中各基層單位小組組成成員必須包括生產(chǎn)管理人員、機(jī)電管理人員、技術(shù)員以及各崗位的工作人員，技術(shù)員為主要編寫人，其他組成成員參與編寫并負(fù)責(zé)收集整理相關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等資料。各機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)部門及駐礦單位、承包商等小組組成人員由本單位負(fù)責(zé)人指定。
（2）管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施指導(dǎo)審核組，由風(fēng)險(xiǎn)管理體系辦公室工作人員組成。
２）人員的培訓(xùn)
對(duì)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的編審人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。經(jīng)過培訓(xùn)使所有參與編審的人員具備相關(guān)的能力。
指導(dǎo)和審核小組、編寫小組人員通過培訓(xùn)應(yīng)具備如下能力：
（1）熟悉管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程與原則；
（2）能夠根據(jù)危險(xiǎn)源描述準(zhǔn)確提煉出管理對(duì)象；
（3）掌握根據(jù)管理對(duì)象編寫有針對(duì)性的、完備的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施的方法；
二、 編寫工作
１）收集、整理相關(guān)資料
管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定小組應(yīng)對(duì)相關(guān)資料，包括有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、規(guī)范和其他環(huán)境管理文件以及事故統(tǒng)計(jì)表、監(jiān)測(cè)報(bào)告等進(jìn)行收集、整理。
指導(dǎo)和審核小組負(fù)責(zé)對(duì)各編寫小組單位及崗位工種名稱進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，形成《單位及崗位工種名稱統(tǒng)計(jì)表》，編寫小組在編寫過程中涉及管理對(duì)象為崗位工種時(shí)要嚴(yán)格參照該統(tǒng)計(jì)表的名稱。
２）管理對(duì)象的提煉和管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定
管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施編寫小組根據(jù)辨識(shí)出的危險(xiǎn)源，提煉管理對(duì)象，并確定相應(yīng)的主要責(zé)任人、監(jiān)管部門和監(jiān)管人員。針對(duì)管理對(duì)象編寫相應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)及管理措施。
指導(dǎo)、審核小組對(duì)各管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施編寫小組編寫的思路、方法給予相應(yīng)指導(dǎo)。
３） 管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施整理匯總
編寫小組在編寫完成的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施初稿的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步整理、提煉出針對(duì)具體管理對(duì)象的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施，形成《煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施》
三、 審核工作
四、試運(yùn)行
修改、完善后的《風(fēng)險(xiǎn)全管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施》在全礦范圍內(nèi)試運(yùn)行三個(gè)月，針對(duì)試運(yùn)行過程中發(fā)現(xiàn)的不足和問題點(diǎn)進(jìn)一步修訂管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。
六、根據(jù)生產(chǎn)組織中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，定期或不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施進(jìn)行修訂
１）定期修訂：管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施每年由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系委員會(huì)組織更新一次。
２）當(dāng)發(fā)生以下情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)修訂：
（1）公司方針發(fā)生變化；
（2）公司活動(dòng)發(fā)生變化；
（3）管理審批、內(nèi)外審核的要求發(fā)生變化；
（4）法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化；
（5）研究、開發(fā)、引進(jìn)新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備；
（6）其他。
3.6風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運(yùn)行模式
風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施都是根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)制度和本單位的實(shí)際來(lái)制定實(shí)施的，因此應(yīng)該保持動(dòng)態(tài)性，才能使其與實(shí)際一致。無(wú)論采用什么檢查和評(píng)審方法，當(dāng)有理由懷疑管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施存在漏洞時(shí)，都應(yīng)對(duì)原有的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施進(jìn)行修正以適應(yīng)新的條件，保證煤礦安全生產(chǎn)。為此，提出風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運(yùn)行模式。
從模式運(yùn)行的過程來(lái)看，一個(gè)pdca僅是其中的一個(gè)循環(huán)，p（plan）是指計(jì)劃；d（do）是指執(zhí)行；c（check）是指檢查；a（action）是指改進(jìn)。在任何一個(gè)部門、一個(gè)系統(tǒng)都可以根據(jù)實(shí)際情況開展pdca運(yùn)行模式。根據(jù)運(yùn)行模式全過程、全系統(tǒng)的特點(diǎn)，如果將生產(chǎn)礦井，或企業(yè)單位看作一個(gè)大循環(huán)，而將各部門、各時(shí)期的循環(huán)看作小循環(huán)，那么小循環(huán)的正常運(yùn)行就成為大循環(huán)運(yùn)行的保證。因此，模式運(yùn)行的方式是“大環(huán)套小環(huán)，一環(huán)套一環(huán)，小環(huán)保大環(huán)，推動(dòng)大循環(huán)?！?/p>
2.2.7危險(xiǎn)源監(jiān)測(cè)
煤礦危險(xiǎn)源監(jiān)測(cè)是指煤礦在生產(chǎn)過程中對(duì)已辨識(shí)出的危險(xiǎn)源進(jìn)行實(shí)時(shí)或定期的監(jiān)測(cè)、檢查，并及時(shí)向管理部門反饋危險(xiǎn)源狀態(tài)的動(dòng)態(tài)信息的過程。
(2)? 監(jiān)控儀器監(jiān)控的方法
一些危險(xiǎn)源(如瓦斯?jié)舛瘸蕖L(fēng)量不足、機(jī)器的開關(guān)狀況等)可以通過監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測(cè)，其監(jiān)控記錄也是危險(xiǎn)源動(dòng)態(tài)信息采集的一個(gè)重要來(lái)源。
(3) 舉報(bào)的方法
設(shè)置舉報(bào)的方法，所有工作人員都可越級(jí)匿名舉報(bào)發(fā)現(xiàn)的危險(xiǎn)源，向礦調(diào)度室及駐礦安監(jiān)處舉報(bào)發(fā)現(xiàn)的危險(xiǎn)源。
(4)? 其他信息采集方法
2.2.8 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
預(yù)警(early-warning)一詞源于軍事。它是指通過預(yù)警飛機(jī)、預(yù)警雷達(dá)、預(yù)警衛(wèi)星等工具提前發(fā)現(xiàn)、分析和判斷敵人的進(jìn)攻信號(hào)，并把這種信號(hào)的威脅程度報(bào)告給指揮部門，以提前采取對(duì)應(yīng)措施。
在災(zāi)害預(yù)警方面，近年也發(fā)展迅猛，有地震預(yù)測(cè)預(yù)警、臺(tái)風(fēng)預(yù)警、泥石流預(yù)警等。主要是通過先進(jìn)的預(yù)測(cè)工具對(duì)地震波、熱帶氣流、泥石流多發(fā)區(qū)的暴雨和地質(zhì)變動(dòng)進(jìn)行探測(cè)和分析，如果是成災(zāi)信號(hào)，則利用電信號(hào)與地震波、臺(tái)風(fēng)、泥石流的時(shí)差向受災(zāi)區(qū)發(fā)出警報(bào)，通過建立快速反應(yīng)機(jī)制，最大限度地減少不可抗風(fēng)險(xiǎn)造成的人員傷亡和災(zāi)害損失。災(zāi)害預(yù)警理論很大程度上借鑒于經(jīng)濟(jì)預(yù)警理論。
煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是災(zāi)害預(yù)警的一種，它是對(duì)煤礦生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險(xiǎn)源進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行預(yù)期性評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)出危險(xiǎn)預(yù)警指示，使管理層可以及時(shí)采取相應(yīng)的措施的活動(dòng)。
第12篇 危險(xiǎn)源辨識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)控制管理程序
1?目的
為規(guī)范危險(xiǎn)源管理工作，使危險(xiǎn)源點(diǎn)受控。依據(jù)《安全生產(chǎn)法》和《重大危險(xiǎn)源辨識(shí)》制定本程序。
2?適用范圍
本程序適用于公司范圍內(nèi)各部門危險(xiǎn)源辨識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)控制的管理。
3術(shù)語(yǔ)和定義
3.1 危險(xiǎn)源是指可能造成人員傷害、疾病、財(cái)產(chǎn)損失、作業(yè)環(huán)境破壞或其他損失的根源或狀態(tài)。包括固態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種形態(tài)。
3.2 危險(xiǎn)源辨識(shí)是指運(yùn)用安全系統(tǒng)分析原理，對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)運(yùn)行情況、周圍環(huán)境及人員行為進(jìn)行考察研究，結(jié)合鋼鐵生產(chǎn)行業(yè)的歷史事故教訓(xùn)，找出可能造成人員傷亡的主要不安全因素，這一過程通常稱為危險(xiǎn)源辨識(shí)。
3.3 危險(xiǎn)點(diǎn)是指事故的易發(fā)點(diǎn)、設(shè)備設(shè)施隱患的所在點(diǎn)和人員失誤的潛在點(diǎn)。作業(yè)中的危險(xiǎn)點(diǎn)是指有可能發(fā)生危險(xiǎn)的地點(diǎn)、部位、場(chǎng)所、設(shè)備和工器具等。
3.4?重大危險(xiǎn)源是指長(zhǎng)期的或臨時(shí)的生產(chǎn)、加工、搬運(yùn)、使用或儲(chǔ)存危險(xiǎn)物品，且危險(xiǎn)物品的數(shù)量等于或超過臨界量的單元（包括場(chǎng)所和設(shè)施）。
4?職責(zé)
4.1 公司專業(yè)職能部門職責(zé):
4.1.1負(fù)責(zé)對(duì)一級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）監(jiān)督管理。
安全管理部組織設(shè)備部、生產(chǎn)技術(shù)部、保衛(wèi)部、能源環(huán)保部、自動(dòng)化部等職能部門對(duì)公司危險(xiǎn)源（點(diǎn)）按分口專業(yè)進(jìn)行管理，各職能部門負(fù)責(zé)對(duì)各自分管范圍內(nèi)的危險(xiǎn)源（點(diǎn)）進(jìn)行等級(jí)劃分審核、組織制定防范措施、進(jìn)行專業(yè)監(jiān)督抽查。
4.1.2 監(jiān)督相關(guān)部門對(duì)一級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）控制管理工作。
4.1.3 每半年（安排在春季和秋季安全生產(chǎn)大檢查中）對(duì)一級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）管理和控制狀況分專業(yè)進(jìn)行全面檢查及不定期檢查，由公司安全管理部、設(shè)備部、生產(chǎn)技術(shù)部、保衛(wèi)部、能源環(huán)保部、自動(dòng)化部等專業(yè)管理職能部門實(shí)施。
4.2 各相關(guān)部門職責(zé)：
4.2.1 負(fù)責(zé)對(duì)一、二級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）所在的相關(guān)部門負(fù)有管理責(zé)任，明確一、二級(jí)危險(xiǎn)源的相關(guān)部門的管理責(zé)任人。
4.2.2 監(jiān)督作業(yè)區(qū)（科室）對(duì)一、二級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的檢查、控制管理工作和三、四、五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）管理的責(zé)任落實(shí)情況。
4.2.3 負(fù)責(zé)對(duì)一、二級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）管理和控制狀況進(jìn)行全面檢查、整改、評(píng)估、監(jiān)控，并組織制定應(yīng)急預(yù)案，告知作業(yè)人員及相關(guān)人員，在遇緊急情況時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的應(yīng)急措施。
4.3 作業(yè)區(qū)（科室）職責(zé)：
4.3.1負(fù)責(zé)對(duì)三、四、五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）管理和落實(shí)所管轄一、二級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的作業(yè)區(qū)（科室）管理責(zé)任，明確一、二、三、四、五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的作業(yè)區(qū)級(jí)管理責(zé)任人。
4.3.2 監(jiān)督班組（崗位）對(duì)一、二、三、四、五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的管理控制工作和督促檢查三、四、五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的責(zé)任落實(shí)情況。
4.3.3 負(fù)責(zé)對(duì)作業(yè)區(qū)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）管理與控制情況進(jìn)行日常檢查。
4.4 班組職責(zé)
負(fù)責(zé)對(duì)本班組所管轄一至五級(jí)危險(xiǎn)源（點(diǎn)）進(jìn)行檢查和全過程控制，按制定的班組（崗位）安全檢查項(xiàng)目逐項(xiàng)檢查，明確管理責(zé)任人。
5管理內(nèi)容和要求
5.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制策劃。
5.1.1 公司進(jìn)行初始狀態(tài)評(píng)審時(shí)，要做好危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制策劃。
5.1.2 在相關(guān)的法律法規(guī)變更，公司的活動(dòng)、產(chǎn)品、服務(wù)、運(yùn)行條件，以及相關(guān)方的要求等發(fā)生變化時(shí)，可進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必要時(shí)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行更新策劃。
5.2 危險(xiǎn)源辨識(shí)：
5.2.1 安全管理部將“危險(xiǎn)源辨識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表”發(fā)放到各部門。
5.2.2 進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)。
5.2.2.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)的范圍。
5.2.2.1.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)的范圍應(yīng)覆蓋：
5.2.2.1.1.1 所有常規(guī)和非常規(guī)的活動(dòng)；
5.2.2.1.1.2 所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所人員的活動(dòng)；
5.2.2.1.1.3 所有作業(yè)場(chǎng)所內(nèi)的設(shè)施。
5.2.2.2 在辨識(shí)過程中，要考慮三種狀態(tài)（正常、異常和緊急）和三種時(shí)態(tài)（過去、現(xiàn)在和將來(lái)）。
5.2.2.2.1 危險(xiǎn)源辨識(shí)要包括以下四方面：
5.2.2.2.1.1 物的不安全狀態(tài)；
5.2.2.2.1.2 人的不安全行動(dòng)；
5.2.2.2.1.3 作業(yè)環(huán)境的缺陷；
5.2.2.2.1.4 安全健康管理的缺陷。
5.2.2.3 危險(xiǎn)源辨識(shí)的方法：
公司采用基本分析法：對(duì)于某項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)，依據(jù)“作業(yè)活動(dòng)信息”（作業(yè)經(jīng)過的描述），對(duì)照危險(xiǎn)源分類和事故類型（或相關(guān)病癥的類型），確定本項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)中具體的危險(xiǎn)源。
5.2.2.4?危險(xiǎn)源辨識(shí)充分性的確認(rèn)：
覆蓋已發(fā)生的事故的原因，通過查閱事故檔案、資料和員工的回憶，列出所有發(fā)生過的事故的原因。辨識(shí)出危險(xiǎn)源應(yīng)覆蓋所有事故的原因，以及同行業(yè)企業(yè)已發(fā)生事故的原因。
覆蓋法規(guī)的要求，將辨識(shí)出的危險(xiǎn)源與所有適用的法律、法規(guī)和其他要求相對(duì)照，除辨識(shí)出的危險(xiǎn)源之外，不應(yīng)存在其它的違法現(xiàn)象。
5.2.2.5 各部門危險(xiǎn)源辨識(shí)完成后，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
5.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
5.3.1 各部門組織本部門各級(jí)人員采用定性法和半定量法（lec法）相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
5.3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的確定
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)采用定性法和半定量法（lec法）相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法。
5.3.2.1 先用定性評(píng)價(jià)，滿足下列任意一項(xiàng)時(shí)，可直接判斷為重大風(fēng)險(xiǎn)。
